Согласно отчету The Block, Федеральная резервная система США заявила, что United Texas Bank, банк, связанный с криптовалютной индустрией, имел «значительные недостатки» в работе с криптовалютными клиентами и управлении рисками.
Федеральная резервная система проверила банк Далласа в мае 2023 года и обнаружила проблемы с его управлением и надзором за советом директоров и высшим руководством. Центральный банк заявил в приказе о запрете, изданном в среду (4-го числа):
«Однако эта проверка выявила существенные недостатки, связанные с иностранными корреспондентскими банками и клиентами виртуальной валюты, в частности, с управлением рисками и соблюдением применимых законов, правил и положений, связанных с борьбой с отмыванием денег («AML»)... "
ФРС добавила, что с тех пор United Texas Bank предпринял шаги по ужесточению законов о банковской тайне и программ по борьбе с отмыванием денег. Далее совет директоров банка должен представить письменный план, описывающий, как он будет «усиливать надзор совета за соблюдением банком требований BSA/AML», включая планы по изменению «практики комплексной проверки клиентов».
В прошлом United Texas Bank сотрудничал с криптовалютными компаниями, в частности со Stellar Foundation и стейблкоином USDC компании Circle. Согласно сообщениям, международная компания быстрых денежных переводов MoneyGram будет сотрудничать со Stellar в 2021 году, чтобы позволить пользователям использовать USDC для расчетов и конвертации платежей в местную валюту пользователя. Сеть MoneyGram интегрирована в блокчейн Stellar, а United Texas Bank является клиринговым центром. банк между Circle и MoneyGram.
Это второй раз за месяц, когда Федеральная резервная система принимает принудительные меры против банка, связанного с криптовалютой. В августе Федеральная резервная система заявила, что обнаружила «значительные недостатки» в управлении рисками Customers Bancorp, Inc. и соблюдении законов о борьбе с отмыванием денег.
Некоторые представители криптовалютной индустрии обвинили ФРС в реализации так называемой Operation Chokepoint 2.0 — термина, который некоторые используют для спекуляций о возможности более широкого и скоординированного подавления. Дэн Спуллер, руководитель отдела по связям с индустрией Ассоциации блокчейнов, заявил в среду на социальной платформе:
«Принудительные меры Федеральной резервной системы: приказ о прекращении противодействия издан против United Texas Bank в Далласе, операция Chokepoint 2.0 продолжается».
@FederalReserve Принудительные меры: приказ о прекращении и воздержании для United Texas Bank в Далласе в связи с продолжением операции#Chokepoint2.0https://t.co/ZeNCsiyevn
– Дэн Спуллер (@DanSpuller), 4 сентября 2024 г.
Источник
