TLDR
Центральный банк Нигерии (CBN) утверждает, что Binance предоставляла несанкционированные банковские услуги и конвертацию валюты в Нигерии.
Представитель CBN заявил, что Binance содействовал одноранговым транзакциям с использованием нигерийской найры без надлежащих лицензий.
Binance и ее руководители обвиняются в сговоре с целью скрыть происхождение предполагаемых незаконных финансовых доходов в размере 35,4 миллиона долларов.
Тигран Гамбарян, руководитель Binance, по-прежнему находится под стражей в Нигерии, а сведения о состоянии его здоровья противоречивы.
Власти Нигерии утверждают, что с Гамбаряном «в порядке», а его семья утверждает, что он «безмерно страдает» в заключении.
Криптовалютная биржа Binance сталкивается с серьезными юридическими проблемами в Нигерии, поскольку центральный банк страны заявляет о несанкционированных банковских услугах и конвертации валюты. Продолжающееся дело пролило свет на сложные взаимоотношения между криптовалютными платформами и традиционным финансовым регулированием на развивающихся рынках.
В своих показаниях перед Федеральным высоким судом Нигерии в Абудже Олубукола Акинвунми, руководитель отдела платежной политики и регулирования Центрального банка Нигерии (CBN), обвинил Binance в оказании банковских услуг без надлежащего разрешения. Акинвунми заявил, что операции по вводу и выводу средств на Binance должны быть зарезервированы только для банков и уполномоченных финансовых учреждений.
Правительство Нигерии обвинило Binance и ее руководителей Тиграна Гамбаряна и Надима Анджарваллу в сговоре с целью скрыть происхождение 35,4 миллионов долларов предполагаемых незаконных финансовых доходов.
Дело, возбужденное Комиссией по экономическим и финансовым преступлениям (EFCC), подчеркивает растущее внимание к криптовалютным операциям в Нигерии.
Согласно показаниям Акинвунми, веб-сайт Binance ввел в заблуждение нигерийцев, заставив их использовать свою платформу для транзакций в найрах через ссылку на наличные.
Платформа продвигала бесплатные депозиты и снятие средств с фиксированной комиссией — действия, которые регулируются CBN и обычно предназначены для лицензированных банков и финансовых учреждений. Акинвунми также заявил, что Binance способствовала конвертации валюты из найры в доллары США без необходимого разрешения CBN.
Ключевым моментом разногласий является процесс одноранговых (P2P) транзакций Binance. Акинвунми подробно рассказал, как пользователи могут переводить найры на банковские счета друг друга и подтверждать транзакцию на платформе, что побудило Binance выпустить криптовалюту или бумажную валюту. Он утверждал, что эта услуга является регулируемой деятельностью, на выполнение которой Binance не имеет права.
Дело осложнилось из-за задержания руководителя Binance Тиграна Гамбаряна.
Арестованный 28 февраля вместе с региональным главой Binance в Африке Надимом Анджарваллой, Гамбарян остается под стражей, а Анджарвалла с тех пор покинул страну. Задержание вызвало обеспокоенность по поводу здоровья и лечения Гамбаряна.
Семья Гамбаряна заявила, что он «очень страдает» в заключении, ссылаясь на проблемы со здоровьем, включая онемение стопы, боли в спине, двойную пневмонию и малярию.
Однако нигерийские тюремные чиновники опровергли эти утверждения, заявив, что у Гамбаряна нет «серьезного состояния здоровья» и он «хорошо» находится под стражей.
Противоречивые сообщения о состоянии здоровья Гамбаряна стали центром продолжающейся судебной тяжбы. Его адвокаты сообщили суду, что, несмотря на несколько постановлений суда, чиновники тюрьмы Кудже в Абудже до сих пор не предоставили его медицинские записи о посещении больницы 3 июня.
Дело против Binance является частью более широкого преследования криптовалютной деятельности в Нигерии. Советник национальной безопасности страны недавно классифицировал торговлю криптовалютой как проблему национальной безопасности, что привело к директивам для финтех-стартапов блокировать и сообщать об учетных записях, участвующих в транзакциях с криптовалютой.
В ответ на проверку правительства Binance в феврале отключила функцию одноранговой сети для нигерийских пользователей. Комиссия по ценным бумагам и биржам Нигерии призвала принять меры по исключению найры из листинга P2P-платформ, чтобы ограничить манипулирование рынком и защитить целостность рынка капитала Нигерии.
Сообщение Binance сталкивается с юридическими проблемами в Нигерии на фоне обвинений в несанкционированных операциях впервые появилось на Blockonomi.
