Notite importante
Escrocherii cu transferuri de bani sunt o amenințare comună pentru utilizatorii cripto. Aceste escrocherii pot fi întâlnite în două scenarii diferite: în tranzacțiile P2P sau în tranzacțiile zilnice la achiziționarea de produse sau servicii.
Asigurați-vă întotdeauna că tranzacționați pe o platformă P2P de încredere, cu măsuri de securitate robuste și că cealaltă parte este o persoană sau o instituție de încredere.
Ai fost victima unei astfel de escrocherii? Raportați imediat situația agențiilor de aplicare a legii relevante și echipei de asistență Binance.
Aflați cum să identificați și să evitați înșelătoriile prin transferuri de bani în cripto într-un nou articol din seria noastră Cunoașteți escrocherii.
Escrocherii prin transferuri de bani implică infractorii care încearcă să-și păcălească victimele să trimită bani sub pretexte false. Aceste tipuri de escrocherii sunt de obicei întâlnite în două tipuri de scenarii:
Tranzacționare peer-to-peer (P2P). În piețele peer-to-peer (P2P), cumpărătorii și vânzătorii pot interacționa direct între ei pentru a negocia prețurile, metodele de plată și cantitatea de cripto ce urmează a fi schimbată. În timp ce tranzacționarea cripto P2P oferă mai mult control asupra procesului decât orice altă metodă de tranzacționare, vine cu propriile sale riscuri, cum ar fi escrocii care încearcă să vă fure banii.
Tranzacții privind bunuri sau servicii. Escrocii vizează comercianții cu e-mailuri false care pretind întârzieri sau cer o „taxă de depunere” pentru a finaliza tranzacția.
În acest articol, vom vorbi despre modul în care se întâmplă de obicei escrocherii prin transferuri de bani, vom arunca o privire la câteva exemple din viața reală și vom explica cum puteți detecta și preveni astfel de escrocherii, ca utilizator.
Cum funcționează înșelătoriile prin transfer de bani?
găsirea țintei
Escrocii își găsesc adesea victimele pe rețelele sociale sau pe platformele de criptomonede. Ele pot oferi un preț cu mult peste rata pieței unui utilizator care încearcă să-și vândă cripto-ul. O altă posibilitate este că pot identifica vânzătorii care acceptă plata în schimbul unor produse sau servicii.
capata incredere
Escrocii folosesc o varietate de tactici pentru a câștiga încrederea victimei, cum ar fi crearea de documente false care să arate că plata a fost efectuată sau să fie prea interesați de achiziționarea produselor sau serviciilor unui vânzător.
Convingerea să ia măsuri
În escrocherii de tranzacționare P2P, escrocii își presează adesea țintele pentru a elibera cripto-ul cât mai curând posibil. De asemenea, susțin această afirmație cu numeroase capturi de ecran sau documentații ale așa-numitului „transfer bancar”. Adesea, escrocul inițiază un transfer bancar și anulează transferul imediat ce primește cripto-ul de la vânzătorul P2P.
Dacă tranzacția implică produse sau servicii, escrocul oferă victimelor așa-numita „dovadă” a transferului și apoi trimite e-mailuri false în care susțin că transferul va fi amânat. Escrocul îi cere apoi victimei să transfere înapoi „criptomoneda în exces” sau să plătească o „taxă de transfer”, promițând că transferul în așteptare va fi finalizat în curând.
stadiu final
Victima își eliberează criptomoneda, dar realizează că capturile de ecran sau documentele sunt false sau fraudatorul a anulat transferul bancar.
În scenariul care implică plăți pentru bunuri și servicii, fraudatorii dispar după ce primesc „rambursarea” sau „taxa de transfer”. Până când victima își va da seama că capturile de ecran, documentele și e-mailurile pe care le-a primit sunt false, va fi prea târziu.
Două exemple de fraudă
Exemplul 1: Cumpărarea și vânzarea cripto
Un utilizator cripto P2P, pe care îl vom numi Mark, primește o comandă de la un potențial „cumpărător”. „Cumpărătorul” falsifică apoi un bon de transfer bancar, presând pe Mark să elibereze criptomonede imediat înainte de a primi confirmarea de la bancă că banii au fost primiți. Mark face ceea ce i se spune, dar apoi constată că transferul bancar a fost anulat. Mark a rămas fără nimic, deoarece a trimis deja cripto-urile fraudatorului.
Exemplul 2: Achiziționarea art
Un artist, pe care îl vom numi James, este abordat de un colecționar interesat de opera sa. Cei doi ajung la o înțelegere, iar cealaltă parte susține că a transferat 700 USD în schimbul unui tablou. Cumpărătorul îl convinge pe James că plata este în așteptare din cauza unei „actualizări a contului”.
Escrocul îi cere lui James să trimită înapoi 200 de dolari, susținând că are nevoie de bani, în timp ce 700 de dolari ai lui sunt blocați într-un transfer în așteptare. James este de acord, crezând că va primi fondurile odată ce „actualizarea contului” este finalizată. În cele din urmă, James realizează că toate pretențiile „colecționarului” sunt false și că escrocul nu își va returna 200 de dolari.
Sfaturi pentru a vă proteja de escrocherii prin transferuri de bani
Verificați-vă contul
Asigurați-vă întotdeauna că suma corectă de fonduri a fost transferată cu succes în contul dvs. înainte de a elibera cripto într-o tranzacție P2P. Escrocii anulează adesea transferul după trimiterea capturii de ecran.
Fiți atenți la capturile de ecran, documentele sau e-mailurile false
Escrocii folosesc adesea capturi de ecran, documente și e-mailuri false pentru a vă păcăli. Verificați cu atenție dacă dovezile sunt legitime înainte de a vă elibera cripto-urile.
Utilizați o platformă de încredere
Asigurați-vă că platforma P2P pe care o utilizați are un sistem pentru a gestiona tranzacțiile, a păstra fonduri în escrow și a sprijini utilizatorii care se confruntă cu dificultăți. Binance P2P are măsuri de securitate puternice pentru a proteja utilizatorii împotriva fraudei și fraudei, inclusiv verificări stricte de cunoaștere a clientului (KYC) și un serviciu de escrow.
Verificați cealaltă parte
Platformele P2P și site-urile de comerț electronic standard afișează adesea recenzii și evaluări ale persoanei sau instituției cu care tranzacționați. Fiți atenți dacă profilul utilizatorului nu are recenzii sau un număr foarte mare de recenzii cu rating complet. Dacă sunteți un utilizator cripto P2P, Binance P2P are o selecție largă de „comercianți verificați” care au fost verificați cu atenție de noi. Puteți recunoaște cu ușurință acești vânzători după bifa galbenă de lângă numele lor de utilizator.
Pentru mai multe informații despre menținerea în siguranță atunci când tranzacționați P2P, puteți citi Cum să rămâneți în siguranță atunci când tranzacționați peer-to-Peer (P2P) de la Binance Academy.
Dacă ați fost victima unei escrocherii criptografice cu transfer de bani
Dacă ați fost victima unei escrocherii, luați măsuri imediate pentru a vă proteja finanțele. Înghețați-vă conturile bancare și financiare și schimbați parolele tuturor conturilor, inclusiv e-mailul și rețelele sociale.
Raportați incidentul la poliție și împărtășiți toate informațiile necesare. Distribuiți orice informații pe care le colectați despre toate interacțiunile dvs. cu escrocii, inclusiv dovezi, cum ar fi documentele de plată trimise către dvs. Binance lucrează îndeaproape cu agențiile de aplicare a legii și, prin cooperarea noastră, sunt detectate încălcări și fonduri sunt confiscate. Deși este puțin probabil să-ți economisești banii, de multe ori este singura ta opțiune.
Dacă contul dvs. Binance a fost compromis, dezactivați-vă contul și urmați pașii descriși în ghidul Cum să raportați cazurile de fraudă la asistența Binance. Dacă bănuiți că contrapartea cu care tranzacționați pe Binance P2P este un escroc, contactați imediat serviciul nostru pentru clienți.
Aveți grijă de „serviciile de salvare”. În timp ce unii dintre ei își propun cu adevărat să ajute, mulți fac promisiuni false sau solicită plata în avans. Nu te lăsa înșelat a doua oară.
Încurajăm toți utilizatorii, noi și vechi, să citească celelalte tranșe ale seriei noastre anti-escrocherie pentru a se proteja mai bine împotriva înșelătoriilor cripto obișnuite.