Există mai multe moduri prin care puteți obține profituri din cripto fără să vă vindeți monedele. Vă vom explica cum puteți obține profituri din cripto-ul dvs. prin împrumuturi, mizați, cultivarea randamentului și folosind cripto-ul dvs. ca garanție pentru un împrumut.
Deși aceste metode nu vă vor oferi atât de multă lichiditate pe cât ați putea obține prin simpla vânzare a monedelor dvs., ele pot duce la câștiguri solide pe o perioadă mai lungă de timp și vă permit să beneficiați de prețul potențial al cripto-ului dvs. în creștere.
Cum să luați profituri din cripto fără a vinde?
Există patru moduri principale prin care puteți obține profit din cripto fără a le vinde:
Împrumut: vă puteți împrumuta criptomoneda pentru a câștiga pasiv dobândă pe exploatațiile dvs.
Mizați: dacă dețineți o criptomonedă Proof-of-Stake, o puteți miza pentru a contribui la securitatea rețelei și pentru a câștiga recompense.
Agricultură de randament DeFi: protocoalele de finanțare descentralizată (DeFi) oferă mai multe moduri de a obține profit din criptomoneda fără a o vinde.
Împrumuturi cripto-colateralizate: vă puteți folosi criptomoneda ca garanție pentru a împrumuta monede fiat sau stablecoins.
Acum, să aruncăm o privire mai atentă la fiecare dintre aceste metode.
Pro Contra Nivelul de risc Împrumut
Multă flexibilitate când vine vorba de condițiile de împrumut
Bursele acceptă de obicei o gamă largă de criptomonede pentru împrumut
O modalitate pasivă și relativ sigură de a câștiga randament (dacă utilizați un schimb de renume)
Riscul de contrapartidă (cripto-ul este păstrat de platforma de schimb sau de creditare)
Randament relativ scăzut, cu excepția cazului în care împrumutați monede stabile
Miza scăzută
Contribuie la securitatea rețelei de criptomonede
Utilizatorii păstrează controlul asupra cheilor lor private
Unii utilizatori s-ar putea să nu se simtă confortabili cu auto-custodia criptografiei lor
Agricultura cu randament DeFi scăzut
Utilizatorii păstrează controlul asupra cheilor lor private
Randamentele pot fi semnificativ mai mari în comparație cu miza sau împrumutul simplu
Erorile de contract inteligente pot duce la pierderi
Necesită mai multe cunoștințe de la utilizator
Credite mijlocii cu cripto-colateralizare
Accesați lichiditate în timp ce beneficiați în continuare de potențialul de creștere al cripto-ului dvs
O gamă largă de criptomonede poate fi utilizată ca garanție
Riscul de contrapartidă
Utilizatorii trebuie să țină evidența LTV-ului și a altor factori
Mediu
Împrumutați-vă cripto pentru a câștiga dobândă
Multe schimburi de criptomonede (de exemplu Binance și KuCoin) oferă produse de împrumut în care poți câștiga venituri pasive din cripto împrumutându-ți monedele.
Produsele de împrumut oferite de burse sunt o modalitate relativ sigură de a câștiga randament din cripto-ul dvs., deși ați putea în continuare să aveți o pierdere generală dacă valoarea criptomonedei pe care o împrumutați scade până la punctul în care compensează dobânda pe care ați câștigat-o, astfel încât departe.
De obicei, utilizatorii pot alege între produse de creditare fixe și flexibile. Produsele fixe impun utilizatorilor să-și blocheze criptomoneda pentru o perioadă predeterminată, iar recompensele sunt câștigate numai dacă utilizatorul nu își retrage monedele înainte de expirarea acestei perioade.
Între timp, produsele flexibile permit utilizatorilor să-și retragă criptomoneda în orice moment și să păstreze recompensele, dar oferă dobânzi mai mici decât produsele de împrumut fix.
Aici, merită să rețineți că stablecoins tind să aibă cele mai mari rate ale dobânzii dintre toate tipurile de active cripto. Cu toate acestea, dacă încercați să profitați de pe urma cripto-ului dvs. fără a o vinde, puteți în continuare să împrumutați monede precum Bitcoin și Ethereum pentru a obține un randament (mai mic) al cripto-ului dvs.
Împrumută-ți monedele și câștigă dobândă pe Binance
Mizați-vă cripto
O altă modalitate de a câștiga profit din criptomoneda fără a o vinde este să vă mizați monedele. Acest lucru se aplică numai monedelor care utilizează un mecanism de consens Proof-of-Stake (PoS), de exemplu Ethereum, Solana, Cardano, Toncoin și Polkadot.
Criptomonedele PoS nu folosesc minerit pentru a adăuga noi blocuri în blockchain. În schimb, utilizatorii își blochează temporar monedele și devin validatori. Cu fiecare bloc nou, un validator este selectat pentru a-l adăuga la blockchain.
După adăugarea unui nou bloc în blockchain, validatorul primește o recompensă, dar protocoalele PoS implementează și pedepse pentru validatorii care se comportă necinstit (de exemplu, încearcă să treacă o tranzacție nevalidă drept validă). Dacă se constată că un validator acționează împotriva regulilor protocolului, o parte din monedele mizate îi este luată.
În funcție de criptomoneda specifică, puteți fie să participați la miza direct ca validator, fie să vă delegați monedele unui validator existent. În exemplul în care îți delegi monedele unui validator, vei primi o parte din recompensele de miza pe care le câștigă.
Miza este o modalitate relativ sigură de a câștiga randament cu deținerile dvs. de criptomonede, atâta timp cât vă luați măsuri de precauție pentru a vă asigura portofelul de criptomonede și faceți cercetări despre validatori înainte de a le delega monedele.
Utilizați cripto-ul pentru a obține randamentul în DeFi
Dacă ați fost implicat în spațiul DeFi (finanțare descentralizată), probabil că ați întâlnit termenul „agricultura de randament”.
Yield farming se referă la practica de utilizare a protocoalelor DeFi pentru a câștiga recompense prin furnizarea de lichidități, miza sau împrumut de jetoane. Adesea, fermierii experimentați cu producție combină mai multe protocoale DeFi pentru a-și maximiza profiturile. Agricultura cu randament implică, de obicei, mai degrabă strategii de investiții pasive decât tranzacții active.
Lichiditatea este crucială pentru protocoalele DeFi. Lichiditatea ridicată permite tranzacții eficiente între diferite tipuri de jetoane cu impact minim asupra prețului. Cu toate acestea, piața este deja aglomerată cu numeroase protocoale DeFi care concurează pentru cota lor de lichiditate.
Pentru a le spori lichiditatea, multe proiecte au introdus extragerea lichidității. Aceasta implică utilizatorii care furnizează lichidități unor grupuri specifice. Pe lângă recompensele standard din comisioanele de tranzacționare generate de fondul de lichiditate, furnizorii de lichidități primesc și jetoanele de guvernare ale protocolului.
Pe lângă cultivarea randamentului, alte modalități de a câștiga cripto în DeFi includ miza de lichid prin protocoale precum Lido, precum și împrumutul prin protocoale precum Aave și Compound.
Agregatoarele de randament DeFi, cum ar fi Yearn Finance și Beefy Finance, automatizează procesul de obținere a randamentului prin protocoalele DeFi și sunt o opțiune bună de luat în considerare dacă nu aveți multe cunoștințe despre protocoalele DeFi individuale.
Utilizați cripto-ul ca garanție pentru un împrumut
O altă modalitate de a obține profituri din cripto fără a vinde este să utilizați criptomoneda ca garanție pentru a contracta un împrumut în monedă fiat sau o monedă stabilă.
Acest lucru vă oferă acces imediat la lichiditate, dar vă permite să beneficiați în continuare de criptomoneda pe care o dețineți, care poate crește în preț. Desigur, nu există prânz gratuit, deoarece va trebui să plătiți dobândă la împrumut.
Platformele care oferă împrumuturi garantate cu criptomonede necesită de obicei supracolateralizare. Aceasta înseamnă că valoarea criptomonedei pe care o oferiți ca garanție trebuie să fie mai mare decât suma pe care o împrumutați.
Unul dintre avantajele supracolateralizării în împrumuturile cripto este că creditorul nu trebuie să efectueze verificări ale antecedentelor sau să vă evalueze bonitatea. Riscul creditorului este deja acoperit de valoarea criptomonului pe care o oferiți ca garanție.
Un concept cheie în împrumuturile cripto-colateralizate este raportul împrumut-valoare (LTV). De exemplu, dacă oferiți Bitcoin în valoare de 10.000 USD ca garanție pentru a împrumuta USDT în valoare de 5.000 USD, LTV-ul dvs. ar fi de 50%. Dacă valoarea Bitcoin ar scădea la 7.500 USD, LTV-ul tău ar crește la 66,6%.
Când iei un împrumut cripto, vei avea de obicei un LTV de lichidare specificat. Pentru a evita atingerea acestui prag, vi se poate cere să rambursați anticipat o parte din împrumut sau să furnizați garanții suplimentare. Împrumuturile cu rate LTV mai mari vin de obicei cu rate ale dobânzii mai mari din cauza riscului crescut pentru creditor.
Linia de jos
Există numeroase metode disponibile cu diferite profiluri de risc și recompensă pentru cei care nu doresc să-și vândă cripto-ul, dar doresc totuși să obțină profituri din aceasta.
Dacă sunteți interesat să aflați mai multe despre subiectul câștigului din deținerile dvs. de criptomonede, vă încurajăm să aruncați o privire la articolul nostru care evidențiază cele mai bune metode de a obține venituri cripto pasive.