TLDR

  • Silvergate Capital Corp. a fost de acord să plătească 63 de milioane de dolari pentru a achita taxele cu autoritățile de reglementare din SUA și California

  • SEC a dat în judecată Silvergate și foștii directori pentru că au indus în eroare investitorii cu privire la programul său de combatere a spălării banilor

  • Se presupune că Silvergate nu a reușit să detecteze 9 miliarde de dolari în transferuri suspecte de către FTX

  • Fostul CEO Alan Lane și fostul COO Kathleen Fraher s-au stabilit, în timp ce fostul CFO Antonio Martino a negat acuzațiile

  • Banca s-a lichidat în mod voluntar în martie 2023, în urma recesiunii industriei cripto

Silvergate Capital Corp., compania-mamă a disfunctei bănci Silvergate, prietenoasă cu cripto, a fost de acord să plătească 63 de milioane de dolari pentru a achita taxele aduse de autoritățile de reglementare din SUA și California.

Acordul abordează acuzațiile de eșecuri ale managementului intern și dezvăluirile înșelătoare către investitori cu privire la eficacitatea programului său de combatere a spălării banilor.

U.S. Securities and Exchange Commission (SEC) a intentat un proces împotriva Silvergate Capital Corporation și foștilor săi directori, inclusiv CEO Alan Lane, COO Kathleen Fraher și CFO Antonio Martino. SEC a acuzat banca că a indus în eroare publicul și acționarii cu privire la existența unui program eficient privind secretul bancar/anti-spălarea banilor (BSA/AML) atunci când nu a făcut-o.

Conform plângerii SEC, Silvergate nu a reușit să detecteze transferuri suspecte în valoare de aproape 9 miliarde de dolari din partea principalului său client FTX, bursa cripto care a depus faliment în noiembrie 2022.

Autoritățile de reglementare susțin că în cea mai mare parte a anilor 2021 și 2022, banca nu a efectuat o monitorizare automată adecvată a rețelei de schimb Silvergate (SEN), un produs cheie pentru ca clienții de cripto-active să transfere fonduri.

Rezerva Federală și Departamentul de Protecție Financiară și Inovare (DFPI) din California au introdus acuzații similare împotriva creditorului din La Jolla, California. Sancțiunile lui Silvergate includ 43 de milioane de dolari de la Fed și 20 de milioane de dolari de la autoritatea de reglementare din California. SEC și-a impus propria amendă de 50 de milioane de dolari, care poate fi compensată de plăți către autoritățile bancare.

Silvergate, Lane și Fraher au fost de acord cu înțelegeri în care nici nu admit și nici nu neagă acuzațiile SEC.

Cu toate acestea, vor plăti penalități, iar cei doi foști directori au fost de acord cu o interdicție de cinci ani de a fi ofițeri sau directori ai unei alte companii publice. Martino, fostul CFO, a negat acuzațiile prin avocații săi.

Plângerea SEC dezvăluie că Lane și Fraher ar fi fost conștienți de deficiențe serioase în programul de conformitate BSA/AML al băncii de mai multe ori înainte de noiembrie 2022. În ciuda faptului că a primit un cuvânt de la examinatori guvernamentali că eforturile sale erau inadecvate, Silvergate a susținut totuși că nu există factori de risc. în raportarea sa trimestrială sau anuală.

Creșterea rapidă a lui Silvergate de la o mică bancă comunitară la principalul partener financiar al sectorului activelor digitale a fost urmată de o coborâre și mai rapidă. Banca s-a retras în mod voluntar sub presiunea scăderii sectorului cripto în martie 2023, făcând-o primul dintre cei trei creditori legați de tehnologie care au fost închise în timpul „iarnii criptografice” din acea perioadă.

Pierderea Silvergate și a altor două bănci (Silicon Valley Bank și Signature Bank) a declanșat luni de turbulențe bancare din SUA și a lăsat companiile de active digitale să se străduiască să găsească relații financiare, deoarece cripto-ul a căzut și mai mult în disfavoare.

Un purtător de cuvânt al Silvergate a declarat că așezările fac parte din eforturile continue ale băncii de a înceta. Banca a rambursat deja toate depozitele către clienții bancari până în noiembrie 2023 și și-a încetat operațiunile bancare la scurt timp după aceea.

Postarea Silvergate se mulțumește cu 63 de milioane de dolari din cauza încălcărilor împotriva spălării banilor a apărut prima pe Blockonomi.