După ce a experimentat piața taur în 2021, industria criptomonedelor a intrat într-o perioadă de ajustare de mai bine de doi ani, odată cu aplicarea ETF-urilor Bitcoin și Ethereum și impactul mediului economic extern, industria se redresează treptat este un activ de risc Prețul țintelor de investiții a crescut foarte mult de la începutul anului până în prezent, așa că mulți investitori au venit cu ideea de a gestiona banii prin tranzacționarea cu monede virtuale.
Pentru majoritatea investitorilor, pragul de investiție pentru monedele virtuale este relativ ridicat, așa că doresc să încredințeze altora să tranzacționeze valute virtuale în numele lor prin introducerea de prieteni în jurul lor, obținând astfel randamente ale investițiilor. Metodele comune includ tranzacționarea cantitativă a token-urilor precum Bitcoin și Ethereum prin intermediul pieței secundare, precum și așa-numitele investiții de capital privat pe piața primară. Astăzi vom vorbi în principal despre primul model bazat pe scenarii de afaceri.
1. Riscurile juridice de a încredința altora să tranzacționeze, să investească și să gestioneze bani pe piața secundară
Tranzacțiile de pe piața secundară cu criptomonede sunt mai deschise decât finanțele tradiționale. Unele echipe de tranzacționare au formulat strategii pentru a realiza arbitrajul pe piața secundară prin tranzacții API acord pentru a stipula sfera investiției, rata dividendelor, modelul de supraveghere a contului, controlul riscului și alte aspecte.
Cu toate acestea, riscul acestui model este ca investitorii obișnuiți să nu evalueze eficacitatea strategiei echipei de tranzacționare și rata reală de rentabilitate Unele echipe de tranzacționare vor înfrumuseța datele istorice în diferite moduri pentru a împacheta o curbă robustă a randamentului pentru a atrage investitori. Evenimentele de lebădă neagră apar unul după altul pe piața secundară a criptomonedei, iar eficiența unor strategii de tranzacționare se va schimba, de asemenea, odată cu modificarea diferitelor volume de capital. Prin urmare, randamentele obținute de majoritatea investitorilor prin echipele de tranzacționare introduse de prieteni sunt adesea nesatisfăcătoare. Există, de asemenea, unele echipe de tranzacționare care, pentru a obține profituri mari, își asumă riscuri și deturnează fonduri pentru a cumpăra niște altcoins extrem de riscante sau fac tranzacții cu contracte multiple, indiferent de acord, ceea ce duce în cele din urmă la pierderi serioase care nu pot fi explicate investitorilor. .
„Avizul privind prevenirea și tratarea în continuare a riscurilor de speculație în tranzacțiile în monedă virtuală” emisă de zece ministere și comisii în septembrie 2021 (denumită în continuare „Avizul 924”) prevede că „există riscuri legale implicate în participarea la investiții în monedă virtuală. și activități de tranzacționare Orice persoană juridică sau organizație neîncorporată Orice persoană care investește în monede virtuale și instrumente derivate aferente cu persoane fizice și încalcă ordinea publică și bunele obiceiuri va avea acțiunile civile relevante, iar pierderile rezultate vor fi suportate de persoana însăși; cei suspectați că perturbă ordinea financiară și pun în pericol securitatea financiară vor fi investigați și tratați de către departamentele competente în conformitate cu legea.”
„Avizul 924” este o reglementare departamentală din punct de vedere al statutului juridic. Articolul 31 din „Procesul-verbal al Conferinţei de Lucru de Judecătorie Civilă şi Comercială” prevede că „încălcarea reglementărilor nu afectează, în general, valabilitatea contractului. conținutul reglementărilor implică securitatea financiară și ordinea pieței." , politicile macro naționale și alte ordini publice și bune obiceiuri, instanța populară va stabili dacă reglementările implică ordine publică și bune obiceiuri și va lua în considerare cu atenție intensitatea reglementării, protecția securității tranzacțiilor. , impactul social și alte aspecte pe baza examinării obiectelor de reglementare și luați o decizie finală în document.”
