Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a anunțat extinderea reglementărilor privind Regulile de călătorie pentru a include furnizorii de servicii cripto. Această schimbare urmărește să aducă o mai mare transparență și să consolideze măsurile de combatere a spălării banilor (AML) în cadrul Uniunii Europene.

Noi reglementări pentru schimburile criptografice

Începând cu 30 decembrie, schimburile cripto care operează în regiune vor trebui să respecte regulile de călătorie. Acest regulament îi obligă pe Furnizorii de servicii Crypto Asset (CASP), așa cum este subliniat în Regulamentul UE privind piețele de cripto-active (MiCA), să raporteze informații detaliate despre transferurile de active cripto.

Scopul este de a integra aceste entități în regimul UE de combatere a spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (AML/CFT).

Noile reguli se vor aplica unei game largi de entități, inclusiv furnizorilor de servicii de plată (PSP), PSP intermediari, CASP și CASP intermediari. Aceste entități li se va acorda o perioadă tampon de două luni pentru a-și declara aderarea la noile cerințe. EBA afirmă:

„Termenul limită pentru autoritățile competente pentru a raporta dacă respectă Orientările va fi de două luni de la publicarea traducerilor.”

Dispoziții cheie pentru regula de călătorie

Orientările impun furnizorilor de servicii cripto să adune și să raporteze informații detaliate despre tranzacțiile utilizatorilor lor. Aceasta include identificarea dacă tranzacțiile sunt legate de achiziția de servicii și detectarea transferurilor care pot părea suspecte.

Acești furnizori trebuie, de asemenea, să își declare politicile privind intermedierea multiplă și transferurile transfrontaliere.

Beneficii pe termen lung

EBA acceptă că regulile de călătorie ale UE vor impune sarcini financiare și operaționale pentru schimburile cripto. Cu toate acestea, organismul de reglementare crede în beneficiile sale pe termen lung. EBA a declarat:

„În general, se așteaptă că beneficiile din aceste orientări vor depăși costurile potențiale, iar aceste orientări vor contribui la eficientizarea luptei împotriva SB/FT.”

Bursele de criptomonede și furnizorii de servicii care fac deja obiectul Directivei UE privind combaterea spălării banilor (AMLD) sau unui regim intern de CSB/CFT vor continua să respecte cerințele aplicabile CSB/CFT.

Măsuri proactive prin protocoale cripto

Pe măsură ce guvernele europene își întăresc controlul de reglementare asupra activităților de schimb cripto, mai multe protocoale cripto iau pași proactivi către conformitate.

De exemplu, Fundația Cardano a colaborat cu Institutul Crypto Carbon Ratings pentru a lansa indicatori de sustenabilitate pentru rețeaua Cardano. Acești indicatori sunt concepuți pentru a respecta reglementările MiCA din UE, evidențiind angajamentul lui Cardano față de conformitatea cu reglementările.

Postarea EBA extinde regulile de călătorie la furnizorii de servicii cripto a apărut mai întâi pe Ultimele știri și informații despre Blockchain, criptomonede și investiții.