Principais conclusões
Stablecoins são criptomoedas projetadas para oferecer estabilidade de mercado ao serem atreladas a ativos estáveis, como moedas fiduciárias.
Esses versáteis ativos digitais são usados em negociações, pagamentos, remessas e DeFi, e também fornecem um ponto de entrada menos volátil para os recém-chegados à criptografia.
Nossas diversas ofertas de stablecoins, incluindo USDC e FDUSD, entre outras, ressaltam nossa dedicação em melhorar a experiência geral do usuário na Binance.
Bem-vindo ao nosso guia para iniciantes em stablecoins, onde desvendamos as complexidades desses ativos digitais exclusivos no cenário das criptomoedas.
Neste blog, nos aprofundamos nos conceitos fundamentais das stablecoins, seu papel no ecossistema e exploramos diversas stablecoins proeminentes no mercado, incluindo USD Coin (USDC) e First Digital USD (FDUSD), entre outras.
Também discutiremos os benefícios e desafios que eles apresentam, forneceremos insights sobre a seleção de uma moeda estável e mostraremos como estamos integrando esses ativos para ampliar seus horizontes comerciais.
Stablecoins: Compreendendo o básico
Simplificando, stablecoins são um tipo de criptomoeda projetada para oferecer estabilidade e evitar volatilidade. O seu valor está atrelado a ativos mais estáveis, como moedas fiduciárias ou commodities, para manter um valor consistente. Essa estabilidade é o que as diferencia de outras criptomoedas, cujos valores podem flutuar enormemente.
Este valor previsível os torna ideais para transações diárias, negociações e como proteção contra a volatilidade do mercado criptográfico mais amplo. Vários stablecoins diferentes ganharam destaque, incluindo:
Tether (USDT)
Moeda USD (USDC)
Dai (DAI)
TrueUSD (TUSD)
Primeiro USD Digital (FDUSD)
A capitalização de mercado combinada dessas cinco stablecoins, refletindo seu papel significativo no cenário, é de US$ 129,56 bilhões (em 12 de janeiro de 2024).
Como eles mantêm a estabilidade?
Uma das características que definem as stablecoins é a sua capacidade de manter um valor estável. Mas como exatamente eles conseguem isso? Aqui estão alguns métodos principais:
1. Garantia Fiat: A maioria das stablecoins é garantida por reservas de um ativo estável, como moeda fiduciária ou ouro. Isto garante que, para cada stablecoin emitida, haja um valor equivalente da garantia subjacente mantida em reserva, que pode ser resgatada.
2. Excesso de garantia com criptografia: algumas stablecoins usam outras criptomoedas como garantia. Para compensar a volatilidade da criptomoeda de apoio, elas são frequentemente excessivamente colateralizadas, o que significa que o valor da criptomoeda mantida como garantia (e/ou em reserva) é maior do que o valor das stablecoins emitidas.
3. Controle algorítmico: As stablecoins algorítmicas usam um algoritmo de computador para gerenciar o fornecimento das stablecoins emitidas, aumentando ou diminuindo-o com base em certos critérios para manter uma indexação a um ativo estável.
Estudo de caso: Stablecoins apoiados por Fiat
Para ilustrar, vejamos as stablecoins lastreadas em moeda fiduciária, como FDUSD e USDC, que são lastreadas em dólares americanos mantidos em reserva.
Para cada token em circulação, há um dólar americano retido, garantindo que o valor permaneça consistente. Isso proporciona um nível de certeza e confiança, pois os usuários sabem que sua stablecoin sempre pode ser resgatada por uma quantia equivalente em dólares americanos.
As reservas são auditadas regularmente para garantir conformidade e transparência.
O papel integral dos Stablecoins no ecossistema criptográfico
Stablecoins desempenham um papel crucial e multifacetado no ecossistema criptográfico. O seu atributo único de estabilidade permite-lhes facilitar várias atividades financeiras, incluindo comércio, concessão de empréstimos, contração de empréstimos e remessas.
Facilitando a negociação
Stablecoins são a base do comércio de criptografia. Eles fornecem um meio de troca estável, permitindo que os traders entrem e saiam de posições sem converter novamente para moeda fiduciária. Esta estabilidade é crucial, especialmente num mercado onde as oscilações de preços podem ser repentinas. Eles atuam como uma moeda base confiável para negociação de pares, tornando-os uma ferramenta essencial para gerenciar riscos e calcular lucros e perdas.
Empréstimos e empréstimos
No mundo das finanças descentralizadas (DeFi), as stablecoins são cada vez mais populares para empréstimos e empréstimos. Seu valor estável os torna a escolha ideal para essas atividades. Os usuários podem emprestar suas stablecoins para ganhar juros ou usá-las como garantia para empréstimos de outros ativos. Esta estabilidade reduz o risco de liquidação que pode ocorrer devido à volatilidade associada a outras criptomoedas.
Uso em remessas
Stablecoins oferecem uma alternativa rápida e de baixo custo para enviar dinheiro através das fronteiras. Os métodos tradicionais de remessa podem ser caros e demorados, mas as stablecoins agilizam o processo. A sua estabilidade garante que o valor enviado é o valor recebido, fator crítico nas transações internacionais.
Navegando em Stablecoins: benefícios e desafios
As stablecoins, atreladas a ativos estáveis, como moedas fiduciárias, oferecem estabilidade de mercado, tornando-as uma escolha mais segura para investimentos e eficiente para transações — ideais para recém-chegados e regiões com moedas voláteis. Eles desempenham um papel crucial no DeFi, auxiliando na concessão de empréstimos e empréstimos e na produção agrícola com volatilidade minimizada.
