Nossa indústria entrou na fase de desenvolvimento e maturação em que a conformidade regulatória é absolutamente essencial para a experiência e segurança do usuário, o sucesso dos negócios e o crescimento responsável. É discutível quando exatamente esse período começou, mas a Binance, na minha opinião, tem forte pretensão de ter pontuado o início da nova era. Em novembro de 2023, num movimento sem precedentes no espaço blockchain, assumimos a responsabilidade pelos nossos problemas históricos, admitindo que mesmo ser uma empresa jovem num campo nascente num estado de incerteza regulamentar não pode ser visto como uma desculpa para ter controlos de conformidade insuficientemente robustos. .
Aprendemos as nossas lições da maneira mais difícil, mas isso permitiu-nos traçar o caminho para o resto da indústria. Convidámos outras pessoas a ver onde falhámos e como melhorámos, e aprender com a nossa experiência para evitar sofrer os muitos solavancos e contusões que sofremos ao longo do caminho – para que os nossos colegas não tenham de o fazer, para o benefício de todo o ecossistema e de seus usuários. Sabíamos também que estabelecer padrões de conformidade para o nosso setor dinâmico é apenas uma parte da equação, sendo outra parte igualmente importante a prontidão e a vontade de outros intervenientes importantes para cumprir esses padrões. Embora a Binance continue cumprindo sua parte, os outros no espaço estão fazendo o suficiente para melhorar seu jogo de conformidade? Não acho que eles estejam lá ainda, mas espero que isso mude.
A evolução da conformidade é um esforço de equipe
Ao longo dos últimos anos, investimos pesadamente no aprimoramento de nossos programas e pessoal de conformidade e segurança, com o objetivo de estabelecer a Binance como o padrão ouro do setor nessas áreas e de estabelecer um exemplo para nossos pares no espaço criptográfico. Estamos orgulhosos da cultura de conformidade, segurança e transparência que criamos e continuamos a manter através deste esforço.
Nossas melhorias incluíram a expansão significativa de nossos recursos internos de detecção e análise de combate à lavagem de dinheiro (AML), incluindo monitoramento dentro e fora da rede; melhorando nossos protocolos de verificação de identidade (KYC), complementando nossa equipe interna e tecnologia com os melhores fornecedores terceirizados; reforçar a nossa capacidade de fiscalização do mercado; e construir a principal unidade de conformidade com crimes financeiros do setor, encarregada de auxiliar as agências de aplicação da lei em todo o mundo em investigações relacionadas às criptomoedas e compartilhar com elas as habilidades e conhecimentos necessários para combater o crime financeiro. Todos os anos, vimos aumentar as métricas quantitativas que refletem a eficiência e o impacto destes esforços – simultaneamente com a diminuição das estimativas de atividades ilícitas em todo o setor.
Longe de receber o crédito por todas as mudanças positivas observadas, sempre defendemos que se trata de um esforço de equipe. Não importa o quanto tentemos, nunca seremos capazes de levar toda a indústria para o próximo nível de conformidade e maturidade sem o apoio ativo dos nossos pares dispostos a exercer a sua influência. Adotando a visão de que “uma maré alta levanta todos os barcos”, a Binance começou a apelar a outros grandes intervenientes no espaço dos ativos digitais para agirem como um só quando se trata de construir confiança, introduzir práticas responsáveis e melhorar a transparência e a conformidade em todos os níveis.
Desde propor uma estrutura unificada de construção de confiança para todas as trocas de criptografia centralizadas até abrir o código do nosso sistema de prova de reservas (POR) e além, direcionamos nossas iniciativas para a ampla participação de nossos colegas negócios de blockchain e Web3. Acima de tudo, desejávamos que as nossas melhorias de conformidade, moldadas por erros dolorosos e pelo trabalho árduo em conjunto com os reguladores, começassem a ser amplamente replicadas. Embora já sejam visíveis algumas melhorias neste sentido, acredito que os nossos pares da indústria não estão a fazer o suficiente.
Barco ou maré?
Implícita na metáfora da “maré crescente” está a ideia de que, uma vez que uma onda avassaladora de mudanças positivas chegue a uma indústria, todos os participantes serão beneficiados. Isto é válido para uma atualização de conformidade em todo o setor: quando todos os principais intervenientes no campo estiverem totalmente em conformidade, com os menos responsáveis forçados a adotar o novo padrão ou a abandonar, entraremos num ciclo virtuoso de confiança cada vez mais solidificada, impulsionando ainda mais adoção. O que a metáfora não especifica é quem deveria ser a maré que impulsiona a mudança e quem é o barco à espera de ser içado. Deixe-me esclarecer: Binance não é a maré. A maré somos todos nós, e nossos usuários deveriam ser os barcos.
Estamos cientes de que, até hoje, alguns dos nossos maiores e mais fortes pares – o tipo de entidades que deveriam impulsionar a mudança para o benefício de todo o ecossistema – não estão a dar o seu melhor. Alguns fecham os olhos para lavar o comércio, outros ainda não introduziram práticas fortes de vigilância e monitorização de transações, outros ainda permitem violações de sanções. Alguns, infelizmente, marcam várias dessas caixas ao mesmo tempo.
É verdade que esses jogadores ainda não sofreram as mesmas consequências de tais deficiências que a Binance, mas isso não significa que nunca sofrerão. Mesmo que consigam evitar o escrutínio regulamentar imediato – que está longe de ser justificado – e as sanções concomitantes, a longo prazo, evitar as melhores práticas de conformidade contribuirá para a erosão da confiança dos utilizadores e para a deterioração dos seus negócios. Ainda mais importante, sejam quais forem os benefícios tácticos que possam ser obtidos com políticas frouxas de combate ao branqueamento de capitais e de verificação de identidade, tal comportamento acaba por dificultar o crescimento e a maturação de toda a indústria, afectando negativamente todos os seus participantes e utilizadores numa extensão muito maior.
Portanto, meu apelo aos nossos pares é este: aprendam com os erros da Binance em vez de cometer os seus – o último será muito mais caro. Não seja o barco esperando silenciosamente que a maré o levante; seja a maré. Hoje, estar em total conformidade é o que toda a indústria de criptografia e blockchain precisa para manter sua trajetória de crescimento explosivo. Isso também é o que nossos usuários desejam e precisam. Finalmente, é isto que ajudará a nossa indústria inovadora e orientada para a missão a aproximar-se do seu objectivo final: promover a liberdade financeira e tornar a vida das pessoas tangivelmente melhor. Então, seja a maré.