Ce sunt Sursa fondurilor și Sursa averii?

Sursa averii (SoW) este sursa din care provine averea dumneavoastră (bani sau active). Este originea resurselor dvs. financiare, activitățile care au generat sau au contribuit semnificativ la patrimoniul dumneavoastră net general.

De exemplu, Sursa averii dumneavoastră ar putea fi salariul, o moștenire pe care ați primit-o, o afacere pe care ați construit-o sau investiții a căror valoare a crescut.

Sursa fondurilor (SoF) se referă în special la originea sau locul din care provin fondurile pe care le utilizați. În multe cazuri, acestea sunt interconectate cu Sursa dvs. de avere. Acest lucru se datorează faptului că Sursa fondurilor reflectă adesea utilizarea/mișcarea averii generate dintr-o anumită sursă.

De exemplu, Sursa fondurilor este contul dvs. bancar în care vă păstrați economiile personale. Fondurile din contul dvs. bancar provin din salariul dvs., care este Sursa averii dvs.

De ce trebuie să furnizez dovada Sursei fondurilor și a Sursei averii către Binance?

Pentru siguranța și securitatea conturilor utilizatorilor, Binance se angajează să respecte reglementările privind combaterea spălării banilor (AML) și combaterea finanțării terorismului (CTF). În eforturile noastre continue de a îndeplini obligațiile de reglementare, este posibil să fie nevoie să colectăm informații suplimentare și documente justificative legate de Sursa fondurilor (SoF) și Sursa averii (SoW) utilizatorilor în anumite cazuri.

Documente acceptate pentru Sursa fondurilor și/sau Sursa averii

În continuare este prezentată o listă neexhaustivă a documentelor acceptate. Faceți clic pentru a extinde fiecare casetă ca să vedeți mai multe detalii.

Documente acceptate privind Sursa fondurilor

Vă rugăm să extindeți secțiunile de mai jos pe baza tipului de Sursă a averii și de Sursă a fondurilor pentru a vizualiza mai multe detalii. Încărcarea documentelor corecte va ajuta la accelerarea procesului de verificare.

Salariu și bonusuri

Fluturaș de salariu recent (pentru cel puțin ultimele 3 luni);
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor cu detalii despre salarizare cel puțin pentru ultimele 3 luni);
Contract de angajare care să precizeze condițiile de salarizare și bonusurile;
Declarație de impozit pe venit pentru ultimul an fiscal.

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Economii personale

Extras de cont bancar personal de economii (care arată istoricul tranzacțiilor pentru depozite și economii de-a lungul timpului).

Notă: economiile personale sunt averea acumulată în sine, nu o metodă sau un mijloc de a dobândi averea. Documentul furnizat trebuie să poată explica modul în care averea a fost generată sau acumulată. Documentul trebuie să fie emis în numele persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Credite pentru afaceri

Acord de împrumut (care să detalieze termenii, condițiile și sumele);
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite din creditul pentru afaceri);

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Obligațiuni

Acordul de obligațiuni (care să detalieze termenii și condițiile);
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite din emisiunea de obligațiuni).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Investitori

Acord sau contract cu investitorii (care detaliază termenii, condițiile și termenii de investiții acceptați);
Lista achizițiilor de acțiuni ale investitorului;
Extras bancar al companiei (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile provenite de la investitori).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei.

Cota de vânzări/profituri

Cea mai recentă situație financiară/raport anual;
Declarație privind impozitul pe venit personal (care să detalieze declararea dividendelor și câștigurile de capital din vânzarea de acțiuni);
Extras de cont personal de brokeraj (care arată tranzacțiile cu acțiuni și câștigurile de capital din vânzarea acțiunilor etc.).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei.

Dividende

Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru depozitele de dividende/venituri primite);

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Beneficii nedistribuite

Cel mai recent extras de cont financiar/bilanț anual.

Notă: documentul trebuie să confirme profitul companiei în ultimul exercițiu fiscal.

