Context și semnificație
Finanțele descentralizate (DeFi), ca pilon central al Web3, au transformat complet modul de funcționare al sistemului financiar global. Prin DeFi, oamenii pot efectua transferuri de fonduri la nivel global, investiții de active, împrumuturi și alte operațiuni fără intermediari. Cu toate acestea, deși DeFi a adus o mare libertate financiară, complexitatea sa a făcut ca utilizatorii obișnuiți să se simtă descurajați. Configurarea portofelului, gestionarea costurilor de gaz, operațiunile între lanțuri și alte probleme au crescut semnificativ barierele de acces pentru utilizatori.
În acest context, conceptul DeFAI (DeFi + AI) a apărut. Prin introducerea inteligenței artificiale, DeFAI își propune să simplifice experiența utilizatorului, să reducă costurile de învățare, permițând utilizatorilor obișnuiți să participe cu ușurință la finanțele descentralizate. Această combinație nu doar că aduce noi posibilități pentru DeFi, ci și insuflă o nouă viață întregului ecosistem blockchain.
Componentele principale ale DeFAI
Dezvoltarea DeFAI se concentrează în principal pe următoarele trei domenii:
1. Straturi de abstractizare
Straturile de abstractizare oferă o interfață mai intuitivă prin ascunderea detaliilor tehnice complexe, permițând utilizatorilor să interacționeze direct cu protocoalele DeFi prin limbaj natural. De exemplu, platformele tradiționale DeFi necesită ca utilizatorii să seteze manual parametrii de tranzacționare, în timp ce straturile de abstractizare bazate pe AI pot efectua operațiuni complexe prin comenzi simple de voce sau text.
În prezent, câteva proiecte de vârf DeFAI promovează dezvoltarea acestui domeniu:
Griffain: oferă funcții de automatizare a sarcinilor (cum ar fi strategii de investiții regulate, airdrop-uri de tokenuri etc.), simplificând operațiunile utilizatorilor prin AI.
Orbit: se concentrează pe funcționalitatea între lanțuri, integrând 117 blockchain-uri și 200 de protocoale, oferind o experiență fără cusur între lanțuri.
Neur: poziționat ca asistent AI pentru ecosistemul Solana, sprijină tranzacțiile automate și analiza datelor.
Aceste proiecte reduc treptat barierele de utilizare ale DeFi prin integrarea ecosistemului multi-chain și simplificarea interfeței utilizatorului.
2. Agenți de tranzacționare autonomi
Agenții de tranzacționare autonomi reprezintă un alt domeniu cheie al DeFAI. Spre deosebire de roboții de tranzacționare tradiționali, acești agenți AI nu doar că pot executa strategii de tranzacționare presetate, ci pot învăța și se pot adapta pentru a optimiza continuu deciziile. Ei pot extrage informații din date nestructurate, descoperind modele de piață și ajustând dinamic în funcție de obiectivele de investiții ale utilizatorului.
Iată câteva proiecte reprezentative de agenți de tranzacționare autonomi:
Almanak: oferă agenți AI de cuantificare la nivel instituțional, sprijinind simulări complexe și optimizarea strategiilor.
Cod3x: prin instrumente fără cod, permite utilizatorilor să creeze rapid agenți de tranzacționare personalizați.
ASYM41b07: se concentrează pe piața monedelor meme, prezicând tendințele pieței prin analiza datelor on-chain și a tendințelor din rețelele sociale.
Apariția acestor agenți nu doar că a îmbunătățit eficiența tranzacțiilor, ci a oferit utilizatorilor o flexibilitate și transparență mai mare în strategii.
3. Aplicații descentralizate bazate pe AI (dApps alimentate de AI)
Aplicațiile dApps alimentate de AI sunt a treia componentă majoră a DeFAI. Aceste aplicații, prin integrarea tehnologiei AI, au îmbunătățit funcționalitatea și experiența utilizatorului aplicațiilor descentralizate. De exemplu, anumite dApps pot ajusta automat portofoliile în funcție de preferințele de risc ale utilizatorilor sau pot optimiza strategiile de venit prin modele predictive.
Iată câteva proiecte care merită atenție:
ARMA: strategii de venituri pentru stablecoin bazate pe preferințele utilizatorilor.
Modius: folosește agenți autonomi pentru a optimiza veniturile din piscinele de lichiditate Balancer.
Amplifi Lending Agents: maximizează veniturile de împrumut prin automatizarea schimbului de active și reechilibrarea.
Aceste aplicații nu doar că extind limitele funcționalității DeFi, ci oferă utilizatorilor mai multe modalități de participare.
Baza tehnologică a DeFAI
Implementarea DeFAI nu poate fi realizată fără următoarele tehnologii cheie:
1. Medii de execuție de încredere (TEEs)
TEEs oferă un mediu de calcul sigur, asigurându-se că datele nu sunt alterate în timpul procesării. De exemplu, tehnologia TEE de la Phala Network a demonstrat deja potențialul său în mai multe experimente.
2. Învățare automată cu cunoștințe zero (zkML)
zkML combină dovezile cu cunoștințe zero și tehnologia de învățare automată, fiind capabil să verifice acuratețea rezultatelor calculului protejând în același timp confidențialitatea datelor. Proba de eșantionare (PoSP) de la Hyperbolic Labs este un exemplu tipic.
3. Cadre open-source
Cadrele open-source oferă un suport puternic pentru dezvoltarea DeFAI. De exemplu, Neur a construit un ecosistem deschis folosind Solana Agent Kit.
Perspectivele pieței și provocările
Potencialul pieței
Conform previziunilor din industrie, DeFAI se preconizează că va experimenta o creștere explozivă în 2025. Pe măsură ce mai mulți utilizatori intră pe piață, volumul total blocat al finanțelor descentralizate (TVL) este de așteptat să crească semnificativ. Introducerea tehnologiei AI nu doar că poate optimiza instrumentele financiare existente, ci poate crea noi scenarii de utilizare.
Provocări și riscuri
Maturitatea tehnologică: Deși tehnologia AI a făcut progrese semnificative, aplicarea sa în DeFi se află încă în stadiu incipient.
Încrederea utilizatorilor: Pe măsură ce agenții autonomi încep să gestioneze sume mari de bani, cerințele utilizatorilor privind securitatea și transparența vor crește semnificativ.
Mediul de reglementare: Pe măsură ce DeFAI devine mai popular, păstrarea caracteristicilor de descentralizare în conformitate cu reglementările va deveni o mare provocare.
Concluzie
DeFAI redefinește viitorul finanțelor descentralizate prin straturi de abstractizare, agenți de tranzacționare autonomi și dApps alimentate de AI. Nu doar că reduce barierele de acces pentru utilizatori, dar aduce și o nouă dinamică de inovare în întreaga industrie. Deși acest domeniu se confruntă în continuare cu numeroase provocări, potențialul său este incontestabil.
Privind înainte, 2025 ar putea deveni un punct de cotitură cheie pentru DeFAI. Pe măsură ce tehnologia continuă să se maturizeze și ecosistemul se îmbunătățește, avem motive să credem că DeFAI va conduce următoarea vală de finanțe descentralizate.