Ce trebuie să faci dacă cardul tău bancar a fost înghețat în urma vânzării de USDT? Acest lucru te poate ajuta să deblochezi cardul și să eviți riscurile!

Mulți prieteni au descoperit că cardul lor bancar a fost înghețat în timpul cumpărării și vânzării de USDT, ceea ce provoacă anxietate. Deci, de ce tranzacțiile individuale de criptomonede pot declanșa înghețarea cardului bancar? Cum putem debloca legal și conform reglementărilor, evitând în același timp încălcarea legii?

1. De ce a fost înghețat?

Începând din 2020, statul a întărit reglementările asupra tranzacțiilor cu criptomonede, în special pentru stablecoin-uri precum USDT, care, datorită lichidității și stabilității prețului, au devenit „unelte” pentru circulația fondurilor ilegale. Prin urmare, nu este întâmplător că multe persoane au întâmpinat probleme cu înghețarea cardurilor bancare după ce au tranzacționat criptomonede.

Dar, de fapt, înghețarea cardului bancar nu înseamnă neapărat că există un comportament criminal; în multe cazuri, este doar rezultatul activării monitorizării anti-spălare de bani de către bancă. Pentru a evita probleme similare în viitor, este esențial să înțelegem riscurile potențiale.

2. Cum să operăm legal și în siguranță?

Dacă ai câștigat din tranzacționarea criptomonedelor, dar te temi că retragerea fondurilor pe un card bancar din China va declanșa monitorizarea și înghețarea, nu-ți face griji, există metode legale și sigure de a transfera fondurile.

Poți alege un portofel electronic legal precum BiyaPay, pentru a transfera USDT de la bursă la BiyaPay, apoi pentru a-l schimba 1:1 în dolari, și în final, a-l retrage în conturi bancare conforme. De exemplu, poți retrage prin Wise către Banca Chineză sau Alipay, complet conform cerințelor de reglementare.

Bursa Kraken suportă de asemenea transferul de USDT către conturi bancare legale din Marea Britanie, cu fluxuri de fonduri clare și proceduri simple.

Prin aceste canale conforme de retragere, poți evita riscul de înghețare a cardului bancar și nu trebuie să te temi că ai fi considerat implicat în circulația de fonduri ilegale.

3. Cum să deblochezi un card bancar înghețat?

În cazul în care cardul tău bancar a fost înghețat, primul pas este să rămâi calm și să comunici activ pentru a găsi o soluție. Poți urma acești pași:

Oferă dovezi de tranzacționare: de exemplu, oferă un istoric complet al tranzacțiilor, înregistrări de chat etc., pentru a dovedi că tranzacția ta este legală.

Demonstrează-ți nevinovăția: dacă este necesar, poți oferi dovezi ale sursei legale de venit, asigurând astfel legalitatea fluxului de fonduri.

Comunicare rațională: atunci când comunici cu autoritățile, încearcă să eviți exprimarea emoțională, explică clar impactul înghețării cardului asupra vieții și muncii tale și prezintă dovezile relevante.