Articol preluat de la: Yuliya
Text original: Peter Schroeder
Compilare: Yuliya, PANews
Înainte de nașterea internetului, computerele personale și-au demonstrat puterea revoluționară. În anii '90, popularizarea computerelor personale a schimbat radical modul în care oamenii își desfășurau sarcinile zilnice, îmbunătățind semnificativ eficiența muncii și calitatea vieții. Cu toate acestea, deși aceste computere aveau funcționalități puternice, ele erau în continuare sisteme independente, izolate, iar capacitățile lor erau limitate la medii închise.
Apariția internetului a schimbat radical acest peisaj. Calculatoarele au dobândit brusc capacitatea de a se conecta la vastele lumi informaționale și rețelele globale de utilizatori. Aceste mașini, odată independente, s-au transformat în porți către posibilități infinite, realizând comunicare instantanee, colaborare și partajare a cunoștințelor la nivel global. Această inovație revoluționară a modelat, în cele din urmă, societatea modernă bazată pe tehnologie pe care o cunoaștem astăzi.
În prezent, moneda experimentează o schimbare istorică similară. Tradițional, moneda îndeplinea în principal trei funcții de bază: mijloc de schimb, stocare a valorii și unitate de cont. Odată cu apariția stablecoin-urilor, moneda începe să capete toate avantajele internetului și să creeze condiții pentru apariția agenților AI. Așa cum a spus expertul din domeniu, Nic Carter: "Stablecoin-urile sunt Starlink-ul domeniului financiar."
Capitalizarea de piață a stablecoin-urilor a ajuns acum la 200 de miliarde de dolari, procesând lunar tranzacții de trilioane de dolari. Prin combinarea stabilității monedei fiduciare cu programabilitatea activelor digitale, stablecoin-urile au devenit infrastructura monedei nativă a internetului, deschizând noi posibilități pentru sistemele financiare descentralizate la nivel global.
Inteligența artificială aduce elemente inteligente în acest nou sistem monetar. Agenții AI pot:
Analiză de date masive
Previzionarea tendințelor pieței
Realizarea de operațiuni automatizate la o scară fără precedent
Când această inteligență se combină cu transferul de valoare fără întreruperi oferit de stablecoin-uri, se deschide o lume complet nouă de posibilități. De exemplu, investitorii pot utiliza AI pentru a analiza în timp real datele financiare globale, în timp ce folosesc stablecoin-uri pentru execuția instantanee și sigură a tranzacțiilor.
Combinarea stablecoin-urilor cu AI creează un ecosistem financiar nou, eficient și inteligent. AI nu doar că poate analiza datele autonom, ci poate interacționa direct cu protocoalele blockchain, nu este doar o simplă automatizare a proceselor financiare, ci o transformare fundamentală a sistemului financiar tradițional.
Evoluția în trei etape a stablecoin-urilor
Stablecoin-urile oferă agenților AI scalabilitatea și fiabilitatea de care au nevoie pentru a opera autonom.
De la apariția sa în 2014, stablecoin-ul a procesat tranzacții de peste 60 de trilioane de dolari, reprezentând în prezent aproximativ jumătate din volumul total de tranzacții pe lanț.
Deși stablecoin-urile au găsit un punct clar de potrivire pe piața produselor și s-au pregătit pentru dezvoltarea agenților AI, scenariile lor de utilizare se vor desfășura treptat în etape. Așa cum a menționat Robbie Petersen în articolul său (Rolul criptomonedelor în economia agenților), acest proces va trece prin trei etape distincte:
Faza 1: Interacțiunea om-mașină (prezent)
În prezent, cel mai aproape de această etapă. De exemplu, funcția de cumpărare recent lansată de Perplexity permite agenților să efectueze achiziții în numele utilizatorilor. Deși funcționalitatea stablecoin-urilor nu este încă integrată, lansarea completă a acestor caracteristici nu este departe.
Așa cum a spus fondatorul Social Capital, Chamath Palihapitiya: "AI este necruțător, deoarece nu are emoții. Nu va fi impresionat de o cină cu friptură, nu va fi dus la un meci de baschet și nu va fi convins de un CEO. Este doar un agent care verifică punctele finale API și scrie cod pentru a îndeplini sarcini." Acest lucru sugerează că agenții AI vor alege cele mai accesibile și eficiente sisteme, fără a fi influențați de marketing, dezvoltare de afaceri și alți factori umani. Crossmint construiește instrumente pentru ca agenții AI să poată profita de stablecoin-uri precum USDC.
Faza 2: Interacțiunea om-mașină (emergentă)
Această etapă se dezvoltă rapid. Potrivit cercetătorului Delphi Digital, Robbie, această etapă este caracterizată prin capacitatea agenților AI de a iniția tranzacții cu oameni în mod autonom. Această tendință a început să se manifeste în domenii specifice, inclusiv sistemele de tranzacționare AI care execută tranzacții, sistemele de case inteligente care cumpără electricitate pe baza prețurilor variabile și sistemele de gestionare a stocurilor automatizate care se reînnoiesc pe baza previziunilor de cerere.
Roboții MEV (valoarea maximă extractibilă) sunt exemplul tipic al acestei etape. În ultimii trei ani, acești roboți au procesat tranzacții de peste 430 de milioane de dolari folosind stablecoin-uri, realizând aproape 200 de milioane de tranzacții.
Robotele MEV sunt programe automatizate capabile să identifice și să profite de oportunități precum arbitrajul, lichidarea și tranzacțiile în avans în cadrul tranzacțiilor blockchain. Roboții MEV tradiționali funcționează pe baza algoritmilor de reguli, monitorizând piscinele de tranzacții, executând tranzacții și reorganizând ordinea tranzacțiilor pentru a obține profit.
Acești roboți folosesc tehnici de învățare automată pentru a prezice tendințele pieței, a optimiza plasamentele de tranzacții și pot să se adapteze în timp real la schimbările de pe piață, demonstrând progresele tehnologice ale agenților de criptomonede. În acest proces, stablecoin-urile joacă un rol cheie, oferind roboților stabilitatea și lichiditatea necesare pentru a executa strategii de înaltă frecvență și cu risc scăzut.
Complexitatea tot mai mare a acestor roboți reflectă o tendință mai largă: agenții AI, roboții și sistemele automatizate devin dominante în ecosistemul blockchain. Succesul roboților MEV este doar un exemplu al aplicațiilor scalabile ale stablecoin-urilor, dar ilustrează clar cum agenții AI și roboții încep să influențeze pe scară largă funcționarea piețelor. Expansiunea acestui impact sugerează că piața criptomonedelor intră într-o nouă eră de automatizare și inteligență.
Faza 3: Interacțiunea mașină-la-mașină (viitor)
Această etapă a început să se contureze. În august acest an, Coinbase a incubat pentru prima dată tranzacțiile AI cu AI folosind USDC.
Așa cum a spus CEO-ul Coinbase, Brian Armstrong: "Agenții AI nu pot deschide conturi bancare, dar pot avea portofele de criptomonede. Acum pot utiliza USDC pe Base pentru a efectua tranzacții instantanee, globalizate și gratuite cu oameni, comercianți sau alți AI."
Stablecoin-urile oferă agenților AI un mediu de tranzacționare eficient, lichid și fără permisiune, iar AI-ul adaugă elemente inteligente în operarea blockchain-ului, realizând sisteme mai inteligente, mai rapide și mai eficiente. Impactul tranzacțiilor AI asupra altor AI va fi profund și de amploare, iar dezvoltarea acestui domeniu merită o atenție continuă.
Perfectă potrivire între stablecoin-uri și aplicațiile conduse de AI
Lichiditate programabilă
În prezent, unul dintre cele mai atractive scenarii de utilizare pentru stablecoin-uri este lichiditatea programabilă, care permite agenților AI să acceseze și să desfășoare fonduri instantaneu. De la începutul anului 2024, volumul de tranzacții din piața DeFi globală a depășit 1.3 trilioane de dolari, stablecoin-urile având o cotă semnificativă din lichiditate.
Companii precum Velodrome și Aerodrome Finance inovează mecanismele de market making automatizate (AMM) prin introducerea modelului de token-uri de custodie a voturilor (ve) pentru a facilita distribuția lichidității conduse de comunitate. Prin integrarea rețelelor Layer 2 precum Optimism și Base, acest model asigură eficiența și scalabilitatea desfășurării fondurilor.
AI poate îmbunătăți eficiența și adaptabilitatea ofertei de lichiditate a stablecoin-urilor prin realizarea lichidității programabile, optimizând dinamic alocarea fondurilor, structura comisioanelor și recompensele în funcție de condițiile pieței și comportamentul utilizatorilor.
Aceste dezvoltări au impulsionat creșterea continuă a pieței DeFi. Conform prognozelor de la VanEck, până în 2025, DeFi va atinge noi maxime, cu un volum de tranzacții DEX de 40 de trilioane de dolari și o valoare totală blocată de 200 de miliarde de dolari, datorită lichidității și adoptării generate de token-uri legate de AI, dApp-uri orientate către consumatori și active tokenizate.
Plăți transfrontaliere
Plățile transfrontaliere sunt un alt domeniu cu un mare potențial pentru stablecoin-uri și agenții AI. Piața globală a remiterilor a atins 883 de miliarde de dolari în 2023, iar se estimează că va crește la 913 miliarde de dolari până în 2025. Tranzacțiile tradiționale de remitere se confruntă cu probleme precum comisioanele mari (aproape 6% la nivel global) și timpii lungi de procesare (care pot dura câteva zile). Stablecoin-urile, cu avantajul lor de decontare instantanee și costuri extrem de reduse, disruptă această piață. Când sunt combinate cu agenții AI, acest proces devine și mai fluid: agenții AI pot analiza cursurile de schimb, identifica cele mai rentabile rute și efectua transferuri autonom.
Așa cum a discutat cofondatorul Circle, Jeremy Allaire, la forumul Circle din Hong Kong, stablecoin-urile, datorită concentrării lor asupra programabilității, încrederii și transparenței, au devenit instrumentele ideale pentru agenții AI. Acestea oferă înregistrări de tranzacții imuabile pe lanț, asigurând că acțiunile agenților AI sunt auditate și verificate. Această încredere programabilă este esențială pentru conectarea economiilor umane și maşinilor.
Agenții AI susținuți de această lichiditate stabilă și programabilă transformă aceste tranzacții în fluxuri de lucru mai inteligente, mai rapide și mai rentabile. De la optimizarea strategiilor DeFi la automatizarea afacerilor globale, interacțiunea dintre stablecoin-uri și agenții AI îmbunătățește modul în care valoarea circulă între sisteme.
Perspective pentru viitor
Pe măsură ce cota de activitate economică condusă de AI continuă să crească, stablecoin-urile devin infrastructura cheie pentru această transformare. Stabilitatea, viteza și accesibilitatea lor le fac un vehicul ideal pentru agenții AI, stimulând formarea unui sistem financiar mai inteligent, mai eficient și mai incluziv.
Agenții AI conduși de stablecoin-uri permit oricărei persoane cu o conexiune la internet să participe la sarcini financiare complexe. Utilizatorii trebuie doar să discute cu agenții AI pentru a crea un portofel și a efectua tranzacții cu stablecoin-uri, fără a fi necesar să înțeleagă toate complexitățile financiare. De exemplu, persoanele fără cunoștințe financiare specializate pot încredința gestionarea unui portofel de investiții de orice sumă agenților AI, obținând venituri din stablecoin-uri prin DeFi. Ceea ce văd utilizatorii este un cont de economii stabil bazat pe dolari care generează venituri pasive.
Acești agenți pot automatiza reechilibrarea investițiilor, optimizarea randamentelor și chiar obținerea de împrumuturi, reducând astfel pragurile de participare la finanțele descentralizate în fundal, în timp ce oferă o interfață simplă utilizatorului. Aceasta are un impact profund asupra incluziunii financiare, mai ales în regiunile cu servicii bancare tradiționale limitate.
În domeniul plăților, avantajele eficienței au început deja să se facă simțite. În 2023, sectorul global al plăților a procesat tranzacții în valoare de 18 trilioane de dolari, generând venituri de 2.4 trilioane de dolari, în principal din comisioane.
Agenții AI reduc fricțiunile în fluxurile de lucru financiare prin automatizarea proceselor de tranzacționare și decizie. Cu costurile de tranzacție aproape de zero oferite de stablecoin-uri, agenții AI pot diminua acest "impozit pe plăți", oferind o modalitate de tranzacționare mai rapidă și mai economică pentru antreprenori și consumatori.
Mai entuziasmant este crearea de noi modele economice și piețe. Pe măsură ce agenții AI efectuează tranzacții autonome cu stablecoin-uri, industrii și ecosisteme complet noi emerg, economia mașină-la-mașină (dispozitive și sisteme autonome care schimbă direct valoare) devine o realitate. Aceasta are potențialul de a crește semnificativ productivitatea economică globală, de a reduce pierderile de eficiență și de a elimina intermediarii, eliberând resurse care pot fi utilizate pentru creștere și inovație.
Fuziunea stablecoin-urilor cu agenții AI transformă modul în care se desfășoară fluxurile de valoare, realizând un sistem economic autonom rapid, inteligent și eficient, fără precedent.
Pe măsură ce ecosistemul se dezvoltă, stablecoin-urile vor continua să fie un pilon al acestei revoluții, oferind stabilitatea și lichiditatea necesară pentru prosperitatea agenților AI. Când monedele programabile întâlnesc automatizarea inteligentă, aceasta este doar începutul unui nou univers de posibilități, iar oportunitățile viitoare sunt la fel de vaste ca economia digitală în sine.
