Recomandări cheie

  • Având în vedere responsabilitatea și creșterea viitoare, Binance își asumă întreaga responsabilitate pentru acțiunile trecute, se străduiește să își îmbunătățească măsurile de conformitate și să construiască o platformă mai puternică și mai sigură.

  • Această opinie se reflectă și în declarațiile făcute de agențiile guvernamentale americane în cursul investigațiilor lor, în special cu privire la aspectele de cooperare și combatere a spălării banilor (AML), contrafinanțarea terorismului (CFT) și cunoașterea clientului (KYC) ale Binance. . măsuri.

  • Deși investigația agențiilor guvernamentale americane a fost determinată de comportamentul din trecut, a ajutat la stabilirea programului cuprinzător de conformitate pe care îl vedem astăzi la Binance. Ca întotdeauna, acordăm întotdeauna prioritate siguranței utilizatorilor.

Când Binance a fost înființat pentru prima dată, nu a avut un control adecvat al conformității și al riscului pe fondul creșterii sale rapide și, într-adevăr, ar trebui să se potrivească cu mecanismele de conformitate relevante. Binance recunoaște acest lucru și își asumă întreaga responsabilitate pentru acțiunile noastre din trecut. Cooperăm cu agențiile guvernamentale din S.U.A., inclusiv prin monitorizarea strictă a programelor noastre de conformitate și sancțiuni și vom continua să luăm măsuri proactive pentru a aborda aceste probleme din trecut.

După cum observă autorul și gânditorul Matshona Dhliwayo: „Diamantele își câștigă strălucirea prin presiunea pe care o suportă”.

Vom îmbrățișa și vom saluta un control fără precedent care aruncă lumină nu numai asupra problemelor din trecut, ci și asupra diferitelor abordări pe care le-am folosit pentru a le aborda în trecut. E timpul să mergi înainte.

În ultimii doi ani, până la acordul nostru istoric cu agențiile guvernamentale din SUA, am devenit o platformă mai puternică, mai sigură și mai sigură pentru utilizatorii noștri. Aceasta nu este doar opinia noastră și iată puncte cheie și citate direct de la agențiile guvernamentale cu care am stabilit: Ordinul de consimțământ al Rețelei de aplicare a infracțiunilor financiare (FinCEN), acordul nostru de soluționare cu Departamentul de Justiție (DOJ) și acordul nostru cu decontarea Oficiului pentru Controlul Activelor Străine (OFAC) OFAC).

(Binance) și-a remodelat programul de guvernare a conformității și structura organizațională, inclusiv angajând noi lideri de conformitate cu experiență profesională în domeniul conformității în sectorul financiar și în aplicarea legii. ——Extras din ordinul de consimțământ al FinCEN

Cooperare în investigații și alte chestiuni

Agențiile guvernamentale din SUA au remarcat cooperarea Binance în timpul investigațiilor și măsurile lor de remediere, precum și cooperarea proactivă a Binance cu agențiile de aplicare a legii din întreaga lume.

În mod specific, OFAC a subliniat „cooperarea semnificativă” a Binance, care a inclus „desfășurarea unei investigații interne ample și independente, răspunsul prompt la solicitările de informații ale OFAC, furnizarea de date extinse privind încălcările aparente, desfășurarea de mai multe informații către OFAC și transmiterea de comunicări interne executarea contractului de prescripție.”

Agenția a mai spus că Binance a implementat „măsuri de remediere semnificative”, cum ar fi înființarea a „două echipe dedicate lucrului cu autoritățile de aplicare a legii, inclusiv împărtășirea proactivă a informațiilor și răspunsul la solicitările urgente”.

FinCEN a declarat: „Binance lucrează îndeaproape cu agențiile globale de aplicare a legii legate de activitățile ilegale, inclusiv Hydra, piețele darknet și atacurile de piratare, în plus, deși nu trimite rapoarte de activitate suspectă către FinCEN, Binance a „cooperat în mod proactiv cu agențiile globale de aplicare a legii”. iar furnizorii de blockchain colaborează pentru a combate finanțarea terorismului.”

