Fonte: beincrypto
Compilado por: Blockchain Knight
O interesse na tokenização de ativos do mundo real (RWA) aumentou, com gigantes financeiros como BlackRock, Fidelity e JPMorgan assumindo a liderança.
Esta tendência anuncia uma grande mudança na indústria financeira, indicando que a tecnologia blockchain é cada vez mais adotada para melhorar a eficiência e a acessibilidade dos mercados de capitais.
O recente anúncio da Fidelity International de ingressar na rede de tokenização do J.P. Morgan é um marco importante.
De acordo com analistas da Kaiko, a mudança coloca a Fidelity International no mesmo nível de outros grandes players no espaço de tokenização. A colaboração destaca o interesse crescente no uso do blockchain para aplicações práticas.
O fundo de liquidez tokenizado da BlackRock, BUIDL, exemplifica essa tendência.
Lançado em março deste ano, o BUIDL acumulou mais de US$ 460 milhões em financiamento, superando várias empresas cripto-nativas, como a Maple Finance.
Mesmo enquanto a Maple se recupera do colapso dos empréstimos da Crypto em 2022, seu Cash Management Fund fica para trás, com cerca de US$ 16 milhões em ativos, ressaltando o sucesso do BUIDL.
“Desde o seu lançamento em março, o BUIDL da BlackRock superou várias empresas cripto-nativas, incluindo o fundo de gestão de caixa da Maple Finance, que se concentra em instrumentos de caixa de curto prazo”, escreveram os analistas da Kaiko.
O encanto da tecnologia blockchain reside no seu potencial para transformar os mercados de capitais.
Maredith Hannon, chefe de desenvolvimento de negócios da WisdomTree, enfatizou este ponto, observando que o blockchain pode resolver desafios de infraestrutura e desbloquear novas oportunidades de investimento. A capacidade da tecnologia de agilizar os fluxos de trabalho e reduzir os tempos de liquidação é particularmente atraente.
Os contratos inteligentes estão no centro desta mudança, automatizando as transações através da execução de condições predefinidas sem intermediários.
Esses contratos autoexecutáveis garantem transparência e eficiência, com ações registradas no blockchain. Por exemplo, no empréstimo de títulos, os contratos inteligentes podem automatizar operações, reduzir erros e criar credenciais de identidade padronizadas.
“Os contratos inteligentes oferecem a oportunidade de simplificar e sistematizar muitas das etapas ou transações manuais encontradas nos mercados financeiros tradicionais de hoje”, disse Hannon.
“Eles podem ser usados para compartilhar identidades e credenciais de uso entre empresas financeiras, eliminar o risco de contraparte e verificar se um investidor pode manter um fundo de private equity específico com base em sua localização ou identidade de investidor.”
Citi, Wellington e DTCC Digital Assets colaboraram na sub-rede Avalanche Spruce para demonstrar contratos inteligentes em ação. Estas iniciativas também demonstram como a tokenização pode melhorar a eficiência operacional e reduzir o risco da contraparte.
No entanto, a transição para a infraestrutura digital também apresenta desafios.
Fatores legais, padrões de identidade e privacidade de dados exigem uma avaliação cuidadosa em colaboração com os reguladores. A indústria de serviços financeiros deve trabalhar em conjunto para construir uma infraestrutura de identidade que apoie a adoção mais ampla da tokenização, garantindo ao mesmo tempo a segurança e a conformidade.