Hoje temos o prazer de informar que chegamos a resoluções com o Departamento de Justiça dos EUA, a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities, o Escritório de Controle de Ativos Estrangeiros e a Rede de Execução de Crimes Financeiros relacionadas às suas investigações sobre registro histórico, conformidade e sanções. problemas. Estas resoluções reconhecem a responsabilidade da nossa empresa por violações históricas de conformidade criminal e permitem que a nossa empresa vire a página num capítulo desafiante, mas transformador, de aprendizagem e crescimento. Com as melhorias de conformidade e governança consagradas em nossos compromissos, podemos começar a compartilhar nossa visão para o futuro emocionante da Binance e da indústria de criptomoedas. Estamos confiantes de que a Binance emergirá como uma empresa mais forte à medida que estabelecemos as bases para os próximos 50 anos.
Embora a Binance não seja perfeita, ela tem se esforçado para proteger os usuários desde o seu início como uma pequena startup e tem feito enormes esforços para investir em segurança e conformidade. No entanto, quando a Binance foi lançada, ela não tinha controles de conformidade adequados para a empresa que estava se tornando rapidamente, e deveria ter. A Binance cresceu globalmente em um ritmo extremamente rápido, em uma indústria nova e em evolução que estava nos estágios iniciais de regulamentação, e a Binance tomou decisões equivocadas ao longo do caminho. Hoje, a Binance assume a responsabilidade por este capítulo passado.
Nos últimos dois anos, trabalhamos duro para reestruturar nossa organização e pessoal e atualizar nossos sistemas. Temos uma nova liderança com profunda experiência em conformidade e históricos impressionantes que vão desde as principais instituições financeiras tradicionais e empresas líderes de tecnologia até autoridades policiais e grandes entidades corporativas. É por meio desse processo que nos tornamos uma plataforma mais forte, segura e ainda mais protegida para nossos usuários.
Igualmente importante é que nunca vacilámos na defesa dos nossos valores fundamentais de segurança e proteção dos utilizadores. Levamos muito a sério nossa responsabilidade como custodiantes e mantemos um respaldo individual para cada ativo do usuário.* Isso significa que os usuários podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. É digno de nota que em nossas resoluções com as agências dos EUA eles:
não alegue que a Binance se apropriou indevidamente de quaisquer fundos dos usuários e
não alegue que a Binance tenha praticado qualquer manipulação de mercado.
Nosso amplo banco de líderes globais posicionou a Binance para o crescimento de longo prazo. Nosso negócio está focado em proteger nossos usuários e construir uma plataforma para as próximas décadas. Este foco e experiência trazem resiliência adicional para que possamos continuar a operar em nome dos nossos utilizadores não apenas durante os próximos cinco anos, mas durante os próximos cinquenta anos ou mais. E nosso ex-CEO continua sendo o acionista majoritário da Binance e um recurso disponível para consulta em áreas históricas de nossos negócios.
Posicionar-nos para os próximos cinquenta anos significa compreender os desafios atuais da criptografia e trabalhar para desenvolver padrões líderes do setor para enfrentá-los, inclusive nas áreas de conformidade, segurança, cooperação com as autoridades policiais e transparência do usuário.
Como resultado dessas atualizações e do trabalho com reguladores globais, a Binance é uma empresa muito mais forte hoje do que era no passado. Aprendemos lições valiosas que são aplicáveis em todo o setor no apoio aos usuários de criptomoedas. Reconhecemos que, juntamente com a conformidade, a transparência é essencial para reconstruir a confiança da indústria em meio a condições de mercado desafiadoras e à má gestão da indústria. Aprendendo com o nosso passado, temos orgulho de inaugurar alguns dos investimentos mais significativos em conformidade, segurança e transparência de qualquer empresa do nosso setor.
Mudança de liderança
Com efeito imediato, Richard Teng, agora ex-chefe global de mercados regionais da Binance, sucede CZ como CEO. Richard é um líder altamente qualificado e, com mais de três décadas de experiência em serviços financeiros e regulatórios, conduzirá a empresa em seu próximo período de crescimento. Antes de ingressar na Binance, Richard foi CEO da Autoridade Reguladora de Serviços Financeiros no Mercado Global de Abu Dhabi; o Diretor de Regulamentação da Bolsa de Cingapura (SGX) e o Diretor de Finanças Corporativas da Autoridade Monetária de Cingapura.
Conformidade e Segurança
A Binance tem trabalhado sistematicamente para reestruturar nossa organização e pessoal, atualizar nossos sistemas e estabelecer um novo padrão de conformidade do setor. Por exemplo, atualizamos e expandimos nossos recursos internos de detecção e análise de combate à lavagem de dinheiro (“AML”). A conformidade AML da Binance é agora um padrão do setor, e a Binance continua a fazer melhorias em suas políticas abrangentes de AML. A Binance também desempenha um papel de liderança significativo ao ajudar as autoridades a combater o crime cibernético e financeiro e o terrorismo.
A Binance foi uma das primeiras grandes bolsas fora dos Estados Unidos a exigir procedimentos KYC obrigatórios para todos os usuários. Hoje, os usuários em potencial (nenhum dos quais pode ser cidadão dos EUA) devem fornecer uma identificação válida e enviar uma fotografia “selfie”, que a Binance verifica em relação à sua identificação com o apoio de fornecedores de classe mundial. A Binance também realiza pesquisas por meio do World-Check para identificar, por exemplo, qualquer histórico criminal, conexão com terrorismo, colocação em listas de Expostos Politicamente (“PEP”) e listas de observação de sanções. A Binance também utiliza ferramentas de monitoramento em tempo real e pós-transação para detectar e interromper transações suspeitas. Nos últimos anos, a Binance investiu enormes recursos para aprimorar seu programa de conformidade. Hoje, a Binance tem uma nova liderança com profundo histórico de conformidade, supervisionando uma equipe de centenas de funcionários de suporte à conformidade, incluindo mais de 60 funcionários com experiência anterior em aplicação da lei ou em agências reguladoras e mais de 200 funcionários com certificados profissionais em conformidade, incluindo especialistas certificados em AML. . Além da equipe principal de conformidade, a Binance emprega centenas de funcionários operacionais, de produtos e de tecnologia dedicados que apoiam o desenvolvimento e a execução dos programas de conformidade da empresa.
A Binance leva a sério o cumprimento das sanções e possui uma equipe de sanções independente que garante que a organização cumpra diligentemente as regras de sanções globais. A Binance também dedicou recursos e esforços substanciais ao cumprimento das sanções. Hoje, além do bloqueio de KYC e IP, a Binance usa ferramentas avançadas de terceiros para implementar voluntariamente controles e restrições relacionadas às leis de sanções de países como os Estados Unidos, incluindo a condução de monitoramento e triagem de transações de sanções em tempo real.
Cooperação Policial
A Binance também emprega várias equipes que interagem regularmente com agências e autoridades policiais, que contam coletivamente com mais de 70 membros. A Binance descobriu e auxiliou proativamente as autoridades policiais na abordagem de questões relacionadas à segurança nacional em países de todo o mundo, incluindo os Estados Unidos. Além disso, de 1º de janeiro a 13 de novembro de 2023, a Binance processou mais de 52.700 solicitações de aplicação da lei, atendendo 12.699 policiais registrados em todo o mundo por meio de seu sistema governamental de solicitação de aplicação da lei. Isso se soma às mais de 50.000 solicitações que a equipe da Binance processou em 2022.
A Binance compartilha proativamente conhecimento com as autoridades. Em 2022, a Binance conduziu e participou de mais de 70 workshops treinando autoridades policiais no combate ao crime cibernético e financeiro em todo o mundo. Com base nesses esforços, em setembro de 2022, a Binance anunciou um programa formal de treinamento global para aplicação da lei, projetado para ajudar as autoridades a detectar e combater crimes financeiros e cibernéticos.
Em 2023, a nossa dedicada Equipa de Formação Policial, juntamente com o apoio da nossa Equipa de Investigações, ministrou 120 formações e workshops presenciais ou online que invariavelmente receberam uma resposta muito positiva da comunidade policial.
A Binance tem o prazer de ser um dos parceiros globais mais importantes para a aplicação da lei na sua luta para combater atividades financeiras ilícitas em todo o mundo.
Compromisso com a Transparência
A Binance protege cuidadosamente os ativos de seus clientes. Os usuários sempre podem retirar 100% de seus ativos da plataforma a qualquer momento. Como parte de seu compromisso com a transparência, a Binance compartilhou seus endereços de carteiras frias e quentes, bem como publicou provas de reservas da árvore Merkle e provas de garantias para B-Tokens.
A Binance também estabeleceu medidas de segurança do usuário, incluindo o Fundo de Seguro de Margem, para proteger os usuários de perdas quando sua margem cruzada/isolada for inferior a zero ou quando um usuário não conseguir pagar suas dívidas. A Binance é uma das primeiras exchanges de criptomoedas com um fundo seguro – conhecido como Secure Asset Fund for Users (“SAFU”) – para proteger os usuários em casos extremos. A Binance divulgou os endereços das carteiras do SAFU.
A Binance combina suas medidas de segurança com iniciativas educacionais para permitir que os usuários se protejam e entendam melhor o ecossistema das criptomoedas. Como parte de seu compromisso de promover a educação sobre criptomoedas para todos, a Binance disponibilizou publicamente na Binance Academy mais de 430 artigos, bem como entradas de glossários e cursos aprofundados relacionados a criptomoedas em 30 idiomas; colaborou com mais de 70 universidades em 25 países para fornecer criptomoeda e conhecimento Web3; e colaborou com parceiros locais para lançar uma campanha antifraude para capacitar os usuários a identificar e evitar golpistas.
O futuro da criptomoeda
Acreditamos firmemente que a indústria de criptografia e a Binance têm um futuro brilhante.
Construímos uma comunidade e um ecossistema que capacita os indivíduos a aproveitar o poder da tecnologia blockchain para desbloquear oportunidades para as suas famílias, comunidades e economias em todo o mundo, e estamos empenhados em garantir que o poder transformador destas tecnologias seja experimentado por mais pessoas. pessoas em todo o mundo.
*Observação: os ativos mantidos em contas Earn às vezes são garantidos por garantias em um token diferente daquele que foi investido, embora isso não deva afetar a capacidade da Binance de honrar resgates 1:1.