Основные выводы

• Ной Перлман присоединился к Binance в январе 2023 года, в период трансформации компании в области соблюдения требований, увидев возможность сформировать культуру соблюдения требований Binance и установить новые отраслевые стандарты. 

• За последние три года Binance значительно активизировала свои усилия по обеспечению соответствия, пройдя путь от быстрорастущего стартапа в неопределенной нормативно-правовой среде до компании, которая активно инвестирует в программы обеспечения соответствия и прокладывает путь для всей отрасли.

• Тигран Гамбарян, ключевая фигура в усилиях Binance по соблюдению требований, был задержан в Нигерии по ложным обвинениям. Ему грозят тяжелые условия, в том числе он заразился малярией в заключении. Ной Перлман и Binance активно выступали за его освобождение. 

Недавно наш глобальный директор по соответствию Ной Перлман выступил в подкастах с известными создателями контента в этой области: Fraud Eats Strategy, TRM Talks и подкасты с открытым ключом Chainanalysis. В этих случаях Ной поделился своими мыслями о том, как помочь Binance стать пионером программы соответствия отраслевым стандартам в водовороте глобальной эволюции регулирования криптопространства. Ниже приведены несколько повторяющихся тем, которые Ной затронул во всех трех подкастах. 

О присоединении к Binance в разгар шторма

Когда Ной Перлман присоединился к Binance в январе 2023 года, компания переживала бурные воды. В этот период Binance подверглась серьезной проверке, кульминацией которой в конечном итоге стали резолюции с несколькими агентствами США, которые ознаменовали, что компания перевернула страницу своих исторических проблем и претерпела смену руководства в ноябре 2023 года. Несмотря на шторм, Ной увидел возможность сделать краеугольный камень карьеры, шанс сформировать культуру соблюдения требований на крупнейшей в мире криптобирже и, как следствие, внести свой вклад в установление стандартов для всего криптопространства. 

Ранее он работал в криптовалютной бирже Gemini в должности директора по соблюдению нормативных требований, а затем — главного операционного директора. До криптовалюты Ной построил карьеру, связанную с соблюдением требований, на протяжении десятилетий занимая руководящие должности в сфере большого права, в Управлении по борьбе с наркотиками США (DEA) и в банковском гиганте Morgan Stanley. 

«Я прекрасно провел время в Gemini с близнецами Уинклвосс, но в то время я достиг перепутья в своем путешествии с Gemini и обсуждал, что будет дальше, когда Binance постучался в дверь», — Ной рассказал. Ной провел много времени с CZ, Йи Хэ и другими руководителями Binance, чтобы понять, что они привержены обеспечению правильной культуры соблюдения требований и что Binance рассматривает это как особую ответственность, которую они несут как крупнейшая биржа цифровых активов в мире. мир. Он понял, что они хотят установить стандарт того, как будет выглядеть соответствие криптовалютам в предстоящее десятилетие.

«Очевидно, это решение было принято нелегко. И одна из ключевых вещей при входе в такое место, как Binance, — это то, что вы получаете всю информацию и прозрачность. Я посидел с руководством, чтобы понять: «Хорошо, с чем вы столкнулись?» Какие проблемы? Каково обязательство сделать это правильно?» 

Об эволюции Binance в понимании и обеспечении соблюдения требований

Binance была основана технологическими энтузиастами и трейдерами, и ее первые годы были отмечены жестким вниманием к пользователям, технологиям и торговле, иногда в ущерб строгому соблюдению требований. Такое внимание на раннем этапе привело к некоторым ошибочным решениям, на исправление которых компания потратила последние три года. Осознание важности соблюдения требований побудило Binance значительно активизировать свои усилия в этой области, инвестируя значительные средства в свою программу соответствия и выделяя ресурсы для соблюдения нормативных стандартов. В этот период к нам присоединились такие эксперты отрасли мирового уровня, как Тигран Гамбарян, Нильс Андерсон-Рёд и сам Ной. Перлман отметил, что большая часть работы по преобразованию соответствия Binance была проделана до его прихода.

Урегулирование, продолжил Ной, стало кульминацией того, что Binance называет «перевернутой страницей» внутри компании: обеспечение полного соответствия всей организации – не только фактической букве закона, но и духу.  

«Мы думаем, что сможем сделать это таким образом, чтобы это соответствовало нашей миссии — ориентации на пользователей. И это вызов и возможность. Это одна из вещей, которая привлекла меня к этому. То, что было достигнуто в ходе урегулирования, как бы кристаллизовало как проблему, так и возможность сделать все правильно».

Это сложная задача, потому что Binance на самом деле делает три вещи одновременно: во-первых, устраняет прошлые проблемы, во-вторых, запускает программу обеспечения соответствия в обычном режиме как крупнейшая биржа в мире с более чем 200 миллионами пользователей и, в-третьих, улучшает эту программу. на ходу.

Это также сложно сделать в большом количестве стран, все с очень разными рынками и нормативно-правовой базой. Это означает, что Binance должна оставаться адаптивной и гибкой в ​​своих услугах и предложениях, адаптируя платформу в рамках правовых ограничений различных юрисдикций. 

О создании сильной программы соответствия и установлении отраслевых стандартов 

По словам Ноя, ключевые элементы построения сильной программы соответствия можно разделить на две части: технологии и ресурсы в одной группе и культура в другой.

Binance, заметил Ной, нуждается в сильной технологической защите: углубленном мониторинге транзакций, инфраструктуре безопасности, механизмах управления рисками и надежной операционной системе. «Нам нужно задаться следующими вопросами: соответствует ли наша программа мониторинга транзакций нашей цели? Настраиваем ли мы его соответствующим образом? Правильное ли соотношение шума и сигнала? Как насчет проверки нашей модели? И все остальные мелочи. Это становится все труднее делать в масштабах разных юрисдикций и разных режимов регулирования. Чрезвычайно сложно пройти путь от KYC до проверки, в сети или вне сети. Сейчас нам нужно быть предельно сосредоточенными, и, учитывая наше прошлое, мы можем не получить презумпцию невиновности». 

По мнению Ноя, сегодня Binance имеет одну из лучших в своем классе программ обеспечения соответствия со строгими требованиями к раскрытию информации и процедурами отчетности. Однако эта программа все еще далека от совершенства, и ни один директор по соответствию никогда не скажет вам, что их программа идеальна и защищена от несанкционированного доступа. 

«В конце концов, мы не можем искоренить мошенничество, мы можем только смягчить мошенничество, и поэтому мы можем только стремиться к постоянному совершенствованию».

О культуре соответствия Binance

Второе ведро – это культура. Ной поделился, что создание культуры соблюдения требований в Binance, пожалуй, самая трудная задача, которую ему предстоит решить. «Как мы измеряем культуру соблюдения требований, как мы можем убедиться, что компания соблюдает требования на всех уровнях деятельности?» 

Наличие культуры соблюдения требований означает твердое обязательство по всем направлениям уделять первоочередное внимание соблюдению требований на каждом этапе. Перлман сказал, что в Binance соблюдение требований теперь занимает важное место за столом переговоров. Например, сам Ной подчиняется непосредственно генеральному директору и выступает в мэрии каждой компании, что подчеркивает важность его роли в деятельности компании. 

Как выглядит будущее программы соответствия Binance? Хорошая программа соответствия должна быть невидимой для пользователей, и именно этого стремятся Ной и Binance. 

Перлман подчеркнул загадочное противоречие между либертарианским идеалом, который пронизывает криптовалютное сообщество, и растущей потребностью в сотрудничестве с правоохранительными органами во всем мире. 

«Я понимаю важность конфиденциальности и либертарианства, но никто не хочет, чтобы его обворовали. Я думаю, что большинство людей не хотят неосознанно финансировать незаконную деятельность, действия и тому подобное. Итак, есть баланс. Но сотрудничество с правоохранительными органами, опять же, при соблюдении надлежащей судебной процедуры, защищает конфиденциальность, и это важно».

Создание культуры соответствия в Binance предполагает баланс между либертарианским духом криптоиндустрии и необходимостью работы с регулирующими органами. Binance стремится всегда действовать в рамках закона, используя все свои возможности и знания, но при этом защищать свободу и конфиденциальность пользователей. В конце концов, одно из главных революционных обещаний криптовалюты заключается в том, что она обеспечивает решение, при котором конфиденциальность и свобода не могут восприниматься как нечто само собой разумеющееся. 

Binance добилась значительных успехов в оказании помощи правоохранительным органам, обработав около 174 000 запросов о сотрудничестве и проведя сотни учебных занятий для правоохранительных органов. Эти усилия свидетельствуют об активной позиции Binance в борьбе с незаконной деятельностью в криптопространстве, демонстрируя приверженность соблюдению нормативных требований и защите пользователей.

О Тигране Гамбаряне

Ной использовал эту возможность в трех выступлениях на подкастах, чтобы привлечь внимание к тяжелому положению Тиграна Гамбаряна, ключевой фигуры в усилиях Binance по соблюдению требований, который сейчас содержится в нигерийской тюрьме строгого режима по надуманным причинам. 

Тигран — бывший специальный агент Налогового управления США, известный своей ролью в демонтаже пресловутого рынка даркнета Silk Road и других громких дел. Опыт и репутация Тиграна в области борьбы с финансовыми преступлениями хорошо задокументированы, в частности, в книге Энди Гринберга «Следы в темноте: глобальная охота на криминальных авторитетов криптовалюты».

В 2022 и 2023 годах команда Тиграна по борьбе с финансовыми преступлениями помогла правоохранительным органам по всему миру заморозить и конфисковать активы на сумму более 2,2 миллиарда долларов, в том числе более 285 миллионов долларов в сотрудничестве с такими агентствами США, как ФБР, Министерство юстиции и Управление по борьбе с наркотиками. Его лидерство и преданность своему делу сыграли решающую роль в укреплении системы обеспечения соответствия Binance.

Путешествие Тиграна резко изменилось в феврале 2024 года, когда он отправился в Нигерию на встречи регулирующих органов. Он был неожиданно задержан нигерийскими властями по обвинению в отмывании денег, уклонении от уплаты налогов и вмешательстве в стоимость найры. Несмотря на отсутствие существенных доказательств, паспорт Тиграна был конфискован, а сам он помещен под стражу. Его положение ухудшилось, когда его перевели в тюрьму строгого режима, где он заразился малярией и серьезно заболел, не получив адекватной медицинской помощи.

Binance непоколебимо старается добиться освобождения Тиграна. Каждое внутреннее совещание по соблюдению нормативных требований начинается с обновления ситуации с Тиграном. Ной и Binance постоянно общаются с правительством Нигерии, отстаивая невиновность Тиграна и подчеркивая, что он не может нести ответственность за деятельность Binance в Нигерии. 

«Мы не забудем Тиграна и продолжим наши неустанные усилия, чтобы вернуть его и его семью в безопасное место». 

Дальнейшее чтение

• От Ричарда Тенга, генерального директора Binance: Тигран Гамбарян невиновен и должен быть освобожден

• Стив Кристи объявлен заместителем директора по соответствию Binance

• Binance помогает правоохранительным органам Тайваня раскрыть крупное дело, связанное с виртуальными активами, с участием почти 200 миллионов тайваньских долларов