Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a lansat noi linii directoare care vor afecta atât furnizorii de servicii de plată (PSP), cât și furnizorii de servicii de cripto-active (CASP).

Conform publicației ABE din 14 noiembrie 2024, orientările „conțin dispoziții care sunt necesare pentru a se asigura că sistemele de guvernanță și de gestionare a riscurilor ale instituțiilor financiare sunt solide și suficiente pentru a aborda riscul ca acestea să încalce sau să evite măsurile restrictive”.

Important, se va asigura că instituțiile financiare respectă regimurile de măsuri restrictive ale Uniunii Europene (UE) atunci când transferă fonduri sau cripto-active.

Noile reguli vor intra în vigoare la 30 decembrie 2025.

Orientările vor asigura conformitatea cu măsurile restrictive impuse UE, statele membre individuale

UE a căutat să-și consolideze cadrul de reglementare privind combaterea spălării banilor (AML) și a combaterii finanțării terorismului (CFT).

Noile orientări se vor concentra în special pe asigurarea faptului că PSP și CASP au politici și proceduri interne solide. În plus, necesită controale în vigoare pentru a respecta măsurile restrictive impuse atât de UE, cât și de statele membre individuale.

În special, orientările urmăresc armonizarea practicilor în întreaga UE. Va asigura acest lucru că instituțiile financiare își desfășoară activitatea în jurisdicția sa și respectă un set comun de reguli? Va trebui să așteptăm și să privim.

Potrivit ABE, deficiențe ale cadrelor de guvernanță internă și de gestionare a riscurilor ar putea expune instituțiile financiare la riscuri juridice și de reputație. Mergând mai departe, ar putea submina eficacitatea regimurilor de măsuri restrictive ale UE.

În legătură cu: Firme criptografice din afara UE, supuse controlului pentru conformitatea cu MiCA, avertizează ESMA

Care sunt cerințele noi pentru PSP-uri, CASP-uri?

Conform acestor noi linii directoare, PSP-urile și CASP-urile care efectuează transferuri de fonduri sau cripto-active trebuie să adopte sisteme de screening fiabile. Acest lucru va asigura respectarea sancțiunilor impuse de UE.

În plus, sistemele trebuie să poată analiza seturile de date în raport cu măsurile restrictive adoptate de UE în temeiul articolului 29 din Tratatul privind Uniunea Europeană (TUE) sau al articolului 215 din Tratatul privind funcționarea Uniunii Europene (TFUE).

Important este că instituțiile financiare vor trebui să gestioneze riscurile asociate cu potențialele încălcări sau eludări ale măsurilor restrictive. Aceasta include elaborarea de proceduri pentru gestionarea alertelor generate de sistemele lor de screening.

În cele din urmă, orientările insistă asupra necesității unei structuri de guvernanță solide, în care responsabilitatea pentru respectarea măsurilor restrictive este alocată în mod clar în cadrul unei organizații.

În legătură: UE Watchdog avertizează firmele cripto de riscurile offshore sub MiCA

Reglementarea piețelor în cripto-active (MiCA), care se va aplica pe deplin din decembrie 2024, oferă un cadru cuprinzător pentru reglementarea cripto-activelor în UE. Și noile orientări ale EBA completează MiCA prin specificarea ce trebuie să facă CASP-urile pentru a respecta măsurile restrictive atunci când efectuează transferuri de cripto-active.

Regulamentul MiCA: Franța se adaptează la un cadru unificat al UE pentru cripto

1/ Regulamentul MiCA al UE intră în vigoare în decembrie 2024, transformând regulile existente în Franța privind cripto-activele!

2/ AMF a început deja să accepte cereri preliminare CASP pentru a asigura o tranziție fără probleme.… pic.twitter.com/pRiyaMhNAz

— Wyden (@wyden_io) 14 noiembrie 2024

Postul Autoritatea Bancară Europeană publică orientări de știri pentru furnizorii de cripto. Ce înseamnă acest lucru pentru CASP și PSP? a aparut prima data pe .

Link sursă

<p>The post Autoritatea bancară europeană publică orientări de știri pentru furnizorii de criptomonede. Ce înseamnă acest lucru pentru CASP și PSP? a apărut pentru prima dată pe CoinBuzzFeed.</p>