Principais conclusões
Como líder na indústria de criptomoedas, a Binance se orgulha de cumprir seu dever de melhorar a segurança e a integridade do ecossistema de ativos digitais.
Como parte de seu robusto programa de conformidade, a Binance construiu uma unidade de conformidade de crimes financeiros (FCC) de renome mundial, composta pelos principais investigadores do setor, analistas de blockchain e ex-agentes policiais.
Saiba mais sobre o trabalho diário das pessoas que puxam o peso do trabalho de combate ao crime financeiro da Binance – diretamente com os investigadores.
Uma operação criminosa em grande escala orquestrada a partir da Tailândia fraudou milhares de pessoas em milhões de dólares em fundos, utilizando um esquema híbrido de investimento romântico conhecido como abate de porcos. Os líderes levavam vidas luxuosas, com carros esportivos e vilas luxuosas. Eles conseguiram passar despercebidos até que, um dia, em 2023, agentes policiais bateram à sua porta e tudo acabou. O que levou ao desaparecimento do grupo criminoso foi que pelo menos algumas de suas transações estavam no blockchain, permitindo que os detetives da Binance descobrissem o rastro. O resto estava nas mãos da Polícia Real Tailandesa.
As blockchains públicas são transparentes por natureza e as transações na cadeia são perfeitamente rastreáveis. Essas propriedades dos ativos digitais deram origem a uma nova área de inteligência e investigação financeira: rastrear a movimentação de fundos no blockchain. A Binance emprega alguns dos talentos mais brilhantes e a melhor tecnologia neste espaço emergente para combater o crime relacionado a ativos digitais. Além disso, ele os utiliza para colaborar e compartilhar conhecimentos com autoridades policiais em todo o mundo para proteger os usuários e impedir atores mal-intencionados no ecossistema blockchain mais amplo. O caso do abate de porcos na Tailândia é apenas um dos muitos exemplos recentes de tais parcerias que conduziram a resultados notáveis.
Conformidade com crimes financeiros na Binance
A unidade de Conformidade com Crimes Financeiros (FCC) da Binance é composta por investigadores experientes vindos de diversas áreas, desde tecnologia e bancos até aplicação da lei e inteligência. Distribuída por diversas equipes ao redor do mundo, a unidade da FCC desempenha um papel essencial na proteção do ecossistema contra atores mal-intencionados e atividades fraudulentas, liderando a luta contra o crime criptográfico.
“Estrategicamente, a equipe ajudou a Binance a construir uma forte reputação junto às autoridades policiais como um parceiro de câmbio confiável, conhecido por ir além, fazendo sua parte para ajudar a combater o crime em todo o mundo e tornar a indústria de criptografia um lugar mais seguro para todos.” – Pablo, Investigações Especiais
Como líder do setor com uma cultura única focada no usuário, a Binance vai além dos padrões do setor para proteger nossos usuários e aumentar a segurança do ecossistema mais amplo. Com o tempo, a Binance construiu um dos departamentos de conformidade mais fortes do setor.
Até o momento, a Binance ajudou as autoridades a congelar e confiscar ativos criptográficos no valor de mais de um bilhão de dólares em suas colaborações públicas e privadas para dissuadir atores mal-intencionados neste espaço. Em 2023, a unidade FCC de classe mundial da Binance respondeu a mais de 58.000 solicitações de aplicação da lei, conduziu 120 workshops e sessões de treinamento com autoridades e concluiu mais de 51.600 relatórios de atividades suspeitas (SARs) – um aumento de 180% em relação a 2022 – envolvendo sanções, fraudes, fraude, hacks e muito mais.
Uma atmosfera dinâmica
Os agentes da FCC da Binance não são apenas investigadores; eles também são especialistas em conformidade que devem ter as capacidades e a experiência adequadas para equilibrar essas duas áreas. Assim, trabalhar na unidade FCC oferece um ambiente diário dinâmico e em constante mudança. Como diz James, da equipe SAR: “Não existem dois dias iguais; sempre há novas oportunidades de aprendizado e desafios a serem superados, tornando a equipe emocionante de se fazer parte.”
Os investigadores normalmente se envolvem com dimensões internas e externas de conformidade em suas funções diárias. Os membros da equipe muitas vezes fornecem suporte vital às agências de aplicação da lei, ajudando-as a rastrear pistas, compreender os registros da Binance ou resolver problemas.
Normalmente, uma solicitação ou alerta chegará primeiro à equipe de Caso ou à equipe de SAR, que então os encaminhará para a equipe de Investigações Especiais ou para a equipe de Investigações de Sanções, se necessário. No geral, a unidade FCC contém inúmeras peças móveis, todas trabalhando em conjunto para proteger o ecossistema.
