Te-ai confruntat vreodată cu o astfel de problemă: doar un singur card bancar implicat în caz a fost înghețat, iar toate cardurile bancare pe numele tău au fost suspendate? Ce se întâmplă de fapt?
Când un card bancar este înghețat din cauza implicării într-un caz, dacă poliția consideră că acel cont are suspiciuni semnificative de implicare în fapte penale, agențiile de poliție la nivel de oraș sau mai sus au dreptul să determine acest card înghețat ca fiind un cont implicat în caz și să încarce informațiile relevante la Ministerul de Interne.
Ulterior, agenția de poliție va informa Banca Populară, astfel că toate băncile vor fi informate despre situația contului tău, iar acțiunile de control asupra cardurilor bancare pe numele tău vor începe.
Activitățile neoficiale vor fi suspendate, iar băncile cu un control riguros ar putea chiar să seteze cardurile astfel încât să fie doar pentru primirea de fonduri, fără a putea face plăți, ba chiar să nu primească niciun fel de fonduri, ceea ce face ca un card implicat să afecteze alte carduri bancare.
Odată ce apare un cont implicat, pe lângă faptul că toate cardurile pe numele tău sunt afectate, titularul cardului va face față multor restricții. De exemplu, nu poți deschide un nou card bancar, nu poți obține un împrumut și nu poți ieși din țară.
Multe persoane se confruntă cu refuzuri atunci când solicită documente de ieșire din țară, din cauza faptului că numele lor este asociat cu anumite cazuri penale, în special cu cazuri de fraudă telecomunicațională. Chiar și în cazul în care dețin documente de ieșire, la diverse puncte de ieșire sau la îmbarcare în aeroport, vor fi supuși controlului de către polițiștii de serviciu, care le vor solicita să explice motivele ieșirii.
Aceste restricții derivă din (legea împotriva fraudei telecomunicaționale), toți cei implicați, inclusiv persoanele de pe lista conturilor implicate, vor fi sub suspiciune și control.
În general, cauza unor astfel de înghețări extreme a cardurilor este de obicei implicarea unui card de prim rang, unele carduri de rang secundar implicate pot, de asemenea, să prezinte fenomene similare, depinzând de starea de asociere a conturilor din lanțul tranzacțiilor implicate. Odată ce apare un cont implicat, aceasta indică o situație gravă de implicare, iar cooperarea activă cu anchetatorii este cea mai bună soluție.
Investigațiile agenției de înghețare asupra titularului contului implicat sunt destul de riguroase, chiar dacă poliția care se ocupă de caz nu te contactează activ, nu înseamnă că contul implicat poate fi deblocat ușor.
Dacă continui să ignori problema, trebuie să fii atent la posibilitatea ca agenția de anchetă să își intensifice controlul și măsurile de sancționare asupra ta, cum ar fi includerea pe lista de sancțiuni. Odată ce ești pe lista de sancțiuni, procesul de contestare va deveni extrem de dificil și lung.
Ar trebui să îți organizezi dovezile în funcție de circumstanțele tranzacțiilor tale, să elimini factorii de risc relevanți și apoi să iei inițiativa de a contacta poliția care se ocupă cu cazul, explicând clar situația implicată.
Dacă motivele tranzacției nu implică fapte ilegale, poliția le va verifica, iar pentru conturile care respectă condițiile de deblocare, agenția de anchetă va lua diferite măsuri de deblocare în funcție de circumstanțele cazului, cum ar fi deblocarea anticipată, deblocarea la termen sau deblocarea la finalizarea cazului.
Dar dacă este vorba despre fapte ilegale, după ce răspunderea penală a fost rezolvată, motivele pentru tranzacțiile ilegale ale cardului bancar nu vor fi recunoscute, iar deblocarea anticipată va fi imposibilă, cazurile specifice trebuie analizate și gestionate detaliat.
După ce cardul implicat este deblocat, trebuie să faci o contestație la centrul de combatere a fraudelor din zona în care a fost deschis contul pentru a fi eliminat de pe lista conturilor implicate. Poliția care se ocupă de caz va acționa în funcție de situația de deblocare anterioară a contului implicat.
Dacă ai cooperat activ la deblocare, procesul de contestare a deblocării nu va întâmpina, de obicei, obstacole majore; dimpotrivă, dacă contul este deblocat automat, centrul de combatere a fraudelor nu te va elimina ușor din lista conturilor implicate, deoarece ei nu au cum să știe dacă ai fost exclus de la suspiciunea de implicare.
Odată ce ai trecut cu succes de procesul de eliminare de pe lista conturilor implicate, toate celelalte carduri bancare anormale pe numele tău vor reveni la normal, iar poliția va trimite un mesaj SMS pe telefonul tău cu informații despre eliminarea de pe lista de verificare.
Sunt Audi Ge, dacă aveți întrebări, nu ezitați să mă întrebați, pentru ieșiri de fonduri mă puteți contacta, după verificarea băncii, banii vor fi eliberați de instituția de plată, cele mai sigure fonduri din țară.