Недавний отчет показывает, что большинство юрисдикций по всему миру лишь частично выполнили рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) по регулированию виртуальных активов.

Согласно отчету, опубликованному 13 июля, был достигнут некоторый прогресс, но недостаточный. Требуются дальнейшие усилия для полного соблюдения рекомендаций FATF и создания целостной глобальной стратегии регулирования виртуальных активов.

Согласно исследованию:

  • 58% юрисдикций ввели различные уровни регулирования для поставщиков услуг виртуальных активов (VASP).

  • Только 42% полностью выполнили «правило поездок» ФАТФ, которое требует обмена информацией о клиентах между VASP. 

В ФАТФ заявили, что значительные недостатки сохраняются в таких областях, как надзор и мониторинг VASP.

Кто соблюдает?

Юрисдикции с самым высоким уровнем соблюдения требований обычно обладают хорошо развитым финансовым сектором и надежной системой борьбы с отмыванием денег.

Однако развивающиеся страны сталкиваются с более серьезными проблемами при реализации.

В отчете подчеркивается решающая роль постоянного международного сотрудничества и обмена информацией для устранения этих недостатков и поддержания безопасности и устойчивости экосистемы виртуальных активов, учитывая, что угрозы финансовых преступлений продолжают расти.

Кроме того, в отчете подчеркивается, что, несмотря на некоторый прогресс, необходимы дополнительные усилия для полной реализации рекомендаций ФАТФ и достижения глобально скоординированного подхода к регулированию виртуальных активов.

Вам также может быть интересно: Изменится ли регулирование криптовалют после ухода главы SEC по криптовалюте?

Контраст регулирования криптовалют в США и Великобритании

По мере развития глобального рынка криптовалют регуляторы в США и Великобритании применяют разные подходы, чтобы привести отрасль в соответствие с требованиями.

В США нормативно-правовая база характеризуется пестрым набором правил: различные федеральные агентства утверждают юрисдикцию над различными аспектами крипто-сектора. 

Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) заняла настойчивую позицию, классифицируя многие криптовалюты как ценные бумаги и активно преследуя компании, не соответствующие требованиям. Тем временем Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC) выбрала более либеральный подход «не навреди», разрешающий торговлю криптодеривативами.

Ситуация еще больше усложняется тем, что отдельные штаты США ввели свои собственные лицензионные и нормативные требования к криптобизнесу, что способствует фрагментации среды соблюдения требований.

10 января Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) сделала важное заявление, предоставив некоторым биткойнам тот же статус, что и биржевым продуктам (ETP). Это знаковое одобрение признало реальную ценность криптовалют, открыв путь для интеграции большего количества цифровых активов в традиционную экономику. Кроме того, он подчеркнул приверженность SEC усилению регулирования криптоиндустрии, что, как ожидается, повлияет на нормативно-правовую базу США в будущем.

В то время как Соединенные Штаты заняли более жесткую позицию в отношении регулирования криптовалют, Соединенное Королевство приняло более совместную модель в своих усилиях по приведению отрасли в соответствие с требованиями.

В Великобритании ключевая стратегия регулирования предполагает внедрение «правила поездок» Управлением по финансовому регулированию и надзору (FCA). Это правило соответствует глобальным стандартам борьбы с отмыванием денег, установленным FATF, требующим от компаний, занимающихся криптовалютой, делиться информацией о клиентах при переводе средств.

Реализация правила поездок в Великобританию имеет решающее значение для борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег в криптопространстве. Приведение правил в соответствие с международными стандартами будет способствовать созданию более безопасной среды для криптовалютных транзакций.

Кроме того, такие инициативы, как усилия Банка Англии по созданию стейблкоинов, еще раз подчеркивают приверженность Великобритании интеграции криптовалют в более широкую финансовую систему.

Приняв совместный подход к регулированию, Великобритания стремится зарекомендовать себя в качестве ведущего глобального центра инноваций в области криптовалют и блокчейнов.

Поскольку и США, и Великобритания ориентируются на развивающемся рынке криптовалют, им необходимо балансировать между поддержкой инноваций и управлением потенциальными рисками.

Вам также может быть интересно: Палата представителей пересмотрит законопроект о регулировании криптовалют, на который Байден наложил вето