SEC îl deține pe Silvergate responsabil pentru colapsul FTX: proces direct intentat

Securities and Exchange Commission a intentat un proces împotriva Silvergate Bank. Autoritatea de reglementare a urmărit Silvergate, care sa închis oficial și a intrat în lichidare anul trecut. El i-a acuzat că induce în eroare clienții și investitorii cu privire la eficacitatea programelor de conformitate, inclusiv a eforturilor de combatere a spălării banilor.

Pe lângă banca însăși, procesul îi numește pe fostul CEO Alan Lane, fostul director de risc Kathleen Freher și fostul director financiar Antonio Martino ca inculpați. În documentele instanței SEC,

În dosarele SEC și în alte declarații publice, SCC, Lane și Fraher au denaturat riscurile operaționale și juridice cu care se confruntă Banca, declarând în mod fals că Banca are un program eficient de conformitate BSA/AML, adaptat riscurilor tot mai mari prezentate de clienții săi cripto-active.

Banca cripto-prietenoasă Silvergate a fost dată în judecată de SEC pentru presupuse încălcări care au condus la o soluție de 63 de milioane de dolari.

SEC notează că banca „implică în prezent unul dintre cei mai cunoscuți clienți ai săi, FTX (platforma de tranzacționare a activelor cripto care a explodat în noiembrie 2022). De asemenea, a susținut că „FTX a efectuat o diligență amplă și o monitorizare a tranzacțiilor cu privire la acești clienți, inclusiv la entitățile lor respective”. Cu toate acestea, programul a fost „inadecvat”.

Personalul Silvergate a reușit să urmărească transferuri de 9 miliarde de dolari de la entitățile legate de FTX în timpul anchetei, care a avut loc la mai puțin de o săptămână după accident. avocații SEC, 

Cel mai îngrijorător pentru personalul BSA a fost tendința de flux de fonduri din conturile de custodie ale FTX (care dețin fonduri ale clienților FTX) în conturile unui număr de entități nesupravegheate legate de FTX. Aceste fonduri au fost apoi transferate altor terți prin intermediul persoanei respective sau în conturi din afara Băncii.