No entanto, você também deve estar ciente dos desafios, como a incerteza regulatória e a possibilidade de problemas de transparência, especialmente em auditorias de reservas e divulgações de apoio. Além disso, o seu valor, vinculado aos ativos subjacentes, pode ser afetado e (ao contrário das criptomoedas descentralizadas) dependem frequentemente de uma gestão centralizada, apresentando riscos como uma potencial má gestão.
Selecionando o Stablecoin Certo: Fatores a Considerar
Com uma variedade de stablecoins disponíveis no mercado, escolher a correta pode ser crucial para suas atividades criptográficas. Mas quais são os principais fatores a serem considerados?
Reputação de Mercado: A reputação de uma moeda estável no mercado é um indicador significativo. Procure stablecoins que sejam amplamente reconhecidos e usados. A alta capitalização de mercado e a adoção extensiva costumam ser uma aposta mais segura.
Ativos subjacentes: Compreender o que sustenta uma moeda estável é fundamental. É com garantia fiduciária, com garantia criptográfica ou controlado por algoritmos? Uma stablecoin com garantia fiduciária, apoiada por ativos de reserva como o dólar americano, tende a oferecer mais estabilidade. No entanto, é importante verificar o suporte.
Conformidade Regulatória: Verifique se a stablecoin está em conformidade com os regulamentos e estruturas legais relevantes. Uma stablecoin que cumpra os padrões regulatórios é geralmente mais confiável e menos propensa a enfrentar problemas legais.
Transparência e Auditorias: A transparência nas operações, especialmente na divulgação de reservas e relatórios de auditoria, é crítica. Certifique-se de que a stablecoin publique regularmente seu status de reserva e passe por auditorias de terceiros. Essa transparência pode fornecer garantia sobre o respaldo e a estabilidade da stablecoin.
Integração do ecossistema: examine quão bem a stablecoin está integrada ao ecossistema criptográfico. Uma stablecoin com amplo suporte em exchanges, carteiras e plataformas DeFi oferece mais flexibilidade e utilidade.
Stablecoins na Binance: Integração e Benefícios
Na Binance, entendemos o papel fundamental que as stablecoins desempenham no ecossistema de criptomoedas. Reconhecendo suas aplicações no mundo real, oferecemos suporte a uma variedade de stablecoins para oferecer aos nossos usuários meios de troca e liquidação de baixo custo, rápidos e eficientes. Esta integração facilita uma forma simples de comprar e vender outras criptomoedas e aumenta o acesso à liquidez.
Expandindo as opções de Stablecoin na Binance: USDC, FDUSD, AEUR
Expandimos continuamente nossas ofertas de stablecoin na Binance para atender às diversas necessidades de nossa comunidade. Exemplos recentes incluem novos pares de negociação à vista em USDC e contratos perpétuos com margem em USDC, a listagem da stablecoin Anchored Coins EUR (AEUR) em dezembro de 2023, bem como FDUSD em julho de 2023.
Ampliando Seus Horizontes de Negociação
Em 3 de janeiro de 2024, introduzimos contratos perpétuos com margem em USDC para ativos importantes, como BTC e ETH, fornecendo uma alternativa aos futuros com margem em USDT.
A Binance Futures também lançou uma série de promoções em USDC — incluindo 170.000 USDC em recompensas para usuários qualificados que depositarem USDC em suas carteiras de futuros e negociarem contratos perpétuos com margem em USDC — juntamente com um desconto promocional de 10% na taxa de negociação para todas as negociações com margem em USDC. contratos futuros de 3 de janeiro a 3 de abril de 2024.
Em dezembro de 2023, continuamos a expansão de nossas ofertas de stablecoin introduzindo novos pares de negociação à vista USDC, como ADA/USDC, DOT/USDC, MATIC/USDC e XRP/USDC. Isto foi seguido pelos pares de negociação à vista SUI/USDC e TIA/USDC em janeiro de 2023.
Introduzimos o FDUSD em julho de 2023, permitindo uma promoção de taxa zero maker para FDUSD, e lançamos ainda a negociação com taxa zero para seis pares de negociação à vista e de margem FDUSD, incluindo DOGE/FDUSD, SOL/FDUSD e XRP/FDUSD.
Pensamentos finais
Stablecoins oferecem uma combinação de estabilidade e versatilidade, tornando-os uma parte essencial do ecossistema das criptomoedas. Na Binance, nos dedicamos a fornecer uma ampla gama de opções de stablecoins, aprimorando sua experiência de negociação e ampliando seus horizontes gerais de investimento. Nosso foco continua sendo melhorar a eficiência e a acessibilidade para usuários de todos os níveis e garantir que atendemos às diversas necessidades de nossa comunidade global.
Leitura adicional
O que é uma moeda estável? Veja onde e como comprá-los
Aproveite 10% de desconto ao negociar futuros com margem em USDC!
Guia Como Comprar USDC
O que é o primeiro USD digital (USD)?
Isenção de responsabilidade de risco: os preços das criptomoedas estão sujeitos a alto risco de mercado e volatilidade de preços. Você só deve investir em produtos com os quais esteja familiarizado e onde compreenda os riscos associados. Deve considerar cuidadosamente a sua experiência de investimento, situação financeira, objetivos de investimento e tolerância ao risco e consultar um consultor financeiro independente antes de fazer qualquer investimento. Este material não deve ser interpretado como aconselhamento financeiro. O desempenho passado não é um indicador confiável do desempenho futuro. O valor do seu investimento pode diminuir ou aumentar e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento. A Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. Para obter mais informações, consulte nossos Termos de Uso e Aviso de Risco.