Vânzări de active/proprietăți

Acordul sau contractul de vânzare (care să evidențieze termenii, condițiile și prețul de vânzare);
Actul de vânzare sau de transfer al titlului;
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite din vânzarea încheiată);
Certificate fiscale (care să arate impozitele plătite pentru proprietate sau câștigurile de capital pentru vânzare, dacă este cazul).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Vânzare cu clauză de închiriere

Contract de vânzare cu clauză de închiriere (care să evidențieze termenii, condițiile și detaliile financiare ale tranzacției);
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite din tranzacția de vânzare cu clauză de închiriere).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Moșteniri

Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite rezultate din moștenire);
Testamentul (care evidențiază împărțirea activelor și a proprietății în conformitate cu dorințele persoanei decedate);
Documente de succesiune;
Înregistrări privind transferul de active sau proprietăți (care să confirme transferul de proprietate al activelor sau proprietăților specifice de la decedat către moștenitori).

Notă: documentul trebuie să fie emis/să conțină numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Cadouri

Act de donație (care să specifice donatorul, destinatarul și detaliile despre activul sau fondurile dăruite);
Extras bancar (care să prezinte istoricul tranzacțiilor pentru fondurile dăruite);
Declarație pe propria răspundere a donatorului (care să ateste sursa fondurilor dăruite și intenția sa de a furniza cadoul).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Subvenții

Scrisori de acordare a subvenției (scrisori oficiale sau notificare de la agențiile guvernamentale, instituții etc, care să anunțe aprobarea subvenției și suma subvenției);
Acordurile de subvenții (care să evidențieze termenii și condițiile subvenției, scopul, durata etc.);
Extras bancar (care să prezinte istoricul tranzacțiilor pentru subvenția primită);

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Plăți anticipate din fondul de pensionare

Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru depozitele primite în contul pensiei);
Extrasele conturilor de pensie (care să indice sursa averii, contribuții și distribuții ulterioare ale pensiei);
Scrisoare/document de acordare a pensiei (extrase de la administratorul pensiei, care să detalieze fondurile de pensie acumulate și suma plătită periodic).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Despăgubiri din hotărâri judecătorești

Ordine sau hotărâri judecătorești (care precizează detaliile hotărârii legale sau hotărârea care include suma acordată);
Chitanțe ale plăților de decontare legale (chitanțe sau evidențe ale plăților primite).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Câștiguri din jocuri de noroc

Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite aferente câștigurilor din jocurile de noroc);
Declarații fiscale (care să detalieze plățile pentru impozitul pe venit aferente câștigurilor din jocuri de noroc).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Documente acceptate privind Sursa averii

Venituri din activități comerciale

Extrasul bancar al companiei (care să prezinte istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite de la clienți);
Facturi și chitanțe (care să prezinte detaliile produselor/serviciilor prestate și sumele corespunzătoare);
Cel mai recent raport anual/situații financiare ale companiei;
Contracte și acorduri (care să evidențieze termenii și plățile pentru produsele/serviciile furnizate clienților).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei.

Activități de investiții

Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fonduri care provin din activități de investiții; randamentele investițiilor, dividente sau plăți de interese etc.);
Cea mai recentă situație financiară;
Extrasul contului de investiții/brokeraj (care detaliază investițiile deținute; un instantaneu al compoziției și performanței portofoliului).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Finanțare de la investitori

Acorduri sau contracte cu investitorii (care detaliază termenii, condițiile și termenii de investiții acceptați);
Lista achizițiilor de acțiuni ale investitorilor;
Extras bancar al companiei (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile provenite de la investitori).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei.

Averea familiei/moștenire

Declarația de avere a familiei (întocmită de family offices, care evidențiază averea generală a familiei, care include investiții, proprietăți și alte active etc.);
Extras bancar (care să arate istoricul tranzacțiilor pentru fondurile primite rezultate din moștenire);
Testamentul (care evidențiază împărțirea activelor și a proprietății în conformitate cu dorințele persoanei decedate);
Înregistrări privind transferul de active sau proprietăți (care să confirme transferul de proprietate al activelor sau proprietăților specifice de la decedat către moștenitori).

Notă: documentul trebuie să fie emis în numele companiei sau al persoanei (persoanelor) de interes (beneficiar real sau acționar).

Documente inacceptabile pentru Sursa fondurilor și/sau Sursa averii

Acestea sunt de obicei documente care nu corespund cu informațiile pe care le-ați declarat și nu demonstrează în mod clar originea averii sau fondurilor dvs. Se va examina de la caz la caz.