A Fidelity International, uma empresa de gestão de fundos com sede em Londres, tokenizou ações em um fundo do mercado monetário (MMF) na rede privada de blockchain Onyx Digital Assets do JPMorgan, informou a Coindesk em 10 de junho.
A medida visa melhorar a eficiência no cumprimento dos requisitos de margem, ao mesmo tempo que reduz os custos de transação e os riscos operacionais, disse a Fidelity International.
A tokenização de ações em um fundo do mercado monetário ocorre quase instantaneamente por meio de uma conexão entre o agente de transferência do fundo (negócio de transferência do JPMorgan) e a Tokenized Collateral Network (TCN), um aplicativo que fica entre os tomadores de garantias e os provedores de garantias no blockchain Onyx.
A tokenização de ativos financeiros tradicionais tornou-se uma prioridade máxima para os bancos, e o JPMorgan vem pesquisando essa área há muitos anos. A essência da tokenização é criar no blockchain um instrumento de investimento virtual que represente ativos reais, como imóveis, metais preciosos e itens colecionáveis. Ações e títulos também podem ser tokenizados.
A Fidelity International também tem uma longa história com ativos digitais e juntou-se a um projeto de tokenização com o banco suíço Sygnum em 2019.
Em outubro passado, o JPMorgan executou a primeira transação de liquidação de garantias baseada em blockchain envolvendo ações tokenizadas em um fundo do mercado monetário BlackRock. As ações foram transferidas para o Barclays como garantia em transações de derivados OTC. A BlackRock continuou a defender a tokenização por meio de seu projeto BUIDL voltado ao público, em parceria com a empresa de serviços de tokenização Securitize.
Stephen Whyman, chefe de mercado de capitais de dívida da Fidelity International, disse em uma entrevista por e-mail: que “A tokenização de nossas cotas de fundos do mercado monetário para uso como garantia é um primeiro passo importante, importante e natural, na expansão da adoção desta tecnologia”.
“Os benefícios para os clientes e para o sistema financeiro em geral são claros; especialmente melhorou a eficiência no cumprimento dos requisitos de margem e reduziu os custos de transação e os riscos operacionais”, enfatizou.