Coinspeaker EU extinde regulile de călătorie criptografice și impune conformitatea în 6 luni

Uniunea Europeană (UE) își intensifică lupta împotriva spălării banilor și finanțării terorismului odată cu aplicarea iminentă a orientărilor privind regulile de călătorie pentru furnizorii de servicii de cripto-active (CASP). Anunțate de Autoritatea Bancară Europeană (EBA), aceste linii directoare vor deveni obligatorii pentru toate schimburile cripto care operează în UE până la 30 decembrie 2024.

Reguli Crypto AML/CFT pentru CASP

Orientările UE reprezintă un pas major în integrarea activităților cripto în cadrul existent al UE pentru combaterea spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (AML/CFT). Regulamentul (UE) 2023/1113, cunoscut și sub denumirea de Orientări privind regulile de călătorie, solicită CASP, așa cum este definit de regulamentul Markets in Crypto Assets (MiCA), să colecteze și să raporteze informații despre transferurile de fonduri și active digitale.

CASP-urile trebuie să adune date despre utilizatori pentru tranzacții, să identifice achizițiile legate de servicii și să detecteze transferurile potențial suspecte. Furnizorii de servicii criptografice și intermediarii trebuie să stabilească politici clare pentru gestionarea tranzacțiilor multi-intermediate și a transferurilor transfrontaliere.

EBA recunoaște că îndeplinirea conformității poate pune sub presiune financiar schimburile cripto și furnizorii de servicii, dar se așteaptă ca beneficiile pe termen lung să depășească costurile inițiale. „Se așteaptă că aceste orientări vor contribui la eficientizarea luptei împotriva SB/FT”, a declarat EBA.

Schimburile de criptomonede care fac deja obiectul Directivei UE privind combaterea spălării banilor (AMLD) sau a unor regimuri interne similare de CSB/CFT vor continua să funcționeze în conformitate cu aceste reglementări. Orientările privind regulile de călătorie adaugă un nivel de conformitate care vizează în mod special tranzacțiile cu active digitale.

Cardano îndeplinește standardele MiCA

Pe măsură ce guvernele europene înăsprește reglementările, industria cripto face pași proactivi către conformitate. Fundația Cardano, în colaborare cu Institutul Crypto Carbon Ratings (CCRI), a lansat recent indicatori de sustenabilitate pentru rețeaua Cardano care se aliniază cu viitoarea reglementare MiCA.

Raportul lui Cardano evidențiază mecanismul său de consens eficient din punct de vedere energetic, care reduce în mod semnificativ consumul de energie electrică în comparație cu protocoalele de verificare a lucrului. De asemenea, detaliază consumul total anual de energie al rețelei, amprenta de carbon și cererea marginală de energie pe tranzacție.

Această atitudine proactivă a industriei cripto demonstrează dorința de a colabora cu autoritățile de reglementare și de a opera într-un cadru transparent și responsabil. Termenul-limită din decembrie pentru respectarea regulilor de călătorie va fi un moment esențial pentru UE și peisajul cripto global, deschizând o nouă eră a conformității CSB/CFT pentru tranzacțiile cu active virtuale.

Următorul

UE extinde regulile de călătorie criptografice și impune conformitatea în 6 luni