TLDR

  • Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a emis noi linii directoare „reguli de călătorie” pentru schimburile criptografice și furnizorii de servicii

  • Aceste orientări vor intra în vigoare la 30 decembrie 2024, oferind companiilor 6 luni pentru a se pregăti

  • Regulile impun raportarea informațiilor privind transferurile de fonduri și cripto active pentru a combate spălarea banilor și finanțarea terorismului

  • Furnizorii de servicii de cripto-active (CASP) vor fi supuși regimului UE de combatere a spălării banilor/combaterea finanțării terorismului (AML/CFT)

Autoritatea Bancară Europeană (EBA) a anunțat noi linii directoare pentru „reguli de călătorie” care se vor aplica schimburilor criptografice și furnizorilor de servicii care operează în Uniunea Europeană.

Aceste reglementări, care urmează să intre în vigoare la 30 decembrie 2024, oferă companiilor o fereastră de șase luni pentru a se pregăti pentru conformitate.

Noile linii directoare, emise la 4 iulie 2024, fac parte din Regulamentul (UE) 2023/1113, care extinde obligația de a include informații despre inițiator și beneficiar la Furnizorii de servicii Crypto Asset (CASP).

Acest regulament aduce cadrul legal al UE în conformitate cu standardele Grupului de acțiune financiară (GAFI) și urmărește să stabilească o abordare consecventă și eficientă a punerii în aplicare a regulii de călătorie în întreaga UE.

#EBA tocmai a publicat noi linii directoare cu privire la informațiile care ar trebui să însoțească transferurile de fonduri și anumite criptoactive.

????https://t.co/uNykQqOHwb pic.twitter.com/EwA6ZtYm8c

— Autoritatea bancară a UE – EBA ???????? (@EBA_News) 4 iulie 2024

Conform acestor noi reguli, schimburile cripto și furnizorii de servicii vor fi obligați să raporteze informații detaliate despre transferurile de fonduri și active cripto.

Aceasta include colectarea informațiilor utilizatorilor pentru transferuri, identificarea dacă tranzacțiile sunt legate de achiziționarea de servicii și detectarea transferurilor care par a fi legate.

Liniile directoare impun, de asemenea, ca CASP să-și declare politicile privind intermedierea multiplă și transferurile transfrontaliere.

Obiectivul principal al acestor reglementări este de a preveni, detecta și investiga spălarea banilor și finanțarea terorismului, permițând autorităților relevante să urmărească pe deplin transferurile de fonduri și criptoactive.

Această mișcare înseamnă un pas major în aducerea activelor cripto sub același control de reglementare ca și serviciile financiare tradiționale.

Simon Schneider, director de conformitate AML la CryptoFirm, a comentat noile reglementări:

„Aceste orientări reprezintă o schimbare semnificativă în modul în care vor trebui să opereze întreprinderile cripto în UE. Deși conformarea poate fi inițial dificilă, este un pas necesar către legitimarea industriei cripto și protejarea acesteia de activități ilicite.”

EBA recunoaște că realizarea conformității cu aceste linii directoare va pune probabil ca schimburile criptografice și furnizorii de servicii să fie sub presiune financiară.

Cu toate acestea, organismul de reglementare anticipează că beneficiile generale vor depăși costurile potențiale pe termen lung, contribuind la o luptă mai eficientă împotriva spălării banilor și finanțării terorismului.

Este important de reținut că schimburile criptografice și furnizorii de servicii care intră în prezent în domeniul de aplicare al Directivei UE privind combaterea spălării banilor (AMLD) sau al unui regim intern CSB/CFT vor continua să fie supuși cerințelor aplicabile CSB/CFT în plus față de acestea. noi linii directoare.

Procesul de implementare include o perioadă tampon de două luni pentru furnizorii de servicii de plată (PSP), PSP intermediari, CASP și CASP intermediari pentru a declara aderarea la noile cerințe după introducerea regulamentului. Această perioadă începe după publicarea traducerilor în limbi oficiale ale UE.

Aceste orientări fac parte dintr-un cadru de reglementare mai larg dezvoltat de ABE. Autoritatea a publicat, de asemenea, orientări privind supravegherea CSB/CFT bazată pe riscuri a CASP-urilor și orientări pentru CASP-uri pentru a gestiona eficient expunerea lor la riscurile de spălare a banilor și finanțare a terorismului.

ABE finalizează lucrările privind orientările pentru politicile, procedurile și controalele interne pentru a se conforma cu măsurile restrictive care se aplică CASP-urilor și altor instituții financiare.

Răspunsul industriei cripto la aceste noi reglementări a fost mixt. În timp ce unii îl consideră un pas necesar către adoptarea generală și securitatea îmbunătățită, alții se îngrijorează de impactul potențial asupra confidențialității utilizatorilor și de provocările operaționale pe care le poate prezenta.

Maria Lopez, CEO al EuroCrypto Exchange, a declarat:

„Deși susținem pe deplin măsurile de combatere a infracțiunilor financiare, implementarea acestor linii directoare va necesita resurse semnificative și poate afecta viteza și ușurința tranzacțiilor la care utilizatorii noștri au ajuns să se aștepte. Lucrăm din greu pentru a găsi un echilibru între conformitate și experiența utilizatorului.”

Pe măsură ce termenul limită se apropie, întreprinderile cripto care operează în UE vor trebui să își revizuiască cu atenție practicile actuale și să facă ajustările necesare pentru a asigura conformitatea. Acest lucru poate implica actualizarea procedurilor KYC (Know Your Customer), îmbunătățirea sistemelor de monitorizare a tranzacțiilor și, eventual, revizuirea proceselor operaționale.

Postul Bursele de criptomonede din UE se confruntă cu noi reglementări „Reguli de călătorie” în șase luni a apărut mai întâi pe Blockonomi.