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As startups de criptografia garantiram mais de US$ 90 bilhões em financiamento até fevereiro de 2024, com mais de 230 negócios e quase US$ 1,3 bilhão no início do ano. Os capitalistas de risco financiaram principalmente projetos de finanças descentralizadas, infraestrutura, jogos blockchain, NFT e web3.

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No entanto, apenas uma pequena parte do financiamento foi atribuída a serviços criptofinanceiros em 2024. Isto contrasta muito com os anos anteriores, especialmente no mercado altista de 2021, quando este sector foi responsável por uma parte substancial dos investimentos de VC.

Apesar desta tendência recente, acredito que os investidores não devem ignorar o cenário dos serviços financeiros de criptomoeda. Pelo contrário, é um mercado ao qual devem prestar mais atenção, especialmente porque está bem posicionado para se tornar um dos setores mais atraentes para investimentos em cripto VC nos próximos anos.

Por que os serviços criptofinanceiros merecem muito mais

O relativo atraso no financiamento do setor de serviços financeiros criptográficos este ano pode ser atribuído a vários fatores, extraindo insights do cenário financeiro e tecnológico mais amplo. Em primeiro lugar, os serviços criptofinanceiros envolvem muitas regras e regulamentos, que podem ser difíceis de navegar. Esta área é monitorada de perto por governos e agências, tornando-se um ato um tanto arriscado em comparação com setores mais livres, como jogos blockchain ou NFTs. A incerteza sobre quais novas regras poderão entrar em vigor pode deixar os investidores nervosos.

Depois, há o fascínio do novo e brilhante. É fácil ficar entusiasmado com projetos que permitem às pessoas negociar arte digital ou jogar jogos baseados em blockchain. Eles são legais, estão nas manchetes e prometem um mundo totalmente novo de propriedade digital e diversão. Comparado com estes, o sector dos serviços financeiros pode parecer um pouco antiquado.

Mas o problema é o seguinte: os serviços criptofinanceiros desempenham um papel crucial na indústria de ativos digitais. Na verdade, eles são a espinha dorsal que sustenta todo o resto no mundo das criptomoedas. Sem eles, seria difícil comprar, vender ou fazer qualquer coisa com criptomoedas com segurança. O objetivo deste setor é garantir que as pessoas possam usar suas moedas sem problemas, oferecendo serviços essenciais como pagar com ativos digitais, mantê-los seguros e até mesmo ajudar as empresas a usar criptografia.

Investir neste setor pode não parecer tão glamoroso quanto comprar o próximo NFT da moda, mas possui um potencial tremendo. À medida que a criptografia se torna integrada nas finanças diárias, os seus serviços de apoio terão maior procura. Apesar do seu atual estado de financiamento, é um jogo de longo prazo.

Concentre-se, não negligencie isso

Os investidores e VCs devem monitorar o setor de serviços financeiros criptográficos por vários bons motivos. Em primeiro lugar, como mencionei anteriormente, é a espinha dorsal do mundo dos ativos digitais, incluindo soluções críticas como bolsas, produtos de pagamento e gestão de criptomoedas. À medida que o mercado criptográfico cresce, estes serviços tornam-se mais importantes, oferecendo aos investidores uma oportunidade sólida.

Em segundo lugar, as regras em torno das criptomoedas estão começando a se tornar mais aparentes. Este desenvolvimento é uma boa notícia porque torna o setor de serviços criptofinanceiros menos arriscado e mais atraente para os investidores. As empresas que sabem como trabalhar com essas regras poderiam se sair muito bem.

Terceiro, os grandes intervenientes estão a interessar-se pelas criptomoedas e as grandes instituições estão a começar a ganhar exposição à classe de ativos através de fundos negociados em bolsa. Dado que os clientes institucionais necessitam dos serviços financeiros deste sector, isso poderá traduzir-se em mais negócios e crescimento para as empresas deste espaço.

Finalmente, há muito espaço para ideias novas e inovadoras em serviços criptofinanceiros. Assim, os investidores têm a oportunidade de apoiar empresas que possam perturbar as finanças tradicionais e crescer em grande escala.

Voltando aos holofotes

Para atrair mais investimento, os projectos do sector devem mostrar que cumprem as regras. Eles devem deixar claro que seguem todas as regras e mantêm os ativos de seus clientes seguros. Isso deixa os investidores mais confortáveis ​​em investir seu dinheiro.

As empresas de serviços financeiros criptográficos também precisam explicar claramente o que fazem, por que é necessário e como podem crescer para ajudar os investidores a ver o potencial para grandes retornos. Simultaneamente, ter uma equipe rockstar com experiência tanto em finanças quanto em tecnologia pode fazer uma diferença significativa. Para os investidores, isso mostra que a empresa pode lidar com o complexo mundo criptográfico.

Além disso, as empresas de serviços financeiros criptográficos que podem trabalhar bem com empresas tradicionais de finanças e tecnologia podem ter mais chances de sucesso. Isso mostra o quão sérios eles são e se podem se encaixar no mundo TradFi mais amplo.

O foco nessas áreas poderia tornar o setor de serviços criptofinanceiros mais atraente para os investidores, ajudando-o a crescer e a se tornar uma parte ainda mais crítica do setor financeiro.

Um setor bem posicionado para futuro financiamento de cripto VC

Dadas as tendências e desenvolvimentos atuais, é provável que os serviços financeiros de criptomoeda atraiam mais investimentos nos próximos dois a três anos.

Uma das razões pelas quais estou otimista quanto ao futuro do setor é que cada vez mais grandes empresas querem entrar no mercado de criptomoedas. Eles precisam de serviços seguros e confiáveis ​​para ajudá-los a fazer isso, o que pode significar mais negócios para empresas financeiras de ativos digitais.

Além disso, à medida que o governo esclarece as regras em torno da criptografia, as pessoas se sentirão mais confortáveis ​​investindo nela. Assim, poderia trazer mais dinheiro para os serviços financeiros de criptomoeda.

A tecnologia melhorada está a melhorar os serviços criptofinanceiros, atraindo investidores que procuram oportunidades inovadoras. As empresas agora oferecem cripto-seguros, pagamentos e empréstimos, o que poderia gerar ainda mais investimentos. O uso crescente de criptomoedas aumenta a necessidade de apoiar serviços financeiros, levando potencialmente a um aumento dos investimentos no setor.

Com o envolvimento de grandes empresas, regras mais claras, melhor tecnologia, mais serviços e crescente adoção de criptografia, o setor de serviços financeiros da indústria de ativos digitais poderá se tornar um ponto quente para investimentos de capital de risco nos próximos anos.

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Autor: Eugene Krasicki

Eugene Krasicki é o fundador e CEO do neobank Keytom, um banco para todos os ativos digitais. Empreendedor de impacto com mais de 15 anos de experiência, ele abriu seu caminho em diversos setores, desde manufatura e vinhos finos até imobiliário e bancário. Para além das suas atividades empreendedoras, Eugene tem um profundo interesse em investimentos alternativos, reconhecendo o seu potencial na diversificação de carteiras e na geração de retornos a longo prazo.