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Principais conclusões

  • Sendo a proteção do usuário a maior prioridade da Binance, implementamos medidas de segurança complexas e robustas em todo o nosso ecossistema. Ainda assim, a primeira linha de defesa contra fraudes e golpes são os próprios usuários. Ao negociar peer-to-peer, é importante estar ciente das táticas de fraude mais comuns para poder reconhecê-las.

  • Não marque a negociação como concluída antes de verificar sua conta ou carteira criptografada e confirmar que recebeu os fundos que deveriam vir de uma negociação P2P.

  • Sempre faça capturas de tela de todas as suas transações como prova de que foram concluídas. E não hesite em denunciar qualquer comportamento suspeito.

Continue lendo para aprender como identificar esquemas comuns de golpes e fraudes em mercados P2P para sempre negociar com segurança.

A negociação ponto a ponto (P2P) permite que os usuários comprem e vendam criptografia diretamente entre si, usando seus métodos de pagamento e moedas preferidos. Historicamente, a negociação P2P foi uma das primeiras maneiras pelas quais as pessoas podiam negociar criptografia antes do surgimento das primeiras bolsas centralizadas.

Com a confiança de milhões de usuários em todo o mundo, a Binance P2P oferece a melhor liquidez, segurança de ponta e acesso a mais de 700 métodos de pagamento

e 100 moedas fiduciárias. Embora as exchanges P2P mais antigas apresentassem riscos maiores de roubos e fraudes, muitas plataformas de negociação P2P atuais melhoraram muito sua segurança em comparação com versões anteriores. Por exemplo, a Binance P2P implementou um serviço de garantia, atualizações regulares de segurança, um processo rigoroso de verificação de identidade, entre outras medidas para manter os usuários seguros. No entanto, mesmo com salvaguardas robustas em vigor, todas as atividades comerciais apresentam riscos, e o P2P não é exceção. 

Quais são algumas fraudes e golpes P2P comuns? 

Embora a segurança do usuário seja a prioridade da Binance, vale sempre a pena estar vigilante. A melhor proteção para os usuários de qualquer plataforma de negociação P2P é estar ciente das táticas de fraude mais comuns, para que você possa se equipar melhor para evitá-las. Abaixo estão alguns golpes P2P comuns dos quais você deve estar ciente.

Representante falso do cliente 

Mensagens falsas de suporte técnico são um golpe comum no espaço criptográfico e NFT. Por exemplo, se você estiver tendo dificuldades técnicas em uma plataforma P2P estabelecida e solicitar assistência em uma plataforma de mídia social, um golpista poderá alegar representar a troca P2P e oferecer sua ajuda. O falso agente de suporte ao cliente pode então redirecioná-lo para um site que parece idêntico ao genuíno e convencê-lo a inserir os detalhes da sua conta ou credenciais de carteira criptografada, deixando-os vulneráveis ​​a roubo. 

Para evitar cair em tais golpes, procure apenas ajuda na bolsa P2P oficial e verifique novamente o domínio do site. Alguns golpistas podem enviar alertas de segurança falsos sobre sua conta por e-mail ou mensagem de texto, mas as táticas são as mesmas. Não clique em links desconhecidos antes de verificar a fonte.  

Golpes de recibos falsos

Também é essencial verificar de perto as informações enviadas a você pela contraparte ao participar de uma negociação P2P. Os golpistas podem manipular digitalmente as capturas de tela e alegar que completaram sua parte do acordo – pressionando você a fazer o mesmo. Depois de cumprir as exigências do golpista sem realmente verificar se recebeu os fundos que eles supostamente enviaram, você provavelmente perderá seu dinheiro, com poucas chances de receber algo em troca.

Para evitar cair em um golpe de recibo falso, sempre verifique cuidadosamente sua conta bancária ou carteira criptografada para confirmar se você realmente recebeu os fundos que deveriam vir de uma negociação P2P. Só então libere os fundos. Nunca libere fundos apenas com base em recebimentos. 

Golpes de transferência errados

Às vezes, um golpista pode tentar anular a transação P2P depois de concluída. O golpista pode ligar para o banco para cancelar a transação, alegando que o valor da transferência está errado ou que sua conta foi hackeada. Nesse cenário, o vendedor não apenas perde seus fundos após liberar a criptografia, mas também pode ser ameaçado de não denunciar a transação cancelada às autoridades. 

Para combater esse tipo de golpe, não se deixe intimidar por essas táticas assustadoras e reúna com calma evidências, como capturas de tela, de sua correspondência e transação com o criminoso. 

Fraude de estorno 

Os fraudadores também podem aproveitar o recurso de estorno com os bancos em plataformas P2P. Assim que a transação P2P for concluída, o criminoso apresentará um pedido de estorno e informará que nunca autorizou a transferência de fundos. Podem até alegar que a transação foi fraudulenta ou feita por engano, de modo que o pagamento inicial seja revertido. Muito parecido com os golpes de recibos falsos, isso acontece se o vendedor se apressar em aprovar a transação sem verificar se os fundos já estão em sua conta. 

Para evitar esse tipo de golpe, crie o hábito de manter capturas de tela de suas transações como prova de que elas foram concluídas. Isso tornará o processo de contestação muito mais tranquilo quando você entrar em contato com o atendimento ao cliente para combater as tentativas de estorno do golpista. 

Verifique golpes 

Os malfeitores podem tentar enviar pagamentos com um cheque devolvido – que não pode ser descontado devido a fundos insuficientes na conta associada – ou simplesmente cancelar o cheque após o faturamento. Para proteger nossos usuários, a Binance P2P não aceita cheques como forma de pagamento, porque tais transações podem estar associadas a maiores riscos e incertezas. Assim, os utilizadores nunca devem aceitar qualquer pagamento por cheque e também estar extremamente vigilantes para garantir que a sua contraparte não lhe envia um cheque em vez do método de pagamento mencionado no anúncio.
Para saber mais sobre golpes de cheques e como evitar cair neles, confira nosso guia

Negociação P2P: como evitar golpes de cheques. 

Como se proteger contra fraudes e golpes P2P 

Agora que cobrimos alguns dos golpes P2P mais comuns, aqui estão algumas dicas que você pode seguir para se proteger melhor ao negociar ponto a ponto. 

Faça capturas de tela

Crie o hábito de fazer capturas de tela de todas as suas transações como prova de que foram concluídas. No caso de ter sido enganado, as capturas de tela funcionam como evidência primária e podem ajudar a defender seu caso com a plataforma P2P ao entrar com um recurso. 

Negocie em plataformas confiáveis 

Você faria bem em usar apenas exchanges P2P confiáveis, como Binance P2P, onde os usuários precisam passar por um processo de verificação de identidade antes de serem autorizados a negociar. Isso reduz significativamente o risco de fazer transações com uma conta falsa ou com alguém com identidade roubada. 

Além disso, a Binance P2P possui um serviço de garantia que mantém os fundos criptográficos enquanto a transação está pendente. Este mecanismo foi projetado para evitar roubos ou fraudes, adicionando uma camada adicional de confiança e evitando que atores mal-intencionados fujam com seu dinheiro sem honrar sua parte na negociação. 

Verifique novamente as transações

Não autorize nenhuma transferência até ter certeza de que recebeu o dinheiro. Sempre verifique sua conta para confirmar se sua transação foi concluída com sucesso. Mais importante ainda, não confie na prova da sua contraparte, pois sempre existe a possibilidade de ela enviar provas de pagamento falsificadas. 

Atenha-se à comunicação na plataforma

Se possível, limite toda a comunicação com a sua contraparte à plataforma P2P onde você está negociando. A comunicação por meio de canais externos tornará mais fácil para um golpista levantar uma disputa falsa contra você e negar que a transação tenha acontecido.  

Entre em contato com o suporte ao cliente 

Se você não conseguir resolver um problema amigavelmente com sua contraparte, entre em contato com o suporte ao cliente para obter assistência. Na Binance P2P, a equipe de suporte ao cliente oferecerá respostas imediatas para ajudar a resolver qualquer problema que você possa enfrentar ao usar a plataforma.

Para saber mais sobre como se proteger contra fraudes e golpes P2P, confira nosso guia 6 golpes de Bitcoin a serem evitados ao usar P2P.