Câștigurile nu se tem de înghețare! Folosește metoda corectă pentru a scăpa de griji!
Când operezi în lumea criptomonedelor, mulți oameni se confruntă cu problema înghețării contului bancar. De fapt, sistemul de gestionare a riscurilor al băncilor are câteva trucuri, iar dacă stăpânești aceste mici tehnici, poți evita eficient riscurile și asigura siguranța contului! Să vedem câteva metode utile pentru prevenirea înghețării, împărtășite de un prieten care a lucrat 10 ani în bancă!
1. După ce fondurile sunt transferate, nu te grăbi să operezi
După ce finalizezi operațiunea de retragere, atunci când altcineva îți transferă bani în contul bancar, încearcă să nu transferi sau să folosești imediat aceste fonduri. Operațiunile prea rapide pot activa sistemul de gestionare a riscurilor al băncii, fiind ușor interpretate ca o activitate de „falsificare a comenzilor”.
2. Evită transferurile în zilele nelucrătoare, în special noaptea
Sistemul de gestionare a riscurilor al băncilor este foarte sensibil; transferurile frecvente noaptea sau transferurile mari în weekenduri și sărbători pot fi interpretate greșit ca activități de jocuri de noroc online sau spălare de bani. Încearcă să efectuezi operațiuni în zilele lucrătoare, în timpul zilei.
3. Comercianți fixați, retragere la ore fixe
Efectuează transferuri în fiecare lună la o dată fixă (de exemplu, pe 15 ale lunii sau la sfârșitul lunii) și încearcă să alegi același comerciant. Astfel, banca va considera aceste fonduri ca fiind „venituri fixe”, precum salariul, riscul fiind mai scăzut.
4. Evită schimbarea frecventă a comercianților, în special pentru transferuri mari
Dacă schimbi frecvent comercianții și implici sume mari de bani, banca va suspecta sursa fondurilor tale, ceea ce ar putea duce la înghețarea pe termen lung a contului. Fondurile mici sunt mai ușor de gestionat; dacă oferi dovezi relevante, contul poate fi deblocat în 2-3 zile lucrătoare; dar dacă nu oferi dovezi, poate dura 7 zile lucrătoare.
5. Nu încerca să testezi cu transferuri mici
După ce transferul este finalizat, nu încerca să folosești fonduri mici pentru a efectua transferuri prin WeChat sau Alipay. Operațiunile frecvente cu sume mici pot fi identificate de sistem ca fiind comportamente „anormale”.
6. Ce să faci dacă contul este înghețat?
În cazul în care contul este înghețat, asigură-te că ai asupra ta cartea de identitate și cardul bancar pentru a rezolva problema la ghișeul băncii, și trebuie să oferi o explicație clară a sursei fondurilor, în special pentru fondurile de proveniență incertă.