В первый день Национального дня я желаю своим друзьям, которые отправляются развлекаться, приятного путешествия, и я надеюсь, что мои друзья, которые много работают дома, продолжат богатеть!
Давайте сегодня продолжим пополнять знания с Little Bear и узнаем о блокчейне!
О каких ужасных хакерских инцидентах вы слышали? Сегодня мы поговорим о флеш-кредитах!
1. Инцидент с bZx (февраль 2020 г.)
- Использовал разницу в ценах для проведения арбитражных атак между Compound и Uniswap, получив прибыль в размере 35 миллионов долларов США.
2. Инцидент с Harvest Finance (октябрь 2020 г.)
- Злоумышленники использовали быстрые кредиты для арбитража между Curve/Uniswap и украли 25 миллионов долларов США.
3. Инцидент с PancakeBunny (май 2021 г.)
- Злоумышленник воспользовался разницей в цене между PancakeSwap и BunnyToken для проведения арбитражных атак, что привело к убыткам в размере 90 миллионов долларов США.
4. Украдена сеть Poly Network (август 2021 г.)
- Злоумышленники воспользовались уязвимостями флэш-кредитов, чтобы украсть криптоактивы на сумму более 600 миллионов долларов из кроссчейн-протокола Poly Network.
5. Инцидент с червоточиной (февраль 2022 г.)
- Злоумышленник получил средства через мгновенный кредит Соланы и воспользовался уязвимостью перекрестного моста «Червоточина», чтобы украсть активы на сумму более 300 миллионов долларов.
6. Атаке подверглись Rari Capital и Alpha Finance (февраль 2022 г.)
- Злоумышленники похитили активы на сумму 80 и 25 миллионов долларов США с двух платформ соответственно.
Вышеупомянутые атаки полностью выявили риски использования срочных кредитов для арбитража или кражи активов, а также побудили многие платформы усилить меры контроля рисков и безопасности.
Так что же такое флэш-кредит?
Срочные кредиты #LearnwithCIAN
Как работают флеш-кредиты?
1. Запросить кредит. Пользователи запрашивают кредит на платформе, которая предоставляет быстрые кредиты без залога.
2. Использование средств. Заемные средства можно использовать для различных целей, если они находятся в одном блоке транзакций.
3. Погашение: Кредит должен быть погашен в рамках одного и того же блока транзакции. Если платеж не будет погашен, вся транзакция будет отменена.
Платформы, предоставляющие быстрые кредиты: Aave, Balancer, Dydx.
Варианты использования:
1. Арбитраж: Занимайте средства, чтобы получить прибыль от разницы в цене одного и того же токена на разных децентрализованных биржах. Например: цена токена X на бирже составляет 10 юаней, а цена токена Y на бирже — 11 юаней. Вы можете использовать флэш-кредиты для покупки токенов в точке X, продать их в точке Y для получения прибыли, погасить кредит и получить прибыль от разницы.
2. Обмен залога. Пользователи могут менять залог платформы, не ликвидируя свои кредитные позиции. Например: если стоимость вашего залога снижается, вы можете использовать срочные кредиты для заимствования стейблкоинов, обменять падающие активы на стейблкоины на DEX и использовать стейблкоины для погашения стейблкоинов, чтобы избежать потенциальной ликвидации.
3. Самоликвидация. Избегайте ликвидации, быстро погашая долг или меняя залоговое обеспечение. Например: кредит подлежит ликвидации? Вы можете использовать мгновенные кредиты для заимствования средств для погашения долга, продать другие активы на DEX для погашения срочного кредита и избежать комиссий за ликвидацию за одну транзакцию.
Преимущества:
1. Залог не требуется: пользователи могут занимать деньги без залога, который требуется для традиционных кредитов.
2. Прибыль. Срочные кредиты позволяют пользователям получать прибыль посредством арбитража и других методов.
3. Эффективно и быстро: транзакции выполняются быстро, предоставляя пользователям мгновенную ликвидность.
Риск:
1. Риск смарт-контракта. Платформа, предоставляющая срочные кредиты, опирается на смарт-контракты и может иметь лазейки.
2. Технический порог: эффективное использование срочных кредитов требует глубокого понимания блокчейна и смарт-контрактов.
3. Неопределенность регулирования. В срочных кредитах существует юридическая серая зона, и пользователи могут столкнуться с регуляторными рисками.
Вышеуказанные знания взяты из школы @CIAN_protocol defi.
Благодаря вышеизложенному я надеюсь оказать некоторую помощь братьям. Накапливая понемногу каждый день, мы будем становиться все сильнее и сильнее!
Желаю вам всем продолжать богатеть!
