Sursa articolului: avocatul Xiao Za
Recent, câțiva parteneri au contactat echipa lui Sa Jie pentru a consulta riscurile legale și metodele de bază pentru schimbul de criptomonede (în special USDT), astăzi echipa lui Sa Jie va explica pe scurt riscurile legale și fezabilitatea unor metode de „schimb de ulei” existente, ajutându-vă să utilizați și să gestionați activele criptografice în mod legal și conform.
Notă specială: acest articol se adresează exclusiv utilizatorilor obișnuiți cu surse de finanțare curate, care cumpără monede doar pentru consum personal zilnic și comportamente normale de investiție. De asemenea, toate metodele detaliate în acest articol sunt cunoscute echipei lui Sa Jie în procesul de furnizare a serviciilor legale clienților, echipa lui Sa Jie nu are nicio legătură de interese cu canalele în sine, opiniile exprimate sunt doar puncte de vedere individuale și sunt oferite doar pentru referință.
01, schimbați U prin intermediul unei burse de criptomonede licențiate din Hong Kong + canale de brokeraj
În prezent, lista bursei de criptomonede licențiate (sau entităților de operare) anunțată de Comisia de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong a ajuns la 7, iar acum câteva zile au fost eliberate 4 licențe, ceea ce demonstrează prosperitatea dezvoltării activelor criptografice în Hong Kong.
Conform experienței practice a echipei lui Sa Jie, în prezent, pentru a obține U, utilizarea canalelor din Hong Kong este, de fapt, o metodă legală și conformă, cu riscuri legale mici. Cu toate acestea, trebuie să fiți conștienți că activele criptografice precum USDT nu pot fi tranzacționate direct pe burse licențiate, ci trebuie să fie operate prin canale BTC/ETH de pe piața spot. Implementarea specifică, luând ca exemplu HKVAX.
HKVAX este susținut de un broker de renume, „Victory Securities” (codul acțiunii: 8540.HK), care este un broker complet licențiat din Hong Kong. Înainte de a intra pe piața activelor criptografice, deținea deja licențele 1, 2, 4, 6 și 9, iar în 2023 a obținut licența pentru servicii de tranzacționare, consultanță și gestionare a activelor de la Comisia de Reglementare a Valorilor Mobiliare din Hong Kong. Prin urmare, poate utiliza legal canalele BTC/ETH din Hong Kong pentru a ajuta utilizatorii să schimbe U în BTC sau ETH sau alte monede legale, ciclul de tranzacționare fiind extrem de scurt, practic fără influența riscurilor financiare de pe piață. După finalizarea schimbului, fondurile (dolari HK sau USD) vor fi transferate în contul bancar din Hong Kong.
Avantajul acestei metode este că conformitatea pentru obținerea U este bună, lanțul de finanțare este clar, iar probabilitatea de a primi bani negri este scăzută, practic nu există risc de blocare a cardului. Cu toate acestea, există și dezavantaje: în primul rând, cetățenii din China continentală nu pot deschide direct un cont de tranzacționare de active criptografice, așa că pentru a folosi această metodă, este posibil să aveți nevoie de ajutorul unor prieteni de încredere din străinătate; în al doilea rând, această metodă de schimb poate necesita o vizită fizică în Hong Kong (de exemplu, pentru a deschide propriul cont bancar), ceea ce este destul de complicat și inconfortabil pentru sume mici de obținut U.
02, bursele de top precum An, K etc. pot vinde prin metode OTC
Această metodă are cel mai mic cost, puteți deschide un cont singur, dar trebuie să fiți conștienți că această metodă a devenit una dintre cele mai ușoare metode de a primi bani negri. După ce primiți bani negri, nu doar că cardul bancar poate fi blocat și fondurile nu pot fi folosite, dar este posibil ca ulterior să fie confiscate de autoritățile judiciare din țara noastră.
Dacă doriți să alegeți această metodă pentru a obține U, echipa lui Sa Jie sugerează să verificați mai întâi istoricul tranzacțiilor și evaluările platformei partenerului, alegând un contrapartid de încredere pentru a efectua tranzacția, evitând contrapartidele cu o reputație proastă și un istoric de tranzacții semnificativ anormal.
03, schimb U cu cardul
Referitor la conformitatea cardurilor U, echipa lui Sa Jie a publicat un articol special în acest sens:
Echipa lui Sa Jie | Poate un om obișnuit să folosească un card U? Va avea emitentul cardului U probleme?
În general, nu sunt mari probleme, ba chiar unele carduri U pot fi legate de aplicații precum WeChat, un anumit cangur galben, un anumit portofel albastru etc.
Cu toate acestea, cardurile U prezintă, de asemenea, riscuri. Cele mai comune pe piață sunt cardurile U Mastercard sau UnionPay, care au surse de finanțare relativ sigure, dar există prea mulți agenți de emitere a cardurilor, așa că trebuie să alegeți un agent de încredere care să poată trece KYC. Unele furnizori de servicii U carduri au avut, într-adevăr, situații în care au oprit brusc serviciile. Echipa lui Sa Jie a primit în acest an câteva întrebări de la parteneri, care au spus că furnizorul de servicii U carduri pe care l-au deschis în urmă cu câteva luni a oprit brusc furnizarea de servicii pentru utilizatorii din China continentală, ceea ce a dus la blocarea unor fonduri și a creat multe neplăceri.
04, schimbul de bani cu comercianții de monede pentru U
Referitor la riscurile schimbului de bani cu comercianții de monede, majoritatea riscurilor sunt similare cu retragerile OTC de la burse, este posibil să primiți bani negri proveniți din surse necunoscute, ceea ce poate duce la blocarea cardului sau la a fi chemat ca martor, echipa lui Sa Jie a gestionat chiar și cazuri extreme în care, din cauza schimbului repetat de bani cu comercianții, au fost investigați ca suspecți (complici).
În general, riscurile comercianților de monede sunt relativ mari, nu trebuie să aveți încredere în așa-numitele „garanții pentru carduri blocate” sau „compensări pentru carduri blocate” etc. Dacă nu aveți un partener de colaborare foarte de încredere și cunoscut, nu alegeți această metodă pentru a obține U.
05, schimb U offline în Hong Kong
Această metodă necesită, în general, un cont bancar din străinătate (Hong Kong este de asemenea acceptabil). Echipa lui Sa Jie, în timpul gestionării cazurilor, a vizitat împreună cu clienții diverse magazine mici offline din Hong Kong pentru a observa procesul de schimbare a U.
Magazinele fizice din Hong Kong sunt de două tipuri: bancomate și magazine mici offline. În general, aceste magazine nu vor înregistra informațiile clienților pentru tranzacții zilnice sub 120.000 de dolari HK, se pot schimba și pleca; tranzacțiile care depășesc 120.000 de dolari HK necesită o KYC simplă, iar comisionul variază în general în jur de 4%.
În general, echipa lui Sa Jie consideră că pentru utilizatorii obișnuiți cu surse de finanțare curate, care cumpără monede doar pentru consum personal zilnic și comportamente normale de investiție, aceasta este într-adevăr o metodă convenabilă și cu costuri reduse. Cu toate acestea, există și riscul de a primi bani negri, se recomandă schimbul în magazine stabile și de lungă durată din Mong Kok sau Tsim Sha Tsui, pentru a preveni eventualele surprize.
06, scris în încheiere
Este important de menționat că în prezent nu există o metodă de obținere a U care să fie complet „sigură” sau „fără defecte”. Chiar și soluțiile centralizate prezentate în acest articol continuă să prezinte riscuri de a primi bani negri, costuri de tranzacționare ridicate etc. Este recomandat ca partenerii să ia în considerare cu atenție înainte de a acționa și să nu ia decizii pripite.
