Coinspeaker Silvergate va plăti 63 de milioane de dolari pentru a soluționa sondele federale și de stat din cauza colapsului FTX
În urma prăbușirilor majore ale criptomonedelor din 2022 și 2023, Silvergate, un creditor din California foarte implicat în criptomonede, a ajuns la o înțelegere consistentă cu autoritățile de reglementare. La 2 iulie 2024, Rezerva Federală, DFPI din California și SEC au anunțat o amendă combinată de 63 de milioane de dolari împotriva Silvergate Capital Corp., compania-mamă a lui Silvergate. Această amendă rezolvă investigațiile privind practicile de conformitate aplicate de Silvergate, în special relațiile sale cu bursa criptografică FTX, aflată în faliment. Acordul permite, de asemenea, lui Silvergate să renunțe oficial la licența bancară, finalizând procesul de lichidare care a început în 2023.
Acordul SEC de 50 milioane USD al lui Silvergate
Silvergate a negociat cu autoritățile de reglementare fără să admită sau să nege pretențiile lor. Așezarea dezvăluie detalii îngrijorătoare. SEC a impus o penalizare de 50 de milioane de dolari pentru presupusa fraudă bazată pe neglijență. Ei susțin că banca a indus în eroare investitorii cu privire la conformitate și la lipsa tranzacțiilor suspecte.
Gurbir Grewal, directorul de aplicare al SEC, a declarat că Silvergate nu a reușit să detecteze aproape 9 miliarde de dolari în transferuri suspecte între FTX și afiliații săi. Acest lucru sugerează un eșec grav de supraveghere, care poate permite activităților ilicite să treacă neobservate.
SEC a amendat și foștii directori de la Silvergate. CEO-ul Alan Lane datorează 1 milion de dolari, iar COO Kathleen Fraher datorează 250.000 de dolari. Ei susțin, de asemenea, că fostul CFO Antonio Martino a subestimat pierderile și a denaturat finanțele băncii. Martino neagă acest lucru, susținând că s-a datorat unei practici contabile „foarte subiective” și că a acționat cu bună-credință.
Rolul lui Silvergate în scandalul FTX
Anunțul de înțelegere nu menționează ancheta penală a Departamentului de Justiție cu privire la legăturile Silvergate cu FTX și cu fondatorul său Sam Bankman-Fried. Oamenii legii au spus anterior că Silvergate ar putea fi o victimă a fraudei FTX. Acest lucru ridică întrebări cu privire la rolul lui Silvergate în scandalul FTX. Banca a fost păcălită de un plan sofisticat sau o supraveghere slabă a ajutat presupusa abatere a FTX?
Prăbușirea FTX evidențiază riscurile din industria cripto, iar acordul Silvergate de 63 de milioane de dolari servește drept avertisment pentru instituțiile financiare tradiționale care intră în acest domeniu imprevizibil. Pe măsură ce autoritățile de reglementare continuă să examineze îndeaproape cripto, măsurile puternice de conformitate și scepticismul sunt esențiale pentru orice bancă care are în vedere să se implice cu active digitale.
Următorul
Silvergate va plăti 63 de milioane de dolari pentru a soluționa sondele federale și de stat din cauza colapsului FTX