Стремясь усилить меры по борьбе с отмыванием денег (AML), Европейское банковское управление (EBA) расширило руководящие принципы правил путешествий, включив в них поставщиков криптографических услуг и их посредников.

Начиная с 30 декабря криптовалютные биржи в ЕС должны будут соблюдать Регламент (ЕС) 2023/1113, который требует от них сообщать информацию о переводах средств и криптоактивов.

Поставщики услуг криптоактивов (CASP) в соответствии с Регламентом рынков криптоактивов ЕС (MiCA) также будут подпадать под действие системы ЕС по борьбе с отмыванием денег/противодействием финансированию терроризма (AML/CFT).

Поставщикам платежных услуг (PSP), посредникам PSP, CASP и посредническим CASP будет два месяца, чтобы заявить о своем соответствии новым правилам.

#EBA только что опубликовало новые рекомендации относительно информации, которая должна сопровождать переводы средств и некоторых криптоактивов. 🔗https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Банковское управление ЕС — EBA 🇪🇺 (@EBA_News), 4 июля 2024 г.

Поставщики криптографических услуг должны собирать информацию о пользователях для денежных переводов или криптовалют, идентифицировать транзакции, связанные с услугами, и обнаруживать связанные переводы. Им также необходимо будет объявить о своей политике в отношении мультипосредничества и трансграничных переводов.

Вам также может быть интересно: Европейский парламент голосует за усиление соблюдения санкций, включая регулирование криптовалют.

EBA признает, что криптовалютные биржи и поставщики услуг могут испытывать финансовый стресс в попытке добиться соблюдения правил ЕС о поездках. 

Однако орган финансового регулирования отметил положительный момент:

«В целом ожидается, что выгоды от этих «Руководящих принципов» перевесят потенциальные затраты, и ожидается, что эти «Руководящие принципы» будут способствовать повышению эффективности борьбы с ОД/ФТ».

Криптовалютные биржи и поставщики услуг в соответствии с Директивой ЕС по борьбе с отмыванием денег (AMLD) или внутренним режимом ПОД/ФТ по-прежнему должны будут соблюдать соответствующие требования ПОД/ФТ.

Поскольку правительства по всему миру ужесточают правила криптовалютных бирж, криптопротоколы активно работают над соблюдением мер.

В марте крупнейшая в мире биржа криптовалют Binance присоединилась к альянсу Global Travel Rule для борьбы с финансовыми преступлениями, такими как отмывание денег и финансирование терроризма.

Читать далее: ПФР усиливает требования по ПОД и ФТ для криптовалютных бирж в Индии