Atenționați câteva puncte, ceea ce poate preveni eficient înghețarea cardului din cauza primirii de bani negri:
（1）Alegeți platforme OTC mari precum Binance, OKEx. Aceste platforme au canale de comunicare bune cu autoritățile de reglementare și de aplicare a legii din China continentală și metode eficiente de gestionare a riscurilor.
（2）Încercați să alegeți platforme OTC care suportă strategii de retragere T+1/T+2. Deși nu puteți retrage imediat după ce vindeți moneda, reduce riscul de spălare a banilor prin tranzacții OTC. De exemplu, Binance T+1, Huobi Select Trading (comparativ cu tranzacțiile libere, T+2 pentru retrageri).
（3）Evitați să folosiți direct monede stabile precum USDT pentru tranzacții OTC; încercați să utilizați monedele principale precum BTC, ETH pentru tranzacții OTC.
（4）Cardul bancar pentru tranzacții OTC trebuie să fie un card separat care nu este folosit de obicei, separat de cardul de salariu, astfel încât, chiar dacă este înghețat, nu va afecta utilizarea altor fonduri și va fi mai ușor să clarificăm fluxul de fonduri în timpul anchetei.
（5）Cardul bancar pentru tranzacții OTC ar trebui să fie de preferat de la bănci locale, cum ar fi bănci comerciale din orașe, bănci agricole. Băncile mari și mijlocii precum Banca de Agricultură, Banca Industrială și Comercială sunt de obicei ușor de înghețat de către autoritățile de aplicare a legii, deoarece au sucursale în toată țara.
（6）Nu efectuați tranzacții frecvente cu comercianți permanenți și evitați tranzacțiile frecvente cu utilizatori permanenți. Dacă același utilizator efectuează mai mult de 3 achiziții indirecte într-o singură zi sau cumpără și după câteva ore vinde din nou, va fi foarte periculos, având mari suspiciuni de spălare de bani.
（7）Căutați comercianți OTC de încredere pentru a efectua tranzacții. Încercați să luați inițiativa de a accepta ordine de la comercianți mari, evitați să plasați ordine și evitați comercianții din zone problematice. De fapt, ca utilizator obișnuit, este foarte greu să distingeți care comercianți sunt de încredere. De exemplu, prietenii care au tranzacționat masiv cu comercianți de servicii Huobi Blue Shield au avut și ei cardurile înghețate.
（8）Reduceți frecvența retragerilor și măriți suma transformată în numerar.
（9）După tranzacțiile OTC, nu transferați fondurile către alte carduri bancare, pentru a evita contaminarea altor fonduri și a complica ancheta. Dacă aveți nevoie urgentă de bani, puteți retrage prin ATM sau cheltui online.
（10）Încercați să alegeți zile lucrătoare pentru a face conversii. Cel mai bine este să efectuați tranzacții în timpul programului normal de lucru, cum ar fi între 9 dimineața și 9 seara.
（11）După ce ați primit banii, nu îi transferați imediat. După ce vindeți USDT pentru RMB, nu transferați imediat, lăsați-l în cont pentru o perioadă de timp.
Dacă am fost înghețați, cum ar trebui să explicăm pentru a dovedi că nu am fost implicați în activități de spălare de bani?
（1）Persoana este implicată în tranzacții normale de cumpărare și vânzare de bitcoin, fără a implica spălarea banilor sau alte tranzacții;
（2）Nu aveți cunoștință despre faptul că datoriile primite din vânzarea de monede sunt suspecte de activități criminale;
（3）Cooperați și furnizați toate înregistrările tranzacțiilor, conversațiile, înregistrările de transfer pe blockchain etc.;
（4）Trebuie să fiți foarte clar că implicarea în tranzacții de active digitale nu încalcă legea.
În cazul tranzacțiilor OTC, dacă cardul bancar pentru retrageri este înghețat de autoritățile judiciare, ce documente trebuie să prezinte persoana pentru a putea debloca cardul?
Documentele comune care trebuie furnizate includ: înregistrări complete ale tranzacțiilor, cum ar fi extrase de cont bancar, înregistrări de tranzacții pe blockchain, înregistrări de ordine pe platformele de tranzacționare, înregistrări de chat WeChat (care trebuie să conțină conținutul comunicării despre tranzacție) și alte dovezi care pot dovedi legalitatea activelor, chiar și dovezi de venit etc.
Așadar, dacă din păcate primiți bani negri și cardul este înghețat, cum ar trebui să rezolvați problema?
În primul rând, mergeți la banca unde aveți contul pentru a înțelege cauza înghețării cardului și care sunt autoritățile competente care au înghețat cardul.
Cauzele înghețării cardului pot fi clasificate în două tipuri: riscurile bancare și înghețarea de către poliție:
1. Riscurile bancare. Causarea riscurilor bancare poate fi datorată transferurilor frecvente de mari sume de bani, transferuri dispersate, transferuri concentrate, tranzacții rapide, tranzacții frecvente pe timp de noapte, conturi fără sold etc., toate acestea fiind considerate tranzacții anormale. Astfel, se activează sistemul de prevenire a spălării banilor al băncii.
2. Înghețarea de către poliție. De obicei, aceasta apare atunci când contul a primit alte sume de bani implicate în cazuri, care pot fi primite direct sau pot fi transmise indirect. Poliția va îngheța toate conturile asociate cu sumele implicate pentru a preveni transferul de fonduri și a facilita investigarea cazului.
Cum ar trebui să rezolvăm cele două cauze ale înghețării cardului?
1. În ceea ce privește înghețarea de către banca din cauza riscurilor.
Du-te cu cartea de identitate și cardul bancar la banca unde ai contul pentru a discuta și a prezenta documentele relevante doveditoare ale fluxului de numerar; dacă se implică directivele de poliție, va trebui să cooperezi cu ancheta autorităților locale. Dacă ai activat un mecanism de prevenire a fraudelor, trebuie să completezi formularul de solicitare a prevenirii fraudelor pentru a putea fi deblocat după aprobat.
2. În cazul înghețării judiciare de către poliție:
Observați întâi timp de 3 zile. Vedeți dacă suspendarea temporară a plăților devine o înghețare permanentă (înghețare continuă timp de 6 luni). Dacă devine înghețare permanentă, mergeți imediat la banca unde aveți contul, verificați numele unității de poliție care a înghețat cardul, numărul cazului și numele ofițerului de poliție responsabil. Apoi, contactați ofițerul de poliție responsabil pentru a înțelege cauza înghețării cardului și cooperați cu ancheta acestuia. După ce se confirmă că nu aveți comportamente ilegale sau necorespunzătoare, contul dumneavoastră va fi deblocat.
Aici vine partea importantă:
În continuare, eu, fratele leopard, voi conduce fanii comunității să investească în câteva monede care se estimează că vor crește cu peste 60%. Nu mai urmați orbește tendințele, urmați-mi pașii pentru a realiza o saltare în bogăție, scrieți „🎉” în comentarii și vă voi conduce personal în aventura bogăției.
De asemenea, nu uitați să urmăriți: doge, sui, cow, mask…
