在加密货币市场的风起云涌中,数字货币交易所作为链接投资者与区块链资产的关键枢纽,本应肩负安全托管、透明交易和合规运营的重任。然而,在实际发展中,很多重大交易所却屡爆黑料,从大规模盗币事件到客户资金管理不善、平台操纵价格、内幕交易与利益输送,这些劣迹无不令投资者对交易所的信任不断消解。本文将对部分数字货币交易所的历史问题进行盘点与分类,让投资者看清这些平台背后的黑历史与深层隐患。

一、资金安全与盗币事件

数字货币持有方式,跟银行账户有极大的不同。银行账户可以通过找回密码,锁定账户等方式保障账户安全。但是数字货币冷钱包没有中心机构帮你找回密码,或者锁定账户。其控制方式,通俗的讲,就是全靠秘密保管好一串固定的无法更改的密码。一旦这个密码泄露(比如:被拍照),或者保管人监守自盗,或者保管人死亡,都会造成巨大损失。

典型案例:

Mt. Gox(门头沟)事件(2014年):作为早期最大的比特币交易所之一,Mt. Gox一度占据全球比特币交易量的七成。然而,因内控管理混乱、资金托管不透明,该平台在2014年宣称因黑客攻击丢失约85万个比特币(当时价值约4.5亿美元),最终破产清算。

Bitfinex与多起黑客入侵(2016年):Bitfinex遭受重大黑客攻击,约12万比特币被盗,当时市值超过7000万美元。

Coincheck盗窃案(2018年):日本交易所Coincheck在2018年丢失了价值约5亿美元的新经币(NEM),为当时全球最大规模的加密货币盗窃案之一

币安交易所被盗事件(2019年):全球知名交易所币安遭受黑客攻击,7000枚比特币被盗,损失约4100万美元。

Upbit交易所被盗事件(2019年):韩国交易所Upbit被盗34万枚以太坊,损失超过4900万美元。

DMM Bitcoin交易所被盗事件(2024年):日本DMM Bitcoin交易所官方钱包中的4502.9枚比特币被非法转移,造成约3.05亿美元的损失。

注意: 此类事件虽然交易所方都宣称为黑客盗取,但实际上很难验证是否是内部人员私自转走,甚至是交易所实际控制人自己转到私人账户。

二、客户资金“挪用”作高风险投机,或者干脆卷款跑路

典型案例:

FTX暴雷(2022年):作为全球知名的交易平台,FTX在2022年底出现巨额流动性危机,随后暴雷。其内部财报与调查报告显示,客户资金疑似被转移给关联企业Alameda Research用于高风险投资与支出。

QuadrigaCX“密钥之谜”(2018-2019年):加拿大交易所QuadrigaCX创始人突然离世,留下一片谜团:交易所的私钥据称仅由其一人掌握,导致客户约1.9亿美元资产无法提取,监管调查后又发现资金账目异常。

PlusToken平台跑路事件(2019年):PlusToken以高额回报为诱饵,吸引大量投资者,最终卷走约400亿元人民币的数字货币,导致众多投资者受损。

FCoin交易所停服事件(2020年):创始人张健宣布因资金储备不足,无法兑付用户提现,涉及用户资金规模约7000-13000枚比特币。发文官宣跑路。

Voyager Digital破产案(2022年):Voyager由于投资高风险的加密货币对冲基金3AC,导致巨额债务无法追回,于2022年7月申请破产。破产时负债估计在10亿至100亿美元之间,债权人超过10万人,但大多数“债权人”实为普通客户,即平台用户。

2022年大规模破产潮:由于加密货币价格大幅回调,导致很多玩高风险投机的加密货币平台破产,包括Celsius Network,BlockFi,Babel Finance等。

在加密货币市场狂热的那几年催生出来的很多交易平台,大部分要么卷款跑路,要么因为玩高风险投机而破产,平台用户深受其害。

三、其他劣迹

币价操纵质疑:大部分大型交易所都曾被指通过虚增交易量、插针(急速拉升或砸盘)等手段影响市场价格,让平台暗中获利或为特定账户提供便利。甚至直接利用插针、闪崩等方式虚构价格,割取杠杆用户的全部资产。

内幕交易传闻:有交易所员工或高层提前获知某种代币即将上架信息,从而提前埋伏低价买入,上架后价格飙升再抛售,获利不菲。而普通投资者因信息不对称而被“收割”。

可疑的稳定币:为了衔接法币和数字货币,很多公司推出了“一比一”挂钩美元的稳定币(Stablecoin)。理论上,每枚稳定币都应有等值的美元或其他安全资产做背书。但实际上,发行稳定币的公司经常在背地里做手脚。

USDT由Tether公司发行,并常宣称“每一枚USDT都有相应的美元或等值资产在银行账户中储备”。纽约总检察长办公室曾指控Tether与关联交易所Bitfinex暗中调用USDT储备金为后者填补亏空。最终,Tether与Bitfinex同意支付和解金,并承诺改善信息披露。

BUSD(币安与Paxos合作推出)曾因监管问题被要求停止发行,这表明监管机构对稳定币的储备证明和合规性正在加强审查。

数字货币作为一个新型的投资和投机平台,由于其非常方便跨国转移资产的特点,成了很多投机者快速圈钱跑路的工具。监管的缺乏,更为不法者提供了很大的便利。普通交易者应该时刻提防这些风险。

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