Principais Conclusões

  • Em mais uma parte da série O Jogo de Longo Prazo do Cripto, compartilhamos dicas sobre como dominar a gestão de riscos e segurança no espaço das criptomoedas para tornar sua longa jornada tanto recompensadora quanto segura.

  • Apesar de o ecossistema de criptomoedas se tornar mais seguro a cada ano, ele ainda apresenta riscos potenciais e ameaças à segurança das quais cada usuário deve estar ciente.

  • Continue lendo para ser apresentado às melhores práticas para criar estruturas de segurança de alto nível para seus investimentos em ativos digitais.

O mundo das criptomoedas está cheio de oportunidades, mas também pode apresentar riscos. Seja volatilidade do mercado, ameaças cibernéticas ou erros humanos, gerenciar esses riscos é fundamental para navegar a longo prazo no criptomundo. Vamos nos aprofundar nos fundamentos da gestão de riscos e segurança em criptomoedas e dar uma olhada mais de perto em algumas estratégias acionáveis para proteger seus investimentos a longo prazo.

A Importância da Gestão de Riscos em Cripto

A criptomoeda apresenta uma abordagem revolucionária para as finanças, mas assim como qualquer outro instrumento e plataforma financeira, vem com riscos significativos. Dominar a gestão de riscos não é apenas uma opção para aqueles que se aventuram no cripto; é uma necessidade. A natureza descentralizada do blockchain, embora empoderadora, também remove redes de segurança tradicionais, expondo investidores e usuários a vulnerabilidades únicas que requerem uma abordagem proativa e informada. O risco de volatilidade de preços é um ponto de dor a considerar, e discutimos como gerenciar esses riscos aqui e aqui. Outros riscos importantes têm a ver com a segurança e proteção de seus ativos digitais. Vamos dar uma olhada em alguns dos riscos mais proeminentes e dicas úteis para lidar com eles.

Hacks e Quebras de Segurança

Criminosos podem invadir carteiras, câmbios ou redes blockchain explorando vulnerabilidades em seus sistemas de segurança. Esses são ataques técnicos, muitas vezes altamente sofisticados, que usam malware, links de phishing ou exploração direta de código para desviar fundos. Segundo a Statista, mais de 60% de todas as perdas de criptomoedas entre 2021 e 2024 podem ser atribuídas a hacks.

Mitigar o risco de hacks requer uma abordagem em camadas para a segurança. Abaixo estão algumas medidas que você pode considerar dentro de tal abordagem.

Use Carteiras Frias e Segurança de Múltiplas Assinaturas

Carteiras frias, como carteiras de hardware, mantêm chaves privadas offline, protegendo-as de ameaças online.

No entanto, elas não são infalíveis. Por um lado, carteiras de hardware frequentemente acrescentam atualizações para suportar novas cadeias, o que aumenta sua superfície de ataque. Para ativos de alto valor, uma configuração de múltiplas assinaturas (multisig) pode ser uma alternativa mais segura.

A segurança de múltiplas assinaturas em criptomoedas refere-se a um método que requer várias chaves privadas para autorizar uma transação, em vez de uma única chave. Isso melhora a segurança ao distribuir o processo de autorização entre várias partes, reduzindo o risco de um único ponto de falha. Por exemplo, uma carteira multisig pode exigir duas de três chaves privadas designadas para aprovar uma transação antes que ela possa ser executada.

Como Implementar a Segurança Multisig

  • Use várias carteiras de hardware de diferentes fabricantes. Por exemplo, um Trezor e um Ledger.

  • Atribua carteiras a uma carteira de múltiplas assinaturas como Gnosis Safe.

  • Defina um limite de assinatura. Por exemplo, exija três de cinco carteiras para assinar uma transação.

  • Distribua carteiras de hardware em locais seguros. Você pode manter uma em casa, uma em um cofre de banco e outra com um membro da família ou amigo de confiança.

  • Essa configuração garante que não haja um único ponto de falha enquanto protege contra conluio entre partes confiáveis.

Segmentar Seus Fundos Entre Tipos de Carteira

Usar uma única carteira para todas as transações expõe todo o seu portfólio a riscos desnecessários. A segmentação oferece uma solução prática.

  • Carteiras quentes podem ser usadas para pequenas quantias de fundos e interações de alto risco, como mintar NFTs ou negociar memecoins. Use carteiras como Trust Wallet e MetaMask, mas adicione camadas de segurança como Blowfish ou WalletGuard. Essas ferramentas interpretam contratos inteligentes em uma linguagem compreensível, para que você possa evitar conceder permissões inadvertidamente que expõem sua carteira a explorações.

  • Considere carteiras frias para holdings de longo prazo que você raramente movimenta.

  • Carteiras de papel são ótimas para salvar todas as suas frases-semente e senhas para armazenamento ultra-seguro. Embora sejam mais seguras contra hacks digitais, estas estão suscetíveis a riscos físicos, como perda, dano ou roubo.

Tenha um Backup e um Plano de Recuperação Social

Uma estratégia sólida de backup garante que você não perca o acesso aos seus ativos.

  • Armazenamento de Frases-Semente: Escreva sua frase-semente em materiais duráveis, como placas de aço. Armazene-os em vários locais seguros.

  • Redes de Recuperação Social: Ferramentas como Argent permitem que você designe amigos de confiança como agentes de recuperação. Se você perder sua carteira, eles podem ajudar a restaurar o acesso sem comprometer seus fundos.

Gerenciar Riscos de Câmbio

Manter grandes quantias em câmbios centralizados é arriscado. A história mostra que essas plataformas variam em termos de responsabilidade na gestão de fundos dos usuários e robustez das práticas de segurança. Câmbios centralizados também são frequentemente alvos de hackers. Abaixo estão algumas maneiras de mitigar esse risco.

  • Use câmbios respeitáveis: Faça uma verificação de antecedentes ao escolher sua exchange de criptomoedas e escolha aquelas que oferecem transparência na gestão de ativos com um forte histórico de anos de operação sobrevivendo a mercados de alta e baixa voláteis. A Binance, por exemplo, oferece um mecanismo de prova de reservas (POR) para que os usuários verifiquem que seus ativos estão garantidos em uma proporção de 1:1, além de um fundo de emergência SAFU de $1 bilhão para proteger os usuários em casos extremos.

  • Ative a 2FA (Autenticação de Dois Fatores): Isso adiciona um passo substancial de segurança, reduzindo as chances de acesso não autorizado às suas contas.

  • Use Listas Brancas de Retirada: A maioria dos câmbios permite que você crie uma lista branca de endereços de carteira. Isso significa que os fundos só podem ser retirados para endereços pré-aprovados.

Fraude e Golpe

Diferente dos hacks, a fraude depende da enganação, onde criminosos enganam as vítimas a entregarem seus fundos voluntariamente. Fraudadores se aproveitam da confiança, medo e ganância, explorando vulnerabilidades humanas em vez de lacunas tecnológicas.

Os golpes mais comuns incluem esquemas Ponzi, oportunidades de investimento falsas prometendo retornos irreais, tