Principalele Concluzii
Pe 27 noiembrie 2024, capitolul din Hong Kong al Asociației Examinatorilor de Fraudă Certificați (ACFE) a sărbătorit cea de-a 25-a aniversare cu o cină anuală și discuții în panou despre crimele financiare legate de cripto și tendințele de reglementare.
Unul dintre panouri a fost condus de Nils Andersen-Röed, Șeful Unității de Inteligenta Financiară a Binance.
De la combaterea crimelor financiare până la promovarea educației și colaborării reglementare, Andersen-Röed a articulat perspective acționabile pentru industria cripto.
Pe 27 noiembrie 2024, Capitolul din Hong Kong al Asociației Examinatorilor de Fraudă Certificați (ACFE) a sărbătorit cea de-a 25-a aniversare cu o conferință și o cină anuală organizată la Regal Hongkong Hotel din Causeway Bay. Printre momentele de vârf ale evenimentului s-a numărat o discuție în panou intitulată „Crima financiară legată de cripto și reglementări”, care a inclus mai mulți lideri notabili din industria cripto, inclusiv pe Nils Andersen-Röed de la Binance, Șeful Unității de Inteligență Financiară.
Evenimentul a reunit peste 150 de participanți, inclusiv profesioniști din domeniul prevenirii crimelor financiare, conformității și reglementărilor, care au discutat despre tendințele emergente, au împărtășit perspective și au sărbătorit un sfert de secol de angajament în prevenirea fraudei și integritatea financiară. Sesiunea de panou, moderată de Raymond Chai de la Dun & Bradstreet Hong Kong, a oferit o platformă captivantă pentru liderii de gândire de a explora provocările și inovațiile în combaterea crimelor financiare legate de cripto.
Panoul: Discuții Cheie și Perspective
Discuția în panou s-a concentrat pe provocările unice și dinamica reglementărilor cu care se confruntă atât startup-urile, cât și jucătorii stabiliți în sectorul criptomonedelor.
Provocări pentru Startup-urile și Giganții Cripto
Industria blockchain și cripto este încă în etapele sale incipiente, cu doar aproximativ o treime din jurisdicții având cadre de reglementare dedicate, iar altele rămân în etapele de „așteptare și observație” sau de învățare. Chiar și pe măsură ce apar cadrele de reglementare, acestea prezintă o varietate largă de abordări, făcând peisajul o provocare de navigat.
Nils Andersen-Röed a oferit perspective asupra abordării Binance în gestionarea conformității la scară globală. „Pentru Binance, acest lucru înseamnă o investiție semnificativă în înțelegerea și îndeplinirea cerințelor diverse la nivel mondial, investiții în tehnologie, procese și talent”, a împărtășit el. „Scopul nostru este să stabilim Binance ca standardul de aur al industriei și să oferim un exemplu pentru colegii noștri din spațiul cripto.”
Impartasirea Cazului Binance în Combaterea Crimei Financiare
Paneliștii au observat că criptomonedele constituie o proporție relativ nesemnificativă din fondurile ilicite globale. Datele arată că metodele și instrumentele tradiționale, cum ar fi tranzacțiile imobiliare și practicile bancare moștenite, reprezintă canale mult mai substanțiale pentru activități ilicite precum spălarea banilor.
Panoul a explorat, de asemenea, exemple din lumea reală de crimă financiară în spațiul cripto și rolul tehnologiei blockchain în combaterea activităților criminale. De exemplu, Binance a avut mai multe succese colaborative cu diferite agenții de aplicare a legii din întreaga regiune, inclusiv în India, Indonezia, Malaysia și Thailanda.
Riscuri și Controlul Mitigării în Bănci vs. Cripto
Comparând sectoarele bancar și cripto, paneliștii au observat că, deși ambele respectă cerințe stricte de cunoaștere a clientului și de prevenire a spălării banilor (KYC/AML), natura descentralizată și imuabilă a tranzacțiilor blockchain care se desfășoară 24/7 introduce provocări unice.
Andersen-Röed a subliniat investiția Binance în tehnologii avansate de conformitate și parteneriate strategice pentru a mitiga riscurile. Acest lucru include colaborări cu furnizori de tehnologie de reglementare (RegTech) de frunte și dezvoltarea de instrumente proprietare pentru a monitoriza tranzacțiile, a detecta riscurile potențiale și a îmbunătăți procesele de conformitate.
Binance ia foarte în serios prevenirea spălării banilor, finanțării terorismului, finanțării proliferării și altor tipuri de utilizare abuzivă a platformei sale în scopuri ilicite. Andersen-Röed a explicat că Binance evaluează legile și reglementările specifice fiecărei jurisdicții în care operează pentru a construi programul de conformitate care îndeplinește acele cerințe locale împreună cu standardele internaționale.
Gânduri Finale
Discuția în panou de la evenimentul de aniversare de 25 de ani al capitolului ACFE din Hong Kong a oferit perspective valoroase asupra provocărilor și oportunităților din industria cripto. De la combaterea crimelor financiare până la promovarea educației și colaborării reglementare, sesiunea a subliniat cum construirea unui ecosistem cripto sigur și durabil necesită un efort colectiv. Cu lideri precum Binance în frunte, industria cripto este pregătită pentru o continuare a creșterii și inovației responsabile.