În scenariul de mai sus, deși cele două părți au semnat contracte relevante de gestionare financiară încredințată sau acorduri de gestionare a activelor, conținutul acestora implică activități comerciale, cum ar fi tranzacții în monedă virtuală. Acest tip de comportament încalcă securitatea financiară și ordinea pieței menținute de „Noticele 924”. și alte ordini publice și bune obiceiuri. Prin urmare, orice încălcare a reglementărilor de mai sus va fi considerată nulă în conformitate cu legea.
2. Responsabilități după nulitatea contractului
Articolul 157 din Codul civil prevede: „După ce un act juridic civil este nul, revocat sau considerat ineficient, bunul obținut de actor ca urmare a actului se restituie dacă nu poate fi restituit sau este inutil; va fi despăgubită cu reducere. În cazul în care există culpă, partea implicată va despăgubi celeilalte părți pentru pierderile suferite în cazul în care ambele părți sunt în culpă, acestea vor avea obligații corespunzătoare, dacă legea prevede altfel.
Potrivit prevederilor de mai sus, în cazul în care fapta de a încredința altora să investească și să administreze bani prin tranzacții pe piața secundară este invalidă, părțile își vor răspunde pe baza culpelor lor.
În practica judiciară, judecătorul din cauza (2023) Guangdong 01 Minzhong No. 2471 a considerat că, atunci când ambele părți încă se implicau în afaceri interzise în mod expres de stat, deși existau deja reglementări prohibitive, a fost o infracțiune cunoscută și intenționată au fost de vină, astfel încât clientul Pierderile contului ar trebui suportate în proporție de 50% de fiecare persoană.
3. Fii atent la escrocherii sub pretextul investițiilor în monedă virtuală și al managementului financiar
În plus, există unele companii care câștigă încrederea investitorilor sub pretextul tranzacționării cantitative și al managementului financiar încredințat. Ei invită investitorii pe niște platforme de tranzacționare cu fazani să se reîncarce și apoi să fugă cu banii, sau pretind în mod fals că dețin informații privilegiate. pentru a cumpăra fonduri ale investitorilor. Unele proiecte de fraudă aeriană sau jetoane în scheme piramidale îi determină în cele din urmă investitorilor să-și piardă toți banii. Acest model este un comportament ilegal și criminal sub bannerul investiției în monedă virtuală, care este foarte probabil să implice infracțiuni precum frauda, organizarea și conducerea schemelor piramidale etc. Dacă întâmpinați o astfel de situație, este recomandat ca investitorii să raporteze cazul. .
În plus, există unele companii care câștigă încrederea investitorilor sub pretextul tranzacționării cantitative și al managementului financiar încredințat. Ei invită investitorii pe niște platforme de tranzacționare cu fazani să se reîncarce și apoi să fugă cu banii, sau pretind în mod fals că dețin informații privilegiate. pentru a cumpăra fonduri ale investitorilor. Unele proiecte de fraudă aeriană sau jetoane în scheme piramidale îi determină în cele din urmă investitorilor să-și piardă toți banii. Acest model este un comportament ilegal și criminal sub bannerul investiției în monedă virtuală, care este foarte probabil să implice infracțiuni precum frauda, organizarea și conducerea schemelor piramidale etc. Dacă întâmpinați o astfel de situație, este recomandat ca investitorii să raporteze cazul. .
Rezuma
Din cele de mai sus, se poate observa că există o serie de riscuri în a încredința altora să investească în proiecte de management financiar în monedă virtuală prin tranzacții de pe piața secundară. Piața cripto este foarte volatilă și există riscuri precum conformitatea și securitatea rețelei. Investitorii trebuie să acționeze cu precauție și să înțeleagă pe deplin atunci când participă, să respecte reglementările, să controleze riscurile și să vă protejeze principalul. Cel mai bun lucru de făcut este să solicitați consiliere juridică de la un avocat profesionist înainte de a investi pentru a vă asigura că riscurile potențiale sunt minime.