Colaboração é fundamental
“A colaboração está no centro da nossa estrutura investigativa, tanto interna como externamente.” – Akbar, Investigações Especiais
A unidade FCC desempenha um papel fundamental nos processos internos de conformidade da Binance, auxiliando em casos e iniciativas que exigem investigação mais aprofundada em áreas especializadas, como sanções, decretos e monitoramento de transações. Externamente, colabora com agências de aplicação da lei em todo o mundo numa multiplicidade de áreas, particularmente na formação e resolução de crimes relacionados com criptomoedas.
Embora os dados mostrem que a percentagem de transações de criptomoedas ligadas a atores ilícitos é muito pequena, os ativos digitais podem ser utilizados numa série de atividades ilícitas sempre que esteja envolvida uma transferência de dinheiro ou valor, incluindo fraude, branqueamento de capitais, tráfico de seres humanos, comércio de drogas, ataques de ransomware e muito mais. A quantidade de fundos fraudulentos que circulam através de canais de criptomoeda é muito menor do que normalmente se acredita, especialmente quando comparada com transações fraudulentas nas finanças tradicionais.
As agências de aplicação da lei muitas vezes reconhecem os investigadores da Binance pela sua cooperação, tempo de resposta e divulgação em casos relacionados ao combate a esses tipos de crimes. Em uma discussão anterior, Erin West, promotora adjunta do condado de Santa Clara, Califórnia, comentou: “A Binance e outras plataformas estão muito abertas para serem úteis, muito abertas para dizer: 'Não queremos dinheiro sujo em nossa plataforma, qualquer. Não queremos maus atores movimentando dinheiro em nossa plataforma e vamos ajudar.’”
Peter, da equipe de Investigações Especiais, acrescenta: “A Binance investiu pesadamente em conformidade e, se você perguntar a qualquer agência de aplicação da lei com quem trabalhamos, eles dirão que veem isso e realmente apreciam a maneira como ajudamos a criar um ecossistema mais seguro. Por outro lado, ser o maior acarreta grande responsabilidade e escrutínio por parte destas agências e reguladores. No entanto, é aqui que mostramos o caminho para a conformidade, que esperamos que estes reguladores apliquem como um padrão da indústria para todos os outros.”
Os membros da equipa da FCC gostam de pensar na sua unidade como um multiplicador de força que vem em auxílio dos combatentes do crime com inteligência e experiência relevantes quando e onde podem fazer uma diferença crítica. Para nossos investigadores, um dos aspectos mais gratificantes do trabalho é receber reconhecimento e valorização dos parceiros, principalmente depois de desempenhar um papel essencial em um caso, recuperando fundos, localizando vítimas de sequestro ou ajudando a identificar criminosos.
Natasha, da equipe Case, acrescenta: “Ao promover um ambiente de trabalho cooperativo e diligente, não estamos apenas servindo nossos usuários, mas também desempenhando nossa parte na defesa da integridade da indústria. Como tal, cada membro da equipe é um guardião da confiança de nossos usuários e um representante da missão da Binance para um mundo criptográfico mais transparente e seguro.”
Investigadores em Ação
Operando na vanguarda da luta contra o crime criptográfico, os investigadores da Binance devem aproveitar algumas das ferramentas e tecnologias mais sofisticadas disponíveis. Isso inclui uma combinação de software desenvolvido internamente e adquirido externamente para diversos fins investigativos. O software interno é normalmente usado para comunicação entre equipes, análise de transações e exame de registros. O software externo é geralmente usado para análise de blockchain, coleta de inteligência e visualização e análise de dados.
Dada a natureza ininterrupta da criptografia, o papel de um investigador da Binance exige ser incansável e lidar regularmente com problemas urgentes. Charlotte, da equipe SAR, relembra um caso envolvendo a invasão de um canal de serviço de pagamento em um fim de semana, quando a maior parte de sua equipe estava de folga. Ao saber da violação por meio de um parceiro fiduciário, ela imediatamente montou uma força-tarefa para examinar mais de 90 contas suspeitas que potencialmente receberam os fundos roubados. A ação rápida de Charlotte foi crucial na recuperação dos fundos, demonstrando a prontidão dos investigadores da Binance em responder prontamente em casos urgentes, independentemente das circunstâncias.
Outra dificuldade importante para os investigadores surge frequentemente de uma das maiores vantagens da criptografia: a sua natureza sem fronteiras. As agências tradicionais de aplicação da lei estão geralmente restritas às suas jurisdições, tornando por vezes difícil combater o cibercrime transfronteiriço. Estas limitações destacam o papel crítico da coordenação internacional eficaz e o papel da Binance na facilitação destes esforços.
Akbar, da equipe de Investigações Especiais, traz à tona um exemplo notável de cooperação internacional bem-sucedida. Um titular de conta específico foi o ponto focal de vários pedidos de aplicação da lei em todo o mundo. A equipe analisou as atividades, transações e histórico de solicitações de aplicação da lei do titular da conta. As suspeitas foram ainda levantadas pelas respostas vagas do indivíduo às perguntas.
