Contrariamente à crença de que o planeamento do risco desde o primeiro dia garante a consistência da negociação e supera os principais obstáculos, vários factores desafiam esta afirmação:
1. Dinâmica e Volatilidade do Mercado: Os mercados são imprevisíveis e voláteis. Factores externos, como notícias económicas e acontecimentos geopolíticos, podem perturbar as estratégias, exigindo uma adaptação contínua para além do planeamento inicial do risco.
2. Fatores psicológicos: Emoções como medo e ganância impactam as decisões comerciais e podem causar desvios nas estratégias de risco. O gerenciamento eficaz de riscos inclui lidar com essas emoções.
3. Experiência e nível de habilidade: A consistência se desenvolve a partir da experiência e habilidade. Os iniciantes podem ter dificuldades com os planos de risco devido à falta de compreensão, tornando o planejamento inicial de riscos insuficiente.
4. Ênfase exagerada na porcentagem de risco: A regra dos 2% pode não se adequar a todos os traders. Situações e estratégias financeiras individuais podem exigir diferentes níveis de risco e a adesão estrita pode ser restritiva.
5. Gestão de riscos além das negociações individuais: A gestão eficaz de riscos inclui mais do que o risco por negociação. Envolve diversificação, dimensionamento de posições, ordens de stop loss e revisões regulares de estratégia.
6. Adaptabilidade e flexibilidade: Os mercados evoluem e as estratégias de risco devem adaptar-se. Uma abordagem estática sem avaliação contínua provavelmente fracassará.
7. Ferramentas Educacionais e Analíticas: A utilização de ferramentas avançadas, educação contínua e pesquisa de mercado é crucial para a consistência, ajudando os traders a tomar decisões informadas e a gerir riscos.
Por exemplo, um trader com um plano de risco de 2% poderá ainda enfrentar perdas significativas numa queda repentina do mercado, mostrando que o planeamento de risco inicial por si só é insuficiente.
Em resumo, embora o planeamento da exposição ao risco seja essencial, não é suficiente para garantir a consistência. A negociação bem-sucedida requer aprendizagem contínua, disciplina emocional, adaptabilidade e uma abordagem abrangente de gestão de risco.