DOJ a detaliat acțiunile de remediere ale Binance (unele dintre care le vom cita în secțiunea de mai jos), menționând că compania s-a angajat la acțiuni de remediere suplimentare ca răspuns la o parte a unei investigații paralele a autorităților de reglementare din SUA.

Binance a luat recent pași importanți pentru a-și consolida programul de conformitate, inclusiv alocarea de resurse semnificative pentru a aborda tipurile de lacune de conformitate citate. — Extras din ordinul de consimțământ al FinCEN

Prevenirea spălării banilor și combaterea finanțării terorismului

Declarațiile DOJ și FinCEN descriu măsurile luate de Binance în domeniile prevenirii spălării banilor (AML) și combaterii finanțării terorismului (CFT). Conform ordinului de consimțământ al FinCEN: „Programul actual de conformitate al Binance nu permite utilizatorilor identificați ca având legături cu finanțarea terorismului să rămână pe platformă sau să mute fonduri”.

Acordul de negociere a DOJ prevede că Binance a investit resurse financiare semnificative pentru a îmbunătăți programele noastre AML și CFT, „inclusiv înlocuirea personalului ineficient de conformitate cu angajați cu experiență și creșterea semnificativă a numărului de personal de conformare”.

În plus, DOJ a remarcat că Binance „a implementat o evaluare a riscului de CSB/CFT la nivel de întreprindere și a sancționat, începând cu noiembrie 2022”, „a vizat CSB și KYC și a implementat standarde organizaționale de acțiune financiară pentru a preveni spălarea banilor” și „a îmbunătățit CSB/Îmbunătățirea angajaților. Training CFT”.

Agenția a citat, de asemenea, măsurile Binance pentru a îmbunătăți monitorizarea tranzacțiilor. Potrivit OFAC, Binance a „partenerat cu companii terțe pentru a implementa monitorizarea tranzacțiilor în timp real, inclusiv screening-ul părților sancționate”. DOJ a confirmat că Binance „a sporit investițiile în tranzacții în timp real și în monitorizarea post-tranzacționare, inclusiv creșterea numărului de angajați, îmbunătățirea instrumentelor interne și angajarea de furnizori terți recunoscuți (cum ar fi furnizorii de analiză blockchain) pentru a scana tranzacțiile și profilul utilizatorilor. ”

Verificarea identității utilizatorului (KYC)

Abrevierea KYC înseamnă „Know Your Customer” și se referă la verificarea identității utilizatorului de către organizațiile financiare, care este cerută de autoritățile de reglementare din majoritatea jurisdicțiilor. Conform textului acordului OFAC, Binance „cere ca toți utilizatorii să treacă KYC și implementează audituri regulate ale clienților pe baza evaluărilor de risc de conformare ale utilizatorilor”.

Subliniind lista acțiunilor de remediere luate de Binance, DOJ a remarcat că avem:

  • Modificări ale Termenilor și condițiilor noștri pentru a solicita tuturor utilizatorilor noi să trimită un proces KYC complet în august 2021;

  • Implementați cerințele KYC complete pentru toți deținătorii de conturi direcți în mai 2022, inclusiv utilizarea furnizorilor terți acreditați pentru a verifica identitatea și a evalua riscul clienților;

  • Îmbunătățiri ale programului nostru de due diligence îmbunătățit în noiembrie 2022, inclusiv persoane expuse politic, utilizatori cu risc ridicat, solicitanți de creștere a limitelor, structuri corporative neobișnuite și activitate de tranzacționare neobișnuită;

  • Actualizări ale politicii noastre de sancțiuni în noiembrie 2022 pentru a îmbunătăți diligența clientului, screening-ul, închiderea conturilor, blocarea conturilor, evaluarea riscurilor și raportarea sancțiunilor;

  • Dezvoltați și încorporați un cadru cuprinzător conceput pentru a determina naționalitatea utilizatorilor corporativi.

Respectarea sancțiunilor și țintirea persoanelor din S.U.A

Binance și-a consolidat semnificativ sancțiunile și programele de conformitate AML, deoarece încearcă să se adreseze persoanelor sancționate și persoanelor din SUA deja prezente pe platformă. — Extras din ordinul de consimțământ al FinCEN

Autoritatea de reglementare a remarcat eforturile Binance de a-și îmbunătăți eforturile de a identifica persoanele și utilizatorii sancționați din Statele Unite și de a le împiedica să folosească platforma.

Conform acordului OFAC, am „îmbunătățit politicile și procedurile de conformitate, cum ar fi Manualul de sancțiuni Binance, care solicită ca Binance să finalizeze o evaluare anuală a riscurilor la nivelul întregii întreprinderi și să efectueze diligență suplimentară asupra utilizatorilor suspectați că se află în jurisdicții sancționate”.

Agenția a mai subliniat că Binance a efectuat mai multe analize ale utilizatorilor pentru a identifica și nu mai deservesc utilizatorii din Statele Unite și jurisdicțiile sancționate, „inclusiv efectuarea unei analize a tuturor utilizatorilor activi care vizează listele de sancțiuni din Statele Unite și din alte țări. ecran."

În plus, OFAC a recunoscut și celelalte măsuri ale Binance în acest sens, inclusiv „organizarea de instruire în materie de sancțiuni pentru recrutarea inițială a personalului nou și desfășurarea de formare pentru sancțiuni pentru toți angajații cel puțin o dată” și creșterea semnificativă a „resurselor de conformitate la toate nivelurile de apărare, inclusiv respectarea sancțiunilor”. reglementări”; să invite „furnizorii terți să detecteze și să împiedice anumite segmente (inclusiv persoanele blocate să se alăture Binance)” și să implementeze „controale tehnice suplimentare pentru a verifica și identifica utilizatorii din jurisdicțiile sancționate, inclusiv blocarea IP, blocarea geografică și supravegherea blockchain”. ”

DOJ a remarcat, de asemenea, că Binance a implementat măsuri, în special prin „implementarea măsurilor de blocare geografică la sfârșitul anului 2019” și continuă să „îmbunătățească controalele prin utilizarea diferitelor instrumente de detectare a locației, inclusiv adrese IP, numere de telefon și operatori de telecomunicații”.

Departamentul a declarat că Binance a început să restricționeze conturile multor utilizatori cunoscuți din S.U.A. înainte de a-l notifica cu privire la investigație, a început să restricționeze conturile utilizatorilor supuși sancțiunilor americane și „a lansat o analiză retrospectivă extinsă pentru a identifica și a nu mai oferi servicii utilizatorilor din SUA în ceea ce privește platformă.”

Aceste declarații nu sunt făcute pentru a minimiza gravitatea acțiunilor anterioare descrise în documentele agențiilor guvernamentale din SUA sau pentru a evita responsabilitatea noastră. După cum am menționat mai devreme, comportamentul care a declanșat investigațiile acestor autorități a avut loc în trecut, iar controlul lor riguros a dus la dezvoltarea programului cuprinzător de conformitate al Binance astăzi. Aceste fapte ilustrează angajamentul nostru de a asigura siguranța utilizatorilor noștri și a spațiului blockchain în general, prin consolidarea continuă a politicilor, proceselor și sistemelor noastre de conformitate.

Lectură în continuare

  • Anunț｜Binance și autoritățile de reglementare din SUA au ajuns la o rezoluție

  • Eliminarea frontierelor naționale: reglementarea globală unificată a economiei digitale

  • Sistemul de dovezi de rezervă al Binance: un an de transparență îmbunătățită a activelor utilizatorilor