Отмывание денег означает превращение грязных денег в чистые. Как?
Предположим, коррумпированный чиновник берет взятку в размере 5 миллионов.
Прежде всего, он определенно не осмелился бы напрямую принять перевод от банка другой стороны. Все банки в Китае подключены к системе центрального банка. Любая ненормальная сумма денег, входящая или выходящая, вызывает раннее предупреждение. Если предупреждение слабое, счет будет временно заморожен, а если серьезное, счет будет заблокирован. расследовано.
Давайте поговорим о реальном случае. У друга была банковская карта, которой он пользовался редко, и на нем почти не было средств на входе и выходе. Однажды кто-то вернул ему деньги, не намного больше 200 000, и попросил его использовать эту карту, но это не так. был сразу заморожен. Позже он долго оттаивал. Это раннее предупреждение не основано на каком-то одном индикаторе. Оно учитывает не только абсолютное значение суммы, но и относительное значение (например, если на счете Джека Ма есть несколько миллионов, то ничего не произойдет. проблема, но обычные люди могут ее вызвать, если у него вдруг окажется несколько миллионов на входе и выходе). Это также будет зависеть от ежедневной стоимости вашего счета. Например, карта моего друга долгое время не использовалась, и вдруг 200 000. юань пришел и был заморожен.
Поэтому этот коррумпированный чиновник может принимать только наличные. Однако проблема с наличными заключается в том, как их использовать после получения. Нет проблем с использованием небольшой суммы, но, например, если вы используете ее для покупки дома, если вы возьмете 5 миллионов наличными, застройщик возьмет ее. Если вас расследуют по разным причинам в будущем, как будет. Вы объясняете источник оплаты вашего дома в 5 миллионов?
Значит, эти деньги нужно отмывать. Например, пусть ваша жена откроет химчистку, купит два случайных подержанных оборудования, наймет кого-нибудь для присмотра за магазином, не имеет значения, придет ли кто-нибудь на самом деле стирать, в любом случае, открыв магазин, вы может каждый месяц вносить в банк 200 000 наличными, что примерно равно тому, как положить эти 5 миллионов в банк через два года. Эти 200 000 юаней каждый месяц используются в качестве дохода прачечной, так что 5 миллионов грязных денег будут отстираны и превращены в деньги на банковской карте, которые можно будет использовать открыто.
Отсюда и произошел термин «отмывание денег».
Однако нынешняя реальность совершенно иная, и традиционные методы отмывания денег просто невозможны. В настоящее время вся экономическая деятельность стала полностью электронной. Независимо от того, насколько велики или малы большинство клиентов вашей прачечной, большинство из них платят электронно, и почти никто не использует наличные. Тогда вы не сможете объяснить источник 200 000 наличных каждый месяц. . Кроме того, деловая деятельность взаимосвязана. Если у вас ежемесячная прибыль в размере 200 000 юаней, она должна соответствовать обороту в 400 000 юаней, что соответствует тому, сколько одежды вам нужно стирать и сколько электроэнергии вы должны использовать. какое чистящее средство и расходные материалы вам нужно использовать? Если вы проверите их, вы обнаружите, что счет за электроэнергию указан неправильно, а чистящее средство и расходные материалы, которые вы приобрели, не соответствуют действительности. Вы вообще не можете этого объяснить.