Seguindo essas pistas, Akbar entrou em contato com o Departamento de Investigação de Crimes Cibernéticos da Polícia Real Tailandesa. Após a verificação cruzada das descobertas da equipe com o banco de dados da polícia, foi estabelecida uma ligação com uma investigação em andamento sobre fraude no abate de porcos. Em última análise, este avanço levou ao encerramento de uma prolífica rede criminosa na operação bem-sucedida com o codinome “Trust No One”.
Paixão pela Justiça
O que move os investigadores da Binance é uma profunda paixão pela justiça e por fazer a coisa certa. Uma das partes mais gratificantes do trabalho é a afirmação de impactar positivamente o mundo, tanto no nível industrial quanto individual. Impedir atores mal-intencionados, desmantelar redes criminosas e defender a justiça traz uma sensação única de realização.
“As investigações sobre criptomoedas muitas vezes se assemelham a quebra-cabeças intrincados, e nossa equipe prospera no desafio de reunir informações para descobrir o quadro completo das atividades criminosas.” – Akbar, Investigações Especiais
Por outro lado, um dos aspectos mais difíceis do trabalho é ver as consequências do comportamento criminoso de atores nefastos. Obter informações sobre os impactos devastadores sobre vítimas inocentes pode ser verdadeiramente desanimador, reforçando a importância do trabalho de inteligência.
Akbar continua: “Apesar dos nossos melhores esforços, a triste realidade é que ainda ocorrem fraudes. Serve como um lembrete dos desafios que enfrentamos e da necessidade contínua de aumentar a sensibilização e as medidas preventivas.” Estes obstáculos aplicam-se tanto aos indivíduos como às organizações responsáveis pela aplicação da lei.
Diversas funções e origens
Além da sensação de realização em fazer o bem ao mundo, muitos membros da equipe também citam a diversidade da equipe como outro aspecto favorável do trabalho. As percepções únicas que cada investigador tem para compartilhar entre si promovem um espírito de equipe compartilhado.
Os investigadores da Binance vêm de diversas origens, desde bancos e conformidade em finanças tradicionais até aplicação da lei e inteligência em governos em todo o mundo. Alguns exemplos notáveis entre eles incluem o Federal Bureau of Intelligence (FBI), o International Revenue Service (IRS) e o Departamento do Tesouro nos EUA, bem como a Europol na UE, o Home Office no Reino Unido, o Ministério de Assuntos Internos de Cingapura ( MHA), a Força Policial de Hong Kong (HKPF) e muitos mais.
Antes de ingressar na Binance, esses combatentes do crime de classe mundial participaram ou lideraram algumas das maiores investigações relacionadas à criptografia, como aquelas no mercado darknet do Silk Road, na troca de bitcoin BTC-e e no hack do Monte Gox. Curiosamente, muitos investigadores até trabalharam com a Binance no lado policial antes de ingressar, elogiando os fortes esforços de colaboração da Binance.
“O incrível apoio que recebi da Binance durante minhas investigações enquanto trabalhava na aplicação da lei confirmou minha decisão de ingressar na empresa. Eu sabia, sem sombra de dúvida, que Binance era o caminho que eu queria que minha carreira levasse.” – James, RAE
O Futuro das Investigações
Dada a natureza dinâmica da criptografia, um dos maiores desafios para a unidade FCC da Binance é acompanhar os criminosos e seus métodos. À medida que os malfeitores se tornam cada vez mais técnicos e sofisticados, os investigadores da Binance devem refinar constantemente suas ferramentas e conjuntos de habilidades para permanecerem à frente.
Além dos próprios investigadores, há a dificuldade adicional de traduzir essas mudanças no crime criptográfico para a aplicação da lei tradicional. Os utilizadores comportam-se de forma diferente nos mercados criptográficos em comparação com os mercados financeiros tradicionais, tornando os métodos convencionais menos eficazes e necessitando de novas abordagens.
Além da rápida evolução da tecnologia criptográfica e blockchain, há também o cenário regulatório em transformação que as rodeia. Embora estes sejam, em última análise, positivos na luta para proteger os utilizadores, acompanhar as mudanças nas regras e regulamentos pode ser um desafio, especialmente em diferentes mercados e jurisdições. Muitas vezes, a falta de regulamentação pode dificultar a sanção de atores mal-intencionados. Na busca pela justiça, capturar criminosos é uma coisa, enquanto puni-los é outra.
À medida que a indústria criptográfica avança para a próxima fase do seu desenvolvimento orientado para a conformidade, espera-se que o escrutínio regulamentar se torne mais rigoroso, oferecendo, esperançosamente, clareza e abrindo caminho para um quadro global harmonizado. Alinhada nesta direção, a unidade da FCC continuará a desempenhar um papel crítico no aproveitamento desta oportunidade, liderando o caminho para a conformidade com criptografia e mantendo o ecossistema SAFU.