„Am realizat patru tranzacții, iar cardul bancar a fost înghețat de trei ori; ultima dată am ales Alipay, dar din cauza că a fost considerată o tranzacție anormală de sistem, Alipay a fost de asemenea înghețat.”


Cumpără, dar nu îndrăznește să vândă, obține profit, dar este greu să devină avere reală; în timp ce prețul bitcoin-ului atinge noi maxime istorice, întâmpinarea unor situații similare este ca o umbră care planează deasupra fiecărui trader de criptomonede.


De la apariția sa, deși prețul a fluctuat adesea drastic, bitcoin a devenit un activ alternativ cunoscut, fiind recunoscut și tranzacționat de tot mai multe persoane, iar prețul a crescut constant. Pe de altă parte, semi-anonimatul bitcoin-ului a devenit un mediu pentru unii infractori de a-și ascunde identitatea, de a transfera fonduri și de a evita reglementările valutare. În special, din 2017, mai multe țări, inclusiv China, au tăiat căile de achiziție a bitcoin-ului și altor active digitale cu monedă legală, iar diverse stablecoin-uri ancorate 1:1 la dolar, cum ar fi USDT și USDC, au devenit instrumente de bază în lumea criptomonedelor, oferind o cale mai convenabilă și fără riscuri pentru aceste activități.


Din 2020, odată cu acțiunile comune ale Ministerului de Interne, băncii centrale și altor departamente pentru a combate lanțul de finanțare al jocurilor de noroc transfrontaliere, activitățile de spălare a banilor și transfer de fonduri prin active virtuale precum bitcoin și stablecoin sunt supuse unei atenții mai stricte. Odată ce este implicat în lanțul de distribuție a unor fonduri ilegale, de exemplu, vânzând criptomonede de la comercianți OTC suspectați, sau fiind considerat de bancă ca o tranzacție anormală, cardul bancar va fi înghețat, timp de la trei zile până la doi ani. Mai mult, este posibil să fiți instruit de poliție să colaborați la anchetă și să explicați proveniența fondurilor.


Sub criza înghețării cardurilor, deși la sfârșitul anului prețul criptomonedelor continuă să crească, în interiorul comunității este o stare de panică generalizată, iar comercianții OTC se simt nesiguri. Un trader experimentat a declarat pentru Tencent News (Qianwang) că a început să cumpere agresiv de la minimele prețului bitcoin din martie și a câștigat peste un milion de dolari anul acesta, dar experiențele prietenilor săi cu înghețarea cardurilor l-au făcut nesigur să încerce să-și transforme câștigurile în bani, astfel că a decis să le schimbe în stablecoin-uri și să le păstreze pe bursă.


„Cu câțiva ani în urmă, lumea criptomonedelor nu era atât de diversificată, așa că KYC-ul era mai ușor de realizat, dar în ultimii doi ani, amestecul de bun și rău a crescut, iar unele fonduri frauduloase, implicate în jocuri de noroc sau chiar în droguri, încearcă să folosească criptomonedele pentru a se spăla, și un mic pas greșit poate duce la probleme.” Un comerciant OTC care se ocupă exclusiv cu tranzacții de active virtuale a declarat pentru Tencent News (Qianwang) că, deși această parte a fondurilor reprezintă o proporție foarte mică, o dată ce este implicată, întreaga rețea de distribuție a fondurilor va fi afectată, ducând la înghețarea cardurilor și chiar la consecințe mai grave.


Tencent News (Qianwang) a aflat de la surse apropiate de reglementare că banca centrală și biroul de schimb valutar au avut deja metode de reglementare bine stabilite pentru riscurile menționate anterior și există departamente specializate care se ocupă de acestea. "De exemplu, în ziua în care a fost publicat white paper-ul stablecoin-ului Libra, am cerut explicații despre riscurile implicate." Pe măsură ce intensificarea reglementării împotriva spălării banilor și a fluxului de fonduri din jocurile de noroc transfrontaliere crește, viitorul va aduce măsuri mai severe împotriva comportamentului gri din lumea criptomonedelor.


Aceasta înseamnă, de asemenea, că criza de înghețare a cardurilor ar putea fi doar începutul. „Conformitatea este singura cale de urmat în viitor”, a declarat un co-fondator al unei burse de criptomonede de top pentru Tencent News (Qianwang), subliniind că bursa trebuie să facă verificări stricte la sursă și să evalueze mai riguros calificarea comercianților OTC.


Stablecoin-urile devin un vehicul excelent pentru spălarea banilor.


De la apariția sa în 2009, bitcoin a câștigat popularitate rapidă la nivel mondial datorită numărului său limitat, descentralizării și caracterului semi-anonim, atrăgând numeroase priviri.


Însă aceste caracteristici au dus, de asemenea, la utilizarea bitcoin-ului de către o mână de infractori în diverse zone gri. Iar utilizarea bitcoin-ului pentru a ocoli reglementările valutare ale băncii centrale și a transfera capitalul în străinătate a devenit, de asemenea, una dintre utilizările sale.


