Os burlões de criptomoedas visam atingir principalmente utilizadores novos que não estão familiarizados com a indústria e que veem o mercado das criptomoedas como uma oportunidade fácil de fazer dinheiro. Se és novo no espaço das criptomoedas ou de qualquer forma de investimento, é crucial munires-te de conhecimento e de cautela para evitares ser uma vítima dos seus esquemas. Estas perguntas frequentes foram projetadas para te fornecer as informações e estratégias essenciais, de forma a evitares os burlões de criptomoedas e a protegeres os teus investimentos.
1. Como posso saber se alguém pertence realmente à equipa da Binance?
Não confies imediatamente em qualquer pessoa que afirme representar a Binance. Verifica sempre a fonte utilizando a nossa base de dados oficial, Verificação Binance, como primeiro passo. Esta ferramenta permite-te cruzar domínios oficiais da Binance, endereços de e-mail, números de telefone, ID do Telegram, ID do WeChat e identificadores do X. No entanto, mantém o cuidado mesmo que a fonte apareça como verificada na Verificação Binance, visto que os burlões exploram frequentemente nomes reais de colaboradores da Binance para enganar as vítimas. Se não tiveres a certeza, recomendamos vivamente que entres em contacto com o nosso Serviço de Apoio ao Cliente através do site ou da aplicação oficial, antes de avançares com quaisquer outras interações.
2. Que sinais devo procurar para detetar possíveis fraudes de investimento em criptomoedas?
Os indicadores de que um projeto de investimento em criptomoedas pode ser uma fraude incluem:
- Retornos pouco realistas: tem cuidado com os projetos que prometem retornos anuais excecionalmente altos, sem qualquer risco de perda de capital. Tais promessas frequentemente sinalizam uma fraude, visto que os investimentos legítimos geralmente apresentam riscos inerentes e retornos mais realistas.
- Problemas com levantamentos: se o projeto recusar os teus pedidos de levantamento ou insistir para que deposites ativos adicionais antes de permitir levantamentos, é um sinal de alerta. As plataformas legítimas devem facilitar os levantamentos sem problemas e sem obstáculos desnecessários.
- Pedidos fora do comum: cuidado com os projetos que solicitam informações confidenciais ou ações fora do comum, como depositar fundos adicionais para "desbloquear" serviços de levantamento. Estas táticas são normalmente utilizadas por burlões para manipular os utilizadores a fornecerem mais ativos.
Na Binance, priorizamos a segurança dos teus ativos e aplicamos várias medidas antifraude, especialmente nas páginas de levantamento. Por exemplo, se tentares enviar fundos para um endereço que esteja na lista de exclusão várias vezes, implementamos um período de espera para restringir temporariamente os levantamentos. Isto permite-te reavaliar a transação e avaliar se poderás estar a interagir com um potencial burlão.
3. Como posso realizar uma verificação preliminar de antecedentes antes de me comprometer com um projeto de investimento?
É crucial realizares pesquisas minuciosas antes de confiares o teu capital a qualquer plataforma, indivíduo ou entidade. Começa por realizar uma simples pesquisa no Google sobre o projeto ou o nome do site. Podes utilizar várias ferramentas para recolher informações importantes sobre um projeto. Por exemplo, a who.is permite-te determinar a data de fundação e a duração da atividade de um site. Além disso, plataformas como a Scamadviser e a Scamvoid permitem avaliar URLs, ao consultar base de dados que avaliam a confiabilidade do site.
4. Como posso usar ferramentas de consulta de criptomoedas para avaliar potenciais riscos?
Perante um pedido de transferência de fundos para um endereço de carteira desconhecido, utiliza um block explorer, como o Bitquery, para consultares as informações de endereço previamente. Presta muita atenção aos vários fatores, como o saldo do endereço ao longo do tempo, a data de criação, a frequência de levantamento e o destino dos fundos.
Para obteres um guia detalhado sobre a utilização de um explorador de blockchain de Bitcoin e compreenderes as suas funcionalidades, consulta o nosso tutorial: Como usar um explorador de blockchain de Bitcoin.
5. Os sistemas de convites por escalões são considerados de alto risco?
Sim, os sistemas de convites por escalões que prometem retornos elevados e que exigem depósitos para atualizar os escalões VIP são geralmente considerados de alto risco e, muitas vezes, indicativos de fraude. Estes esquemas normalmente associam os teus ganhos ao número de novos utilizadores que recrutas para depositar fundos, sem um modelo de negócio estável. Procede com cuidado se te forem apresentados acordos como este.
6. Como posso identificar se o meu parceiro de encontros online é um burlão? Que ferramentas estão disponíveis para verificar a sua identidade?
Os burlões frequentemente tentam estabelecer credibilidade desde o início, ao apresentarem-se como indivíduos ricos, exibindo imagens de luxo, como carros desportivos ou produtos de marca. No entanto, as suas narrativas, muitas vezes, carecem de coerência e detalhe. Mantém-te atento a inconsistências nas suas histórias e a outros indicadores que sugiram que estejam a ocultar a sua verdadeira identidade. Por exemplo, tem cuidado se evitarem constantemente reuniões presenciais ou alegarem dificuldades técnicas durante as videochamadas.
Os burlões geralmente roubam imagens de sites ou perfis das redes sociais para assumirem identidades falsas. Utiliza aplicações de pesquisa de imagens como o FaceCheck.ID , TinEye, Google Images ou Baidu para comprovares a autenticidade da sua identidade. Estas ferramentas podem ajudar a detetar imagens roubadas ou manipuladas, ajudando-te a protegeres-te contra potenciais fraudes.
7. Onde posso encontrar as atualizações mais recentes sobre medidas antifraude e estudos de casos?
A Binance oferece recursos antifraude abrangentes e estudos de casos através do Binance Risk Sniper e do Blog da Binance. Aconselhamos vivamente que monitorizes, regularmente, os nossos sites oficiais para te manteres informado sobre os mais recentes desenvolvimentos e estratégias para proteger os teus investimentos contra atividades fraudulentas.
8. Como devo agir se for vítima de uma fraude?
Se suspeitares que foste enganado, segue os seguintes passos:
- Contacta as autoridades: comunica o incidente à polícia e fornece todas as provas que tiveres. Embora a recuperação de fundos perdidos não seja garantida, envolver as autoridades aumenta as hipóteses de apanhar o culpado e de potencialmente recuperares alguns dos teus fundos.
- Faz uma denúncia junto do Apoio ao Cliente da Binance: denuncia imediatamente a situação ao Apoio ao Cliente da Binance, detalhando a burla e quaisquer outras informações relevantes. Estas instruções podem ser encontradas nestas Perguntas Frequentes.
- Informa a plataforma: sinaliza o perfil ou a identidade do burlão no site, aplicação ou plataforma de redes sociais onde o encontraste pela primeira vez. Esta ação pode ajudar a evitar que outros sejam vítimas do mesmo golpe.
- Cuidado com os serviços de recuperação: tem cuidado com os serviços que alegam ajudar-te a recuperar os teus fundos, pois estes podem estar a ser geridos pelos mesmos burlões. Faz uma pesquisa completa e verifica a legitimidade de qualquer serviço de recuperação antes de interagires com o mesmo.
Segurança nos levantamentos e medidas de prevenção de fraudes
1. Por que motivo estou a receber um alerta a bloquear o meu levantamento?
A Binance utiliza várias medidas antifraude para proteger os teus fundos durante os levantamentos. Se receberes um alerta a bloquear o teu levantamento, é provável que este esteja a ser acionado por endereços sinalizados como alto risco de fraude ou que mostrem um comportamento invulgar. Estes alertas visam informar-te sobre os riscos associados. Podes receber estes alertas se:
- Os teus levantamentos ou padrões de transação se assemelharem aos das vítimas conhecidas.
- Estiveres indicado numa lista de vigilância de potenciais vítimas fornecida pelas autoridades ou parceiros de segurança terceiros.
- O endereço ou site de destino está sinalizado como altamente arriscado ou foi denunciado por outras vítimas.
Se verificaste que o endereço está correto e é fiável, podes prosseguir com o levantamento.
2. Quais opções estão disponíveis se eu estiver determinado a prosseguir com o levantamento?
Normalmente, podes prosseguir com os levantamentos desde que tenhas a certeza de que o endereço do destinatário é seguro e legal.
Reserva um momento para reavaliar: antes de prosseguires, faz uma pesquisa minuciosa sobre o endereço do destinatário para garantires a sua segurança e legalidade. Evita contactar diretamente o proprietário do endereço para evitar possíveis interferências com a tua investigação.
Procura opiniões externas: consulta amigos ou familiares de confiança para obteres informações adicionais, mas evita envolver-te diretamente com o proprietário do endereço.
Contacta o apoio ao cliente: se continuares confiante na legitimidade do endereço e na segurança dos teus fundos, entra em contacto com o apoio ao cliente da Binance para obter assistência. Isto pode envolver o preenchimento de um questionário antifraude e o fornecimento de uma descrição detalhada da finalidade do levantamento. Após um processo de revisão, a suspensão do pagamento pode ser retirada.
3. Porque é que a Binance sinalizou que o meu endereço está associado a atividades fraudulentas?
Se o teu endereço/conta tiver sido denunciado como "fraude" ou tiver mostrado padrões semelhantes a um endereço/conta fraudulento confirmado, a Binance irá rotulá-lo dessa forma. Para recorrer, recomendamos que contactes o nosso apoio ao cliente e forneças provas que apoiem o teu caso. A nossa equipa analisará as informações prontamente e procurará responder o mais rapidamente possível
4. Por que motivo vejo um aviso sobre um potencial risco de fraude ao fazer um levantamento para o endereço da minha própria carteira?
Alguns motivos possíveis para o endereço da tua carteira ser sinalizado como "risco de fraude":
- Se o endereço da tua carteira pertencer a uma plataforma de alto risco e não tiver as chaves privadas da carteira, os teus ativos podem não estar tão seguros como pensas. Sem o controlo total sobre os teus ativos através de chaves privadas, os burlões podem potencialmente aceder aos teus fundos. Por isso, é aconselhável fazer levantamentos apenas para plataformas de confiança.
- O teu levantamento também pode ser sinalizado se as tuas atividades de transação estiverem alinhadas com as dos utilizadores defraudados. Nestes casos, entra em contacto com o apoio ao cliente para obteres assistência na resolução do problema.
- Estás na lista de potenciais vítimas fornecida pelas autoridades policiais, parceiros de segurança terceiros e pela nossa equipa de RISCO.
- Se fizeste recentemente um levantamento para um endereço/conta fraudulenta confirmada, independentemente de teres recuperado o teu capital, lucros ou comissões, continuas em alto risco de ser enganado.