Crypto Friendly Evolve Bank sob escrutínio: ordem de cessação e desistência emitida
O Federal Reserve e o Departamento do Banco do Estado de Arkansas ordenaram reformas abrangentes no Evolve Bank & Trust após violações significativas de conformidade. A ordem destaca questões nos esforços de combate à lavagem de dinheiro e na proteção do consumidor, especialmente em suas negociações com empresas fintech e players de criptografia proeminentes como a FTX.
Preocupações com conformidade desencadeiam ação regulatória contra o Evolve Bank
O Evolve Bank & Trust, com sede em West Memphis, Arkansas, assinou um acordo de cessação e desistência depois que reguladores federais e estaduais descobriram sistemas inadequados de gestão de risco e conformidade.
De acordo com o banco central dos EUA, essas deficiências dizem respeito principalmente à Divisão de Open Banking do banco, que facilita serviços para vários parceiros fintech. Esse arranjo, detalhou o Federal Reserve, levou a um escrutínio regulatório substancial, impactando tanto as operações do consumidor quanto a estabilidade financeira mais ampla.
O escrutínio se estende ainda mais ao papel da Evolve dentro do setor de criptomoedas, servindo como parceira bancária da Blockfi e fornecendo serviços financeiros aos clientes da FTX. A Evolve supostamente não tinha uma conexão direta com a Blockfi; em vez disso, ela colaborou com a Deserve, uma plataforma de cartão de crédito, para emitir cartões de crédito Blockfi.
O processo judicial relata que exames recentes expuseram que os controles frouxos da Evolve em relação à prevenção à lavagem de dinheiro e à proteção ao consumidor podem ter afetado indiretamente essas parcerias.
“Os supervisores conduziram um exame adicional do Banco, emitido em 10 de janeiro de 2024, que identificou deficiências adicionais com relação à gestão de risco do banco e à conformidade com as leis, regras e regulamentos aplicáveis relacionados à prevenção à lavagem de dinheiro, incluindo a Lei de Sigilo Bancário; as regras e regulamentos emitidos sob ela pelo Departamento do Tesouro dos EUA”, afirma a ordem de cessar e desistir.
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