Латвийская служба по расследованию финансовых преступлений (FNTT) наложила рекордный штраф в размере 10 миллионов долларов на поставщика услуг криптовалютных платежей Payeer за нарушение санкций Европейского Союза в отношении России.
Согласно официальному заявлению FNTT, Payeer облегчил доступ к своим услугам криптокошельков для частных лиц и компаний в России, нарушая санкции ЕС.
Компания разрешила российским клиентам приобретать криптовалюту с помощью банковских переводов и рублей, направляя средства через банки, попавшие под санкции ЕС. Эти действия продолжались в течение полутора лет, что свидетельствует о систематическом несоблюдении требований.
Payeer, зарегистрированная как компания в Литве 20 октября 2022 года, официально начала свою деятельность 17 января 2023 года. Однако FNTT сообщила, что у фирмы уже была история в Эстонии, где у нее была отозвана лицензия на деятельность по обмену криптовалютой.
Литовская регистрация оказалась попыткой продолжить деятельность, несовместимую с международными санкциями.
Помимо огромного штрафа в 10 миллионов долларов за нарушение санкций, Payeer получил отдельный штраф в 1,15 миллиона долларов за нарушение латвийских протоколов по борьбе с отмыванием денег (AML) и финансированием терроризма.
FNTT обвинила Payeer в намеренном пренебрежении адекватными проверками удостоверений личности клиентов для поддержания потока доходов, что еще больше усугубляет юридические проблемы.
Последнее событие происходит на фоне более масштабных репрессий ЕС в отношении криптофирм, которые помогают обходить санкции.
В октябре 2022 года ЕС запретил криптокошелькам, управляемым европейскими организациями, предоставлять услуги россиянам в рамках своего восьмого пакета санкций.
Последующие меры, в том числе 12-й и 14-й пакеты санкций, ужесточили ограничения на доступ России к криптосервисам.
Вам также может быть интересно: Попавший под санкции российский бизнес-союз рассматривает возможность создания национального биткойн-фонда
Позиция ЕС вынудила многих европейских поставщиков криптовалюты заблокировать счета в российских банках, стремясь разорвать финансовые связи, поддерживающие военные действия России в Украине. Эти санкции являются частью согласованных усилий, направленных против ценных секторов российской экономики, включая энергетику, финансы и торговлю.
Недавние расследования также выявили серьезные нарушения среди криптокомпаний в Эстонии и Латвии, включая обвинения в мошеннических схемах, отмывании денег, уклонении от санкций и финансировании российских организаций, таких как ЧВК Вагнера.
В этой деятельности были замешаны эстонские криптобиржи, в том числе Coinsbit, через эти платформы потенциально было отмыто более 1 миллиарда евро.
Репрессии ЕС в отношении Payeer сигнализируют о растущей решимости обеспечить соблюдение требований в криптоиндустрии. Это следует за соглашением Европейского совета и парламента о более строгих правилах для криптофирм с целью усиления мер по борьбе с отмыванием денег.
Начиная с января криптофирмы будут обязаны осуществлять более строгий контроль своих клиентов, особенно в отношении транзакций, превышающих 1000 евро. Его цель — предотвратить использование криптовалют в незаконной деятельности или избежать санкций.
Подробнее: Минфин России рассматривает возможность торгов криптовалютой на фондовых биржах только для избранных инвесторов