Un caz extrem a fost în timpul fluctuațiilor anormale ale pieței A-share din 2015, când compania de comerț Yishidun a obținut profituri de peste 2 miliarde de yuani prin tranzacționare cu frecvență înaltă, căutând să transfere o sumă uriașă de bani prin bitcoin.


Tencent News (Qianwang) a aflat că Yishidun a găsit la acea vreme platforma de tranzacționare Bitcoin China, dar persoanele relevante din Bitcoin China au dezvăluit că Yishidun nu a trecut prin verificarea identității corespunzătoare, iar suma tranzacției a fost uriașă, ceea ce a alertat platforma, refuzând astfel cererea de tranzacționare a lui Yishidun.


Cu toate acestea, fluctuațiile mari ale prețului bitcoin-ului, precum și viteza lentă de tranzacționare, nu pot oferi o plasă de siguranță suficientă pentru activitățile de spălare a banilor. Pe măsură ce piața activelor virtuale se dezvoltă, stablecoin-urile, care conectează moneda legală cu activele virtuale, oferind atribute de stabilitate într-o piață volatila, devin nu doar moneda de bază a lumii criptomonedelor, ci și un vehicul de spălare a banilor mai eficient și mai sigur pentru infractori.


Dintre acestea, USDT (cunoscut sub numele de „Tether”) este stablecoin-ul cu cea mai mare cotă de piață, având o capitalizare totală de peste 19 miliarde de dolari. Această stablecoin a fost lansată de compania Tether, iar 1 USDT este echivalent cu 1 dolar. Utilizatorii pot schimba USDT cu USD într-un raport de 1:1, iar compania Tether susține că respectă o garanție de rezervă de 1:1, adică pentru fiecare 1 USDT emis, există 1 dolar în contul său bancar.


În ceea ce privește riscurile aduse de stablecoin-uri, reglementările interne au fost deja vigilente. Directorul Institutului de Cercetare a Monedei Digitale din Banca Centrală, Mu Changchun, a subliniat de mai multe ori că stablecoin-urile globale generează numeroase riscuri pentru politicile publice și reglementare, cum ar fi certitudinea legală, guvernanța, combaterea spălării banilor, combaterea finanțării terorismului, reglementarea armelor de distrugere în masă, securitatea sistemelor de plată, stabilitatea piețelor, protecția vieții private și informațiilor, protecția consumatorilor și investitorilor, conformitatea la impozitare etc. și este foarte posibil să deschidă complet canalele economiei subterane, devenind un instrument de tranzacționare ilegal.


Raportul Grupului de Acțiune Financiară Internațională (FATF), o autoritate internațională în combaterea spălării banilor, a subliniat că stablecoin-urile vor duce la schimbări în ecosistemul activelor virtuale și vor genera riscuri semnificative pentru spălarea banilor și finanțarea terorismului.


„Toți intră acum”


Riscurile de spălare a banilor generate de activele virtuale, în special de stablecoin-uri, sunt motivul fundamental pentru care întreaga lume a criptomonedelor se confruntă cu o criză de înghețare a cardurilor.


Un fondator de portofel de active virtuale a declarat pentru Tencent News (Qianwang): „Problema cea mai mare în ultimii doi ani este că oricine poate intra în lumea criptomonedelor, nu trebuie să ai de-a face cu acești oameni.” Un alt comerciant cu experiență de mulți ani în OTC s-a plâns că, la început, verificarea clienților era limitată la prevenirea fondurilor din fraudele prin telecomunicații, dar din cauza creșterii jocurilor de noroc din străinătate și a schemelor Ponzi, acești „oameni obișnuiți” au în spate bani implicați în jocuri de noroc sau chiar droguri, încercând să transfere fonduri transfrontaliere sau să spele bani prin tranzacții OTC.


„Un mic pas greșit și te așteaptă pachete de 37 de zile, ba chiar poți fi condamnat.” A descris acest comerciant, povestind că un coleg, din cauza neexecutării complete a KYC, a fost considerat un intermediar de fonduri implicate în jocuri de noroc și a colaborat cu poliția pentru 37 de zile pentru a-și dovedi nevinovăția și a fost eliberat; traderii de criptomonede care tranzacționau cu el au avut și cardurile înghețate.


La o întâlnire care a avut loc în septembrie, directorul Biroului de Cooperare Internațională al Ministerului de Interne, Liao Jinrong, a prezentat situația privind combaterea și gestionarea infracțiunilor legate de jocurile de noroc transfrontaliere. El a dezvăluit că, conform estimărilor preliminare, anual, fonduri implicate în jocuri de noroc de peste 10 trilioane de yuani părăsesc țara, iar în contextul creșterii presiunii economice, riscurile de securitate economică și financiară se agravează. Din punctul de vedere al formelor de criminalitate, unele grupuri implicate în jocuri de noroc folosesc criptomonede pentru a colecta și transfera fonduri de jocuri de noroc, iar în unele regiuni din Myanmar, sub pretextul investițiilor, se desfășoară jocuri de noroc online. Aceste noi canale nu pot fi înghețate, sunt anonime și greu de urmărit, ceea ce prezintă o mare provocare pentru activitățile de combatere.


Banca centrală a dezvăluit în octombrie că Filiala centrală a Băncii Populare din Huizhou a ajutat poliția locală să dezvăluie un caz de jocuri de noroc transfrontaliere utilizând criptomoneda Tether (USDT). 77 de suspecți au fost arestați, iar trei site-uri de jocuri de noroc au fost închise, suma implicată fiind de aproape 120 de milioane de yuani. Această afacere nu a circulat doar în conturile bancare, ci a implicat și criptomonede și, prin mai multe spălări, destinația fondurilor a fost extrem de ocultă.


„Acum încercăm tranzacții pure, pe scurt, fiecare sumă de bani și fiecare criptă trebuie să fie verificată separat, dar aceasta este doar o idealizare; dacă fiecare sumă de bani trebuie să fie verificată, practic 99% dintre utilizatori vor fi excluși.” A declarat fondatorul de portofel de active virtuale menționat anterior, subliniind că, pe măsură ce reglementările devin mai stricte, comercianții OTC devin din ce în ce mai greu de gestionat.


Pentru a evita înghețarea cardului bancar, traderii de criptomonede au compilat multe experiențe, cum ar fi să nu folosească carduri de salariu sau carduri frecvent utilizate pentru tranzacții, deoarece dacă cardul este înghețat, împrumuturile pentru locuințe și mașini vor fi afectate, iar creditul va avea probleme. De asemenea, nu trebuie să folosească carduri de la bănci mari, deoarece riscurile sunt mai stricte.


Experiențe similare includ că fluxurile de fonduri trebuie să treacă peste noapte, iar o practică mai avansată este de a tranzacționa prin carduri bancare diferite, iar fondurile obținute din vânzarea de criptomonede sunt imediat investite în produse financiare, apoi retrase.


Intensificarea măsurilor va fi și mai strictă.


Dar indiferent de cum comercianții și traderii încearcă să evite, sub presiunea identității gri a criptomonedelor și a legăturilor greu de rupt cu fondurile ilegale, criza de înghețare a cardurilor ar putea fi doar un început.


Surse apropiate băncii centrale au declarat pentru Tencent News (Qianwang) că actuala abordare de reglementare rămâne „toate acțiunile se desfășoară conform notificărilor celor șapte ministere”. În 2017, banca centrală și cele șapte ministere au anunțat că este interzisă activitatea de schimb reciproc între „monedele virtuale”, nu se pot cumpăra sau vinde sau nu pot fi folosite ca contraparte centrală în tranzacțiile cu token-uri sau „monede virtuale”, și nu se pot oferi servicii de evaluare, intermediere informațională etc. pentru token-uri sau „monede virtuale”.


Acțiunea de combatere a lanțului de finanțare a jocurilor de noroc transfrontaliere a fost întotdeauna într-o stare de presiune mare. Viceguvernatorul băncii centrale, Fan Yifei, a subliniat recent că tăierea lanțului de finanțare a jocurilor de noroc transfrontaliere este o sarcină importantă în lupta decisivă împotriva riscurilor financiare majore. Trebuie să fim extrem de vigilenți, să înțelegem exact dificultățile și provocările cu care se confruntă activitatea de reglementare financiară a jocurilor de noroc transfrontaliere, să continuăm să întărim cercetarea și studierea, să înțelegem metodele de transfer al banilor în jocurile de noroc transfrontaliere, să înțelegem cu exactitate situația reală a lanțului de finanțare implicat în jocurile de noroc, să ajustăm în timp util strategia de prevenire și control și să lovim eficient.


FYF subliniază necesitatea de a întări coordonarea generală, de a face schimb de informații și de a mobiliza pe deplin forțele instituțiilor de bază. De asemenea, trebuie întărită responsabilitatea principală, continuând conform principiilor „cine deschide contul (cardul) este responsabil”, „cine are utilizatorii (comercianții) este responsabil” și „cine are clienți de cooperare este responsabil”, iar responsabilitatea agențiilor de plată autorizate trebuie tratată cu severitate. În plus, trebuie întărite măsurile de identificare a clienților, raportarea tranzacțiilor mari și suspecte, verificarea identității la retragerea fondurilor din conturi etc.


Reprezentanții biroului de schimb valutar au declarat, de asemenea, că situația de combatere a jocurilor de noroc transfrontaliere rămâne extrem de gravă și complexă și se va menține o stare de presiune ridicată asupra transferurilor ilegale de fonduri destinate jocurilor de noroc transfrontaliere, colaborând cu poliția pentru a continua să combată sever băncile de bani subterane, tăind ferm canalele de schimb și circulație ilegală a fondurilor implicate în jocurile de noroc, și investigând conform legii băncile și instituțiile de plată care oferă servicii de plată și de decontare pentru aceste fonduri.


Sub presiunea ridicată, umbra care planează asupra traderilor de criptomonede este greu de îndepărtat. O persoană din domeniu prezice că traderii de criptomonede ar putea să experimenteze, în următorii unu sau doi ani, prima lor experiență de înghețare a cardului.


În același timp, nu uitați să urmăriți: doge, sui, cow, mask...
#币安BNSOL质押PYTH #比特币打破感恩节魔咒 #山寨币走势展望 #市场回暖新机遇