Binance se confruntă cu obstacole legale în Europa care amenință accesul gigantului de schimb pe piața UE.

Regulamentul cripto european cunoscut sub numele de Reglementarea Piețelor în Crypto-Assets, sau MiCA, va forța autoritățile de reglementare să facă un apel pentru a stabili dacă Binance, încurcat din punct de vedere legal, are un loc în bloc.

Binance a urcat într-o poziție dominantă pe piață în industria cripto, ajutată de hub-ul său important din Franța. Filiala sa, Binance France, este înregistrată la Autoritatea Piețelor Financiare sau AMF.

Dar un infractor condamnat ca acționar unic va determina autoritățile de reglementare din Franța să se gândească de două ori la licența MiCA de care Binance are nevoie pentru a opera în Europa.

„Aceasta este o chestiune de viață sau de moarte pentru Binance”, a declarat William O’Rorke, avocat și partener la firma de avocatură ORWL, axată pe cripto, pentru DL News. „MiCA ar trebui să se aplice peste tot în mod egal. Dacă o companie este respinsă în Franța, nu ar trebui să fie autorizată în altă parte în Europa.”

Dacă autoritățile franceze de reglementare nu consideră Binance potrivit pentru MiCA, restul țărilor europene ar fi, de asemenea, gata să o refuze.

Changpeng Zhao – fondatorul Binance, fost CEO și criminal condamnat în SUA – își va face verdictul marți într-un tribunal din Seattle. Zhao a pledat vinovat pentru acuzațiile de spălare de bani în noiembrie.

Noul CEO Richard Teng are sarcina de a face curățenie - și a încercat să-și șlefuiască reputația pătată de evazionator al legii de-a lungul existenței sale de șapte ani.

Acționar unic

Zhao rămâne acționar 100% al Binance France.

„Dacă aveți o condamnare penală, există un risc mare de a vi se retrage aprobarea”, a spus O’Rorke. „Acesta este regulamentul francez de bază.”

AMF nu a răspuns imediat unei solicitări de comentarii.

Zhao ar putea să nu poată rămâne un acționar semnificativ dacă Binance dorește să supraviețuiască în Franța ca organism reglementat.

„Mai devreme sau mai târziu, AMF va trebui să propună o soluție, poate să schimbe procentul pe care Zhao îl deține”, a spus el. „Ca avocat de reglementare, mă întreb cum se vor descurca cu asta.”

Binance este înregistrată la AMF ca furnizor de servicii de active digitale din 2022.

Această înregistrare, bazată pe conformitatea cu regulile de combatere a spălării banilor, va permite Binance să deservească utilizatorii din Franța până la sfârșitul perioadei de tranziție pe care autoritățile de reglementare franceze au prelungit-o până în decembrie 2025.

După aceea, Binance va trebui să obțină o licență MiCA într-un stat membru al UE, pe care o poate folosi apoi pentru a accesa toate cele 27 de țări.

MiCA stabilește reguli suplimentare pentru schimburile cripto pentru a preveni abuzul de piață, întărirea politicii de securitate, reguli pentru marketing și publicarea dezvăluirilor privind activele listate.

Binance în Franța

Franța este o „jurisdicție importantă” pentru Binance în Europa, a spus O’Rorke.

Zhao a promovat relații strânse cu oficialii și l-a lăudat pe președintele francez Emmanuel Macron pentru politicile sale de inovare.

Binace a cheltuit, de asemenea, 100 de milioane de euro pentru cercetare și dezvoltare blockchain în Franța în 2021.

Dar în iunie, în urma acuzațiilor din partea autorităților americane, procurorul din Paris a deschis o anchetă asupra lui Binance pentru suspiciuni de spălare de bani.

În decembrie 2022, un grup de investitori a dat în judecată Binance pentru marketing de 2,4 milioane de euro către consumatorii francezi în mod ilegal.

Aceste două investigații reprezintă un alt potențial blocaj între Binance și licența sa MiCA.

Dacă unul dintre ei reușește, aceasta va amenința capacitatea Binance de a opera în Europa, a spus O’Rorke.

Ridicarea standardelor

Acuzațiile Departamentului de Justiție împotriva lui Binance, combinate cu angajamentul lui Teng față de schimbările structurale, „pot fi, de asemenea, văzute ca o veste bună”, a spus O’Rorke.

Înseamnă că autoritățile de reglementare din SUA mai puternice și mai dotate cu resurse fac munca grea pentru a forța compania să se schimbe.

„Autoritățile de reglementare din SUA se pot asigura acum că Binance respectă standardele globale înalte de supraveghere împotriva spălării banilor într-un mod în care autoritățile de reglementare franceze nu ar fi putut să o facă.”

De exemplu, o parte a acordului Binance cu DOJ este o monitorizare cu o firmă de audit independentă care va supraveghea operațiunile și înregistrările bursei timp de cinci ani.

Curățarea severă a Binance din Statele Unite se poate scurge până la filialele sale din Europa.

Înregistrări

Binance în Europa a avut o perioadă dificilă.

Aceasta și-a retras cererea de licență din Germania, radiată din Cipru și Țările de Jos. Autoritățile belgiene au ordonat oprirea operațiunilor sale, dar apoi au oferit servicii prin entitatea sa poloneză.

Dar Binance și-a înregistrat filiale în Italia, Suedia, Lituania, Spania și Polonia.

„Au multă muncă internă de făcut”, a spus O’Rorke.

„Acționarea DOJ ar putea fi fie începutul sfârșitului pentru Binance, fie opusul – ar putea fi începutul unui nou Binance reglementat.”

Inbar Preiss este corespondent de reglementare cu sediul la Bruxelles. Contactați-o la inbar@dlnews.com.