Principalele produse la pachet

  • Escrocherii cu impostori implică infractori care se prezintă drept angajați ai organizațiilor de încredere, adesea ca ofițeri de aplicare a legii sau avocați. 

  • Poliția sau alți ofițeri de aplicare a legii nu vă vor contacta niciodată direct pentru a vă amenința cu arestarea, pentru a solicita bani sau pentru a vă promite că vă păstrează fondurile cripto în siguranță.

  • Dacă ați căzut victima unei escrocherii de impostor, este esențial să raportați imediat incidentul autorităților locale relevante. 

Escrocii impostori pot țese rețele elaborate de minciuni. Nu te lăsa prins! Protejați-vă de înșelătorii învățând cum să identificați, să evitați și să raportați impostorii care se prezintă drept angajați ai organizațiilor de încredere. Rămâneți la curent cu ediția din această săptămână a Know Your Scam.

Făptuitorii de escrocherii cu impostori se prezintă drept angajați ai unor organizații de încredere, cum ar fi bănci, firme de avocatură sau departamente guvernamentale, pentru a păcăli oamenii să-și împărtășească informațiile personale și să se despartă de banii lor. 

Acești criminali se bazează pe o varietate de narațiuni false și tactici de inginerie socială și pot crea scenarii convingătoare, ținând cont de evenimentele curente. Ei ar putea să vă contacteze prin apel telefonic, mesaj text sau e-mail pentru a elimina înșelătoria. Unii vor ajunge până la a crea o linie telefonică frauduloasă de asistență pentru clienți pentru a părea mai legitimă.

Mai jos, am subliniat modul în care se desfășoară înșelătoriile tipice ale impostorilor și am oferit două exemple din viața reală pentru a ajuta utilizatorii să înțeleagă dinamica interacțiunii dintre escroci și victimele lor. 

Un proces în patru etape

1. Dezvoltați un scenariu

Utilizatorii care au citit articolele noastre anterioare despre escrocherii de angajare și investiții false ar putea observa că procesul în patru pași care stă la baza unei escrocherii tipice de impostor este ușor diferit de cele două anterioare.

În escrocherii cu impostori, este esențială dezvoltarea unui scenariu adaptabil, care să răspundă dinamic la diferite scenarii și să fie adaptat unor grupuri specifice de oameni - la urma urmei, făptuitorul se prezintă ca o figură de autoritate și trebuie să dea un aer de profesionalism. 

Deși construirea unui scenariu puternic poate necesita un efort imens, criminalii sunt adesea dispuși să facă munca care le poate crește semnificativ șansele de succes.

2. Găsiți 

Escrocii folosesc de obicei piața neagră pentru a obține o varietate de date cu caracter personal, inclusiv numere de telefon, acreditări de identitate, cumpărături și istoric de călătorie  -  orice pot verifica pentru a identifica potențiale ținte. În special, infractorii preferă să vizeze persoane care au căzut deja pradă unei escrocherii. În acest fel, ei se pot deghiza în ofițeri de poliție, avocați sau detectivi „drepți” dornici să ajute. 

3. Câștigă încredere și induce

Odată ce escrocul a identificat o țintă, va selecta un scenariu potrivit pentru a repeta și a implementa. Dacă victima nu răspunde conform așteptărilor, escrocul va improviza. Ei pot încerca să facă presiuni asupra victimei, certandu-i sau intimidându-i. 

În această etapă, escrocii au un singur scop: să câștige încrederea victimei. Sunt persistente, chiar dacă inițial victima nu joacă.

4. Închideți

Dacă fraudatorul are succes, victima va accepta o narațiune falsă și va crede că se află într-o „situație gravă” sau trebuie să „repare pentru crimele din trecut” plătind o pedeapsă. 

În unele cazuri, înșelătoria persistă chiar și după ce victima a plătit „amenda”. Un alt impostor poate intra în imagine și poate continua farsa până când victima va fi falimentată. 

Pentru a ilustra modul în care funcționează acest lucru în practică, am descris mai jos două cazuri din viața reală. 

Exemple în acțiune

Exemplul 1: Poliția te urmărește

Victima, pe care îl vom numi David, se trezește în apă fierbinte când „poliția” susține că a răspândit informații false despre COVID-19. „Autoritățile” solicită lui David să depună o notă scrisă în care să-și explice acțiunile, iar acesta este de acord. Cazul său este apoi transferat „Detectivului Zhang”, un escroc care se dă drept ofițer de poliție.

Zhang susține brusc că David este suspect într-un caz care investighează o schemă secretă de spălare a banilor cripto de mare profil, menționând că un card Bank of China cu numele lui David a fost găsit printre bunurile unui criminal reținut.

David este apoi interogat timp de cinci ore istovitoare prin apeluri video. „Oamenii de aplicare a legii” îi cer lui David să păstreze confidențialitatea deplină cu privire la caz, fără apeluri telefonice, căutări pe internet sau comunicare cu cineva despre această problemă.

David cedează cererilor lor, oferind escrocilor rapoarte zilnice despre locul și activitățile sale timp de șapte zile. În cele din urmă, David – care a fost amenințat să împărtășească detaliile portofelelor și conturilor sale bancare – se trezește fraudat cu 1,2 milioane USD.

Înșelătoriile de impostori ca aceasta sunt destul de comune în zilele noastre. Este esențial să fii vigilent și să verifici autenticitatea oricărei comunicări din partea presupuselor autorități.

Exemplul 2: Un străin de ajutor

Victima, pe care o vom numi Lucy, se recuperează după o escrocherie cu investiții cripto. Ea dă peste un presupus „avocat” pe rețelele de socializare care promite că o va ajuta să recupereze banii furați pentru o taxă de 2.000 USDT. 

Convinsă de asigurări repetate, Lucy cedează și împrumută bani de la prietenii ei pentru a-i plăti „avocatului”. Escrocul nu se deranjează să țină pasul cu fațada și dispare cu banii imediat.

Cum să te protejezi de înșelătoriile impostorilor

Atenție la „angajații guvernamentali” auto-numiți

Amintiți-vă că angajații guvernamentali, în special forțele de ordine, nu vă vor suna niciodată direct pentru a amenința cu arestare, pentru a solicita bani sau pentru a vă promite că vă vor păstra fondurile în siguranță în portofelele lor cripto. Dacă bănuiți că persoana care pretinde că este un reprezentant al guvernului este un impostor, încercați să contactați poliția prin canale oficiale pentru a verifica autenticitatea afirmațiilor respectivei persoane.

Protejați-vă informațiile private

Escrocii vă pot folosi înregistrările de călătorie, istoricul achizițiilor și detaliile personale de contact pentru furtul de identitate și alte activități ilicite. Pentru a minimiza expunerea la riscuri, asigurați-vă că vă protejați datele personale.

Dacă ați fost înșelat

Escrocii pot încerca din nou să vă fraudeze, așa că este important să evitați orice noi retrageri sau transferuri la cererile străinilor. Există o mare probabilitate ca cererile ulterioare să vină de la un alt escroc care încearcă să profite de situația ta. 

Dacă ați căzut victima unei escrocherii de impostor, este esențial să raportați imediat incidentul autorităților locale relevante.

Dacă contul dvs. Binance este compromis, vă rugăm să luați legătura cu echipa noastră de asistență urmând pașii descriși în ghidul nostru de întrebări frecvente: Cum să raportați înșelătorii pe asistența Binance. 

Pentru mai multe informații despre cum să identificați și să evitați înșelătoriile, citiți alte articole din seria noastră anti-escrocherie, unde vă oferim informații care vă pot ajuta să vă protejați fondurile.

Lectură suplimentară

  • (Blog) Cunoaște-ți înșelătoria: un ghid definitiv pentru cele mai răspândite înșelătorii ale criptomonedei

  • (Blog) Cunoaște-ți înșelătoria: Investiții false în criptomonede de care trebuie să fii atent

  • (Blog) Cunoaște-ți înșelătoria: înșelătorii de locuri de muncă de care trebuie să fii atent | Blogul Binance

Exonerare de responsabilitate și avertisment de risc: Acest conținut vă este prezentat „ca atare” numai pentru informații generale și în scopuri educaționale, fără reprezentare sau garanție de niciun fel. Nu ar trebui să fie interpretat ca un sfat financiar și nici nu este destinat să recomande achiziționarea unui anumit produs sau serviciu. Prețurile activelor digitale pot fi volatile. Valoarea investiției dvs. poate scădea sau crește și este posibil să nu primiți înapoi suma investită. Sunteți singurul responsabil pentru deciziile dvs. de investiții, iar Binance nu este responsabil pentru pierderile pe care le puteți suferi. Nu sfaturi financiare. Pentru mai multe informații, consultați Termenii de utilizare și Avertismentul privind riscurile.