A Binance, uma bolsa de criptomoedas, foi multada em 188,2 milhões de rúpias (US$ 2,25 milhões) pela Unidade de Inteligência Financeira da Índia (FIU-IND) por não aderir aos regulamentos antilavagem de dinheiro (AML) do país. A sanção, anunciada em 19 de junho, ressalta as inúmeras violações da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro (PMLA), de 2002, que a Binance cometeu ao prestar serviços a clientes indianos.
A Binance está sujeita a multa na Índia.
A Binance é classificada como entidade reportante de acordo com a Seção 2(sa)(vi) do PMLA, pois opera como Provedora de Serviços de Ativos Digitais Virtuais. Esta designação exige que a exchange implemente medidas rigorosas de combate à lavagem de dinheiro (AML) e mantenha registros de transações abrangentes. A Binance não cumpriu essas obrigações críticas ao oferecer seus serviços na Índia, de acordo com uma investigação conduzida pela FIU-IND.
As autoridades indianas emitiram notificações de apresentação de causa para a Binance e várias outras bolsas de criptomoedas offshore em janeiro de 2024, alegando que operavam ilegalmente dentro do país. Essa ação resultou na expulsão dessas entidades do mercado indiano.
A aprovação condicional foi concedida à KuCoin pela Unidade de Inteligência Financeira (FIU).
Em maio, a Binance e a KuCoin, outra exchange de criptomoedas, se tornaram as primeiras entidades offshore a receber sanção condicional da FIU-IND. Essa autorização dependia do pagamento de uma multa subsequente a uma audiência formal. No entanto, as alegações contra a Binance foram comprovadas pelo anúncio subsequente da FIU-IND, que foi fundamentado em submissões escritas e orais do Diretor da Binance.
Violações e Penalidades da Binance
O FIU-IND impôs uma multa à Binance por uma série de violações graves, como a falha em manter e relatar registros de transações conforme exigido.
– Deixar de fornecer às autoridades as informações necessárias.
– Não manter registros de transações de acordo com os requisitos legais.
Essas violações destacam deficiências substanciais na adesão da Binance à rigorosa legislação antilavagem de dinheiro (AML) da Índia, que visa prevenir a lavagem de dinheiro e outras atividades financeiras ilícitas.
Revisão Regulatória Internacional
A penalidade mais recente da Binance não é um incidente isolado. Em outros países, a exchange foi submetida a escrutínio regulatório e multas por violações de natureza semelhante. A exchange foi multada em US$ 4,4 milhões pelo Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada (FINTRAC) em maio por negligenciar o registro como uma empresa de serviços de moeda estrangeira e relatar grandes transações de moeda digital excedendo US$ 10.000.
A Binance entrou com um recurso contra essa sanção, contestando as alegações de não conformidade com os regulamentos AML e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CFT).
Além disso, dois executivos da Binance foram presos pelas autoridades nigerianas em fevereiro por suspeitas de evasão fiscal e lavagem de dinheiro. Esses incidentes ressaltam os desafios regulatórios globais em andamento da exchange, à medida que ela navega por terrenos legais intrincados em várias jurisdições.
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