Principais conclusões
Os golpes de impostores envolvem criminosos que se passam por funcionários de organizações confiáveis, geralmente como policiais ou advogados.
A polícia ou outros agentes da lei nunca entrarão em contato diretamente com você para ameaçar prisão, solicitar dinheiro ou prometer manter seus fundos criptográficos seguros.
Se você foi vítima de um golpe impostor, é crucial relatar imediatamente o incidente às autoridades locais relevantes.
Os golpistas impostores podem tecer elaboradas teias de mentiras. Não fique preso! Proteja-se contra golpes aprendendo como identificar, evitar e denunciar impostores que se passam por funcionários de organizações confiáveis. Mantenha-se informado com a edição desta semana do Know Your Scam.
Os autores de golpes impostores se passam por funcionários de organizações confiáveis, como bancos, escritórios de advocacia ou departamentos governamentais, para induzir as pessoas a compartilharem suas informações pessoais e a abrirem mão de seu dinheiro.
Esses criminosos contam com uma variedade de narrativas falsas e táticas de engenharia social e podem criar roteiros convincentes aproveitando os acontecimentos atuais. Eles podem entrar em contato com você por telefone, mensagem de texto ou e-mail para realizar o golpe. Alguns chegarão ao ponto de configurar uma linha telefônica fraudulenta de suporte ao cliente para parecerem mais legítimos.
Abaixo, descrevemos como funcionam os golpes típicos de impostores e fornecemos dois exemplos da vida real para ajudar os usuários a compreender a dinâmica da interação entre os golpistas e suas vítimas.
Um processo de quatro etapas
1. Desenvolva um roteiro
Os usuários que leram nossos artigos anteriores sobre golpes de emprego e investimentos falsos podem perceber que o processo de quatro etapas que sustenta um golpe típico de impostor é ligeiramente diferente dos dois anteriores.
Em golpes impostores, é fundamental desenvolver um script infalível e adaptável que responda dinamicamente a diferentes cenários e seja adaptado a grupos específicos de pessoas – afinal, o perpetrador está se passando por uma figura de autoridade e precisa transmitir um ar de profissionalismo.
Embora a construção de um roteiro forte possa exigir um esforço imenso, os criminosos muitas vezes estão dispostos a fazer o trabalho que pode aumentar significativamente as suas chances de sucesso.
2. Encontre
Os golpistas normalmente usam o mercado negro para adquirir uma variedade de dados pessoais, incluindo números de telefone, credenciais de identidade, compras e histórico de viagens – qualquer coisa que eles possam analisar para identificar possíveis alvos. Notavelmente, os criminosos preferem atingir pessoas que já foram vítimas de um golpe. Dessa forma, eles podem se disfarçar como policiais, advogados ou detetives “justos”, ansiosos por ajudar.
3. Ganhe confiança e induza
Depois que o golpista identificar um alvo, ele selecionará um script adequado para ensaiar e implantar. Se a vítima não responder conforme o esperado, o golpista improvisará. Eles podem tentar pressionar a vítima repreendendo-a ou intimidando-a.
Nesta fase, os golpistas têm um objetivo: ganhar a confiança da vítima. Eles são persistentes, mesmo que a vítima inicialmente não concorde.
4. Fechar
Se o fraudador tiver sucesso, a vítima acreditará numa narrativa falsa e acreditará que está numa “situação terrível” ou que terá de “reparar os seus crimes passados” pagando uma multa.
Em alguns casos, o golpe persiste mesmo depois de a vítima ter pago a “multa”. Outro impostor pode entrar em cena e manter a farsa até que a vítima vá à falência.
Para ilustrar como isso funciona na prática, descrevemos abaixo dois casos da vida real.
Exemplos em ação
Exemplo 1: A polícia está atrás de você
A vítima, que chamaremos de David, se vê em apuros quando a “polícia” afirma que ele estava espalhando informações falsas sobre o COVID-19. As “autoridades” solicitam que David apresente uma nota escrita explicando suas ações, e ele concorda. Seu caso é então transferido para o “Detetive Zhang”, um golpista se passando por policial.
Zhang repentinamente afirma que David é suspeito em um caso que investiga um esquema secreto e de alto perfil de lavagem de dinheiro criptografado, observando que um cartão do Banco da China com o nome de David foi supostamente encontrado entre os pertences de um criminoso detido.
David é então interrogado por exaustivas cinco horas por meio de videochamadas. A “aplicação da lei” exige que David mantenha total confidencialidade sobre o caso, sem telefonemas, pesquisas na Internet ou comunicação com alguém sobre o assunto.
David cede às suas exigências, fornecendo aos golpistas relatórios diários sobre seu paradeiro e atividades durante sete dias. No final, David – que foi ameaçado de partilhar os detalhes das suas carteiras e contas bancárias – vê-se defraudado em espantosos 1,2 milhões de dólares.
Golpes de impostores como este são bastante comuns atualmente. É essencial estar vigilante e verificar a autenticidade de qualquer comunicação de supostas autoridades.
Exemplo 2: Um estranho prestativo
A vítima, que chamaremos de Lucy, está se recuperando das consequências de um golpe de investimento em criptografia. Ela se depara com um suposto “advogado” nas redes sociais que promete ajudá-la a recuperar o dinheiro roubado por uma taxa de 2.000 USDT.
Convencida por repetidas garantias, Lucy cede e pede dinheiro emprestado a seus amigos para pagar o “advogado”. O golpista não se preocupa em manter a fachada e desaparece imediatamente com o dinheiro.
Como se proteger de golpes impostores
Cuidado com os autonomeados “funcionários do governo”
Lembre-se de que os funcionários do governo, especialmente as autoridades, nunca ligarão diretamente para você para ameaçar prisão, solicitar dinheiro ou prometer manter seus fundos seguros em suas carteiras criptografadas. Se suspeitar que a pessoa que afirma ser um representante do governo é um impostor, tente contactar a polícia através dos canais oficiais para verificar a autenticidade das afirmações dessa pessoa.
Proteja suas informações privadas
Os fraudadores podem usar seus registros de viagens, histórico de compras e detalhes de contato pessoal para roubo de identidade e outras atividades ilícitas. Para minimizar sua exposição ao risco, proteja seus dados pessoais.
Se você foi enganado
Os golpistas podem tentar fraudá-lo novamente, por isso é importante evitar novos saques ou transferências mediante solicitação de estranhos. Há uma grande probabilidade de que as solicitações subsequentes venham de outro golpista tentando tirar vantagem da sua situação.
Se você foi vítima de um golpe impostor, é crucial relatar imediatamente o incidente às autoridades locais relevantes.
Se sua conta Binance estiver comprometida, entre em contato com nossa equipe de suporte seguindo as etapas descritas em nosso guia de perguntas frequentes: Como denunciar golpes no suporte da Binance.
Para obter mais informações sobre como identificar e evitar fraudes, leia outros artigos da nossa série antifraude, onde oferecemos informações que podem ajudá-lo a proteger seus fundos.
Leitura adicional
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