TLDR
Европейское банковское управление (EBA) выпустило новые «правила поездок» для криптобирж и поставщиков услуг.
Эти рекомендации вступят в силу 30 декабря 2024 года, что даст компаниям 6 месяцев на подготовку.
Правила требуют предоставления информации о переводах средств и криптоактивов для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма.
На поставщиков услуг криптоактивов (CASP) будет распространяться режим ЕС по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма (AML/CFT).
Европейское банковское управление (EBA) объявило о новых правилах поездок, которые будут применяться к криптобиржам и поставщикам услуг, работающим в Европейском Союзе.
Эти правила, которые вступят в силу 30 декабря 2024 года, дадут компаниям шестимесячное окно для подготовки к соблюдению.
Новые правила, выпущенные 4 июля 2024 года, являются частью Регламента (ЕС) 2023/1113, который расширяет обязанность включать информацию об отправителе и бенефициаре на поставщиков услуг криптоактивов (CASP).
Это постановление приводит правовую базу ЕС в соответствие со стандартами Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и направлено на установление последовательного и эффективного подхода к реализации правил поездок на территории ЕС.
#EBA только что опубликовало новые рекомендации относительно информации, которая должна сопровождать переводы средств и некоторых криптоактивов.
????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c
— Банковское управление ЕС – EBA ????????? (@EBA_News) 4 июля 2024 г.
Согласно этим новым правилам, криптобиржи и поставщики услуг будут обязаны сообщать подробную информацию о переводах средств и криптоактивов.
Это включает в себя сбор информации пользователей для переводов, определение того, связаны ли транзакции с покупкой услуг, а также выявление переводов, которые кажутся связанными.
Руководящие принципы также требуют, чтобы CASP декларировали свою политику в отношении мультипосредничества и трансграничных переводов.
Основная цель этих правил — предотвращать, выявлять и расследовать отмывание денег и финансирование терроризма, позволяя соответствующим органам полностью отслеживать переводы средств и криптоактивов.
Этот шаг означает важный шаг в привлечении криптоактивов под такой же контроль со стороны регулирующих органов, как и традиционные финансовые услуги.
Саймон Шнайдер, директор по обеспечению соответствия AML в CryptoFirm, прокомментировал новые правила:
«Эти рекомендации представляют собой значительный сдвиг в том, как криптовалютный бизнес должен будет работать в ЕС. Хотя соблюдение требований поначалу может быть сложной задачей, это необходимый шаг на пути к легализации криптоиндустрии и защите ее от незаконной деятельности».
EBA признает, что достижение соответствия этим рекомендациям, скорее всего, поставит криптовалютные биржи и поставщиков услуг в финансовый стресс.
Однако регулирующий орган ожидает, что общие выгоды перевесят потенциальные затраты в долгосрочной перспективе, способствуя более эффективной борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма.
Важно отметить, что биржи криптовалют и поставщики услуг, которые в настоящее время подпадают под действие Директивы ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или внутреннего режима ПОД/ФТ, будут по-прежнему подчиняться применимым требованиям ПОД/ФТ в дополнение к этим требованиям. новые руководящие принципы.
Процесс внедрения включает двухмесячный буферный период для поставщиков платежных услуг (PSP), посредников PSP, CASP и посреднических CASP, чтобы заявить о соблюдении новых требований после вступления в силу регулирования. Этот период начинается после публикации переводов в официальные языки ЕС.
Эти рекомендации являются частью более широкой нормативной базы, разрабатываемой EBA. Орган также опубликовал руководящие принципы по основанному на рисках надзору за CASP в сфере ПОД/ФТ и рекомендации для CASP по эффективному управлению рисками отмывания денег и финансирования терроризма.
EBA завершает работу над руководящими принципами внутренней политики, процедур и средств контроля для соблюдения ограничительных мер, применимых к CASP и другим финансовым учреждениям.
Реакция криптоиндустрии на эти новые правила была неоднозначной. В то время как некоторые считают это необходимым шагом на пути к массовому внедрению и повышению безопасности, другие обеспокоены потенциальным влиянием на конфиденциальность пользователей и эксплуатационными проблемами, которые это может создать.
Мария Лопес, генеральный директор EuroCrypto Exchange, заявила:
«Хотя мы полностью поддерживаем меры по борьбе с финансовыми преступлениями, реализация этих рекомендаций потребует значительных ресурсов и может повлиять на скорость и простоту транзакций, которых ожидают наши пользователи. Мы прилагаем все усилия, чтобы найти баланс между соблюдением требований и пользовательским опытом».
По мере приближения крайнего срока криптовалютным предприятиям, работающим в ЕС, необходимо будет тщательно пересмотреть свою текущую практику и внести необходимые коррективы для обеспечения соответствия. Это может включать обновление процедур KYC (Знай своего клиента), совершенствование систем мониторинга транзакций и, возможно, пересмотр их операционных процессов.
Сообщение: Криптовалютные биржи ЕС столкнутся с новыми правилами «Правила путешествий» через шесть месяцев. Впервые появилось на Blockonomi.
