Являются ли стейблкоины инструментом мошенничества?

Согласно совместному расследованию ФБР и Королевской полиции Таиланда, Tether ($USDT) стал идеальным инструментом для мошенничества благодаря своей относительной стабильности, скорости, конвертируемости и возможности международных переводов. Недавний иск Министерства юстиции США о конфискации активов показывает, почему лица, занимающиеся отмыванием денег, часто выбирают доллары США. Эти характеристики делают Tether одним из основных средств мошенников для перевода средств и отмывания денег.

Как работает мошенничество

Наиболее распространенной из подобных афер является так называемая «Забой свиней», представляющая собой аферу, основанную на установлении ложных связей. Мошенник сначала устанавливает контакт с жертвой через социальные сети или приложения для знакомств, а затем использует различные причины, чтобы убедить жертву внести криптовалюту на зарубежную биржу или кошелек и гарантировать сохранность средств, заманивая жертву для дальнейшего инвестирования средств. Жертвам часто говорят, что средства используются для оплаты таких расходов, как транспортные или медицинские расходы, а иногда даже получают фальшивые выписки со счета или информацию для входа на веб-сайт, показывающую, что стоимость средств увеличилась.

Спасти тайваньского «генерала Сэма»? Утверждая, что она оказалась в ловушке на поле украинско-российской битвы и нуждается в биткойнах, женщина рисковала быть украденной с ее депозита в 160 000 долларов.

В конечном итоге эти средства передаются под контроль мошенников и превращаются в стейблкоины, такие как Tether. Эти стейблкоины большую часть времени поддерживают стабильность доллара США, что облегчает мошенникам управление и перевод украденных денег. Только в 2022 году доходы от мошенничества со свинофермами превысили 2 миллиарда долларов. Это даже подробно исследовал журналист Зик Фаукс в своей новой книге Number Go Up, раскрывая ужасы этого мошенничества.

Источник изображения: книга Amazon Зика Фаукса «Number Go Up».

По данным аналитической компании Elliptic, занимающейся блокчейном, за последние три года незаконные кошельки получили более 11 миллиардов долларов.

Использование бирж для отмывания денег

Эти мошенники также используют гибридные технологии блокчейн- и неблокчейн-переводов для отмывания денег, пытаясь скрыть конечный пункт назначения средств. Новое судебное дело, поданное в Окружной суд округа Колумбия, раскрывает пример одной из таких операций по отмыванию денег. По данным прокуратуры США, на два аккаунта Binance незаконно поступило 2 546 415 долларов США, и эти средства прошли ряд этапов отмывания денег в попытке отсоединиться от первоначальных мошеннических средств.

Прокуроры США продемонстрировали, как эти доллары США перемещались через несколько уровней в экосистеме Binance. Эти операции перевода не фиксировались в общедоступном блокчейне, что затрудняло отслеживание потока средств следователями. Эти операции по отмыванию денег надеются скрыть источник и конечный пункт назначения средств, смешивая переводы внутри и снаружи блокчейна.

Источник: Блок-схема Фонда действий по конфискации Протос.

Совместное расследование раскрывает правду

Хотя мошенники использовали сложные технологии, чтобы попытаться скрыть поток средств, судебно-медицинские эксперты из ФБР и Королевской полиции Таиланда успешно раскрыли эти мошенничества с долларами США, отследили средства жертв и подали в суд постановления о замораживании и конфискации доходов от этих преступлений. Гражданский иск о конфискации активов не обвиняет Tether или Binance в правонарушениях. Binance заявила, что гордится тем, что поддерживает следственные и аналитические усилия отделения ФБР в Сан-Диего и помогает выявить зацепки и справиться с конфискацией 2,5 миллионов долларов.

«Благодаря сотрудничеству и обмену разведывательной информацией наши следственные группы и группы по рассмотрению дел помогли выявить версии и оформить конфискацию 2,5 миллионов долларов для жертв», — говорится в заявлении Binance. Операция продемонстрировала силу трансграничного сотрудничества в борьбе с важностью преступлений, связанных с криптовалютой.

Сумма, о которой идет речь, составляет почти 200 миллионов! Binance объединяется с тайваньской прокуратурой, чтобы расправиться с делом об отмывании денег «фейкового дилера личной валюты»

Вызовы и перспективы стейблкоинов

Этот случай демонстрирует обоюдоострую роль стейблкоинов в финансовых преступлениях. Хотя стейблкоины, такие как Tether, обеспечивают удобство платежей и переводов средств, их анонимность и децентрализованный характер также делают их идеальными инструментами для отмывания денег. Это напоминает регулирующим органам и сделкам о необходимости усиления надзорных мер для предотвращения возникновения такой преступной деятельности.

В будущем, по мере того, как рынок криптовалют расширяет свои функции, регулирующим органам, биржам и пользователям необходимо будет работать вместе, чтобы обеспечить законное использование цифровых активов и предотвратить их эксплуатацию преступниками. Этот случай является не только мощным ударом по деятельности по отмыванию денег, но и предупреждением для всех пользователей, которые используют и торгуют криптовалютой, напоминанием всем о необходимости сохранять бдительность и избегать попадания в ловушки мошенничества.

[Отказ от ответственности] На рынке существуют риски, поэтому инвестиции должны быть осторожными. Эта статья не представляет собой инвестиционный совет, и пользователи должны учитывать, подходят ли какие-либо мнения, взгляды или выводы, содержащиеся в этой статье, к их конкретным обстоятельствам. Инвестируйте соответственно и делайте это на свой страх и риск.