Escrocherii și fraudele criptografice au dat o lovitură masivă securității financiare a multor americani, marcând una dintre cele mai mari jefuiri financiare din istoria SUA. Numai în 2023, FBI a raportat pierderi de peste 12,5 miliarde de dolari din cauza acestor escrocherii, o creștere cu 22% față de anul precedent.
Un număr uluitor de 880.418 plângeri cu privire la potențiale furturi online și cripto au fost depuse la Centrul de crimă pe internet al agenției, sugerând o realitate și mai sumbre, deoarece multe victime nu își raportează pierderile.
Nevoia urgentă de intervenție strategică
Valul tot mai mare de crime legate de cripto-crime necesită o acțiune imediată și decisivă din partea Washington DC. Pe măsură ce piața cripto se confruntă cu un alt ciclu bull, afluxul de noi utilizatori și capital crește semnificativ riscul de fraudă.
Cadrul de reglementare actual din SUA, sau lipsa acestuia, i-a expus pe investitori și consumatori la riscuri considerabile. Supravegherea fragmentată a SEC, CFTC și IRS a creat lacune pe care hackerii le exploatează cu ușurință.
Este important ca prevenirea să aibă prioritate față de reacție. Organele legislative trebuie să aplice legile împotriva spălării banilor mai riguros și să creeze un mediu de reglementare mai coeziv pentru a înlătura lacunele pe care infractorii cibernetici le exploatează.
Aceasta include stabilirea de standarde stricte de raportare și inspecție pentru întreprinderile cripto și agențiile de aplicare. Aceste măsuri vor ajuta la identificarea și contracararea rapidă a activităților ilicite și vor oferi protecție în timp real potențialelor victime.
Exploatarea rampantă de la criptomonede la schemele Ponzi
Centrul de Cercetare Pew a raportat că peste 43% dintre investitorii cripto au avut îndoieli cu privire la securitatea investițiilor lor în industria cripto în 2023. Acest sentiment reflectă impactul general al crimelor legate de criptomonede care afectează diverse grupuri demografice, inclusiv tați, mame singure. , studenți și vârstnici.
FBI a subliniat că consumatorii au suferit pierderi de peste 29 de miliarde de dolari între 2021 și 2023, multe incidente rămânând neraportate din cauza stigmatizării societății și a lipsei de încredere în măsurile corective.
Utilizarea cripto-ului în activități ilegale precum spălarea banilor, traficul și finanțarea terorismului a devenit din ce în ce mai complexă. Actorii rău intenționați rămân adesea cu doi pași înaintea forțelor de ordine, utilizând tehnologii sofisticate pentru a-și acoperi urmele.
De exemplu, grupurile de hackeri din Coreea de Nord au furat jetoane în valoare de 3 miliarde de dolari din 2017, cu 750 de milioane de dolari furate doar în 2023, ceea ce reprezintă aproximativ 50% din câștigurile în valută ale națiunii.
În plus, în fiecare lună apar noi scheme Ponzi, care vizează persoane prin intermediul platformelor de social media precum Twitter, Facebook și TikTok. Aceste scheme încep de obicei cu interacțiuni inofensive care se mută pe platforme precum WhatsApp, unde înșelătoria se intensifică. Victimele sunt convinse să investească mai mult, investițiile lor dispărând adesea în câteva săptămâni.
Noi provocări în reglementarea criptografică
Provocările unice prezentate de criptomonede necesită cadre politice inovatoare care depășesc măsurile de reglementare tradiționale. Doar respectarea nu este suficientă. Integritatea pieței trebuie, de asemenea, menținută. Este important ca schimburile de criptomonede și furnizorii de portofel să sporească protecția investitorilor. Acest act de echilibrare între securitate și inovație este o necesitate pentru viitorul tehnologiilor cripto.
În ciuda acestor provocări, SUA au capacitatea de a conduce în mod eficient în reglementarea acestui spațiu. Gospodăriile americane solicită Congresului să implementeze rapid reglementări stricte pentru a-și proteja viitorul financiar.
Între timp, senatorii Elizabeth Warren și Bill Cassidy au subliniat utilizarea criptomonedelor în acte extrem de ilegale, subliniind nevoia de instrumente și resurse suplimentare pentru a aborda aceste crime în mod eficient.
Într-o scrisoare adresată Securității Interne cu procurorul general al SUA Merrick Garland, senatorul Warren, alături de senatorul Bill Cassidy, au subliniat tendința alarmantă de utilizare a criptomonedelor ca metodă de plată pentru materialele de abuz sexual asupra copiilor.
Scrisoarea senatorilor solicită un răspuns detaliat din partea agențiilor federale, specificând instrumentele și resursele suplimentare de care au nevoie pentru a aborda în mod eficient această problemă tulburătoare. Citând descoperiri recente atât de la FinCEN, cât și de la Chainalysis, scrisoarea subliniază problema tot mai mare și solicită un efort combinat din partea Congresului și a administrației pentru a elimina aceste lacune în cadrul actual de reglementare.
Deși scrisoarea lui Warren nu este cel mai bun exemplu de dat, este incontestabil că criptomonedele au făcut crimele prea ușor de comis. Poate puțin prea ușor, de fapt.