Potrivit unor surse externe (Atlas21), Banca Centrală a Italiei (Bank of Italy) a clasificat serviciile P2P (peer-to-peer) de Bitcoin ca fiind un "serviciu de crimă (crime-as-a-service)" în cea mai recentă publicație a sa, numărul 893, din raportul de cercetare economică și financiară. (Sumar: Italia intenționează să crească impozitul pe câștigurile de capital din Bitcoin la 42%, iar piața locală ar putea colapsa?) (Context suplimentar: Situația criptomonedelor în China: P2P ocolește interdicțiile, minele operează în secret, CBDC blochează căile de acces?) Potrivit unor surse externe (Atlas21), Banca Centrală a Italiei (Bank of Italy) a clasificat serviciile P2P (peer-to-peer) de Bitcoin ca fiind un "serviciu de crimă (crime-as-a-service)". Serviciile P2P sunt suspectate de a ajuta la spălarea banilor. Banca Centrală a Italiei consideră că serviciile P2P sunt capabile să ajute persoanele să ascundă sursele de fonduri ilegale, în special pe platformele care nu necesită KYC (cunoaște-ți clientul), de exemplu, site-ul kycnot.me, ceea ce face dificilă identificarea infractorilor de către autoritățile de reglementare și de aplicare a legii. Banca Centrală a Italiei a declarat în document că: Spălătorii de bani preferă să opereze în țări sau regiuni considerate de FATF (Grupul de Acțiune Financiară) ca fiind cu risc ridicat sau care nu dispun de legislație anti-spălare a banilor. De asemenea, Banca Centrală a Italiei a menționat în mod special activitatea Satoshi Spritz, care a fost inițial o întâlnire publică ce permitea participanților să folosească Bitcoin pentru a schimba bunuri, servicii sau monedă fiat, însă Banca Centrală a Italiei a clasificat activitatea P2P din cadrul acestui eveniment ca fiind o activitate suspectă de crimă. Tehnologia blockchain nu este imună la crime. Banca Centrală a Italiei a subliniat că, deși tehnologia blockchain are transparență, acest lucru nu elimină activitățile criminale: tranzacțiile cu criptomonede sunt ireversibile pe registrele publice, dar anonimatul lor înseamnă că nu se pot corela adresele portofelului cu identitățile personale, cu excepția cazului în care se face o verificare externă. În plus față de utilizarea evitării KYC pentru a efectua tranzacții P2P pentru spălarea banilor, Banca Centrală a Italiei a identificat și alte metode de spălare a banilor utilizând tehnologia blockchain, inclusiv: Mixere: acest instrument combină fondurile mai multor utilizatori pentru a ascunde proprietatea fondurilor, ceea ce face urmărirea mai dificilă. Cross-chain: prin contracte inteligente sau punți între lanțuri, criptomonedele sunt conectate la diferite blockchain-uri, complicând sursele de fonduri. Portofele anonime: aceste portofele sunt capabile să ascundă adresele IP și să întrerupă legăturile între diferitele tranzacții. Utilizator pe internet: Ar trebui să interzicem și internetul în întregime. În general, raportul se concentrează în mod special pe comportamentele malițioase ale blockchain-ului, ignorând ideea sa de bază de descentralizare, astfel că mulți utilizatori pe internet și-au exprimat opoziția sau critica față de acest raport. Ei afirmă că nașterea tehnologiei blockchain a fost menită să combată defectele instituțiilor financiare tradiționale, cum ar fi băncile, și că tehnologia în sine nu este greșită, ci doar cei care o folosesc pentru crime... Dacă acest serviciu este un serviciu de crimă, atunci internetul ar trebui să fie interzis, deoarece mai mulți oameni folosesc internetul pentru a comite crime. De asemenea, unii utilizatori pe internet au subliniat că băncile, de fapt, nu sunt preocupate de infractori; ceea ce doresc este reglementarea tuturor, controlând libertatea și comportamentul oamenilor. Chiar și unii utilizatori pe internet au afirmat că sistemul bancar oficial este adesea implicat în activități mari de spălare a banilor folosind euro și dolari... Știri conexe: Peste 30 de asociații de blockchain au semnat un memorandum anti-fraudă și spălare a banilor, iar Alianța Universităților Blockchain din Taiwan a organizat un forum educațional. Asociația de Monede Virtuale din Taiwan a publicat un cod de auto-reglementare, inclusiv aspecte de listare și delistare a activelor criptografice, anti-spălare a banilor și protecția clienților (VASP). CEO-ul Coinbase a criticat politicile anti-spălare a banilor ca fiind inutile: cheltuind 213 miliarde de dolari pe an, reușind să oprească doar 0,2% din acțiunile ilegale, afectând utilizatorii legitimi. "Banca Centrală a Italiei a clasificat 'Bitcoin P2P ca serviciu de crimă', iar utilizatorii online au reacționat că băncile sunt cele mai mari infractori în spălarea banilor." Acest articol a fost publicat inițial de BlockTempo (BlockTempo - Cel mai influent mediu de știri blockchain).

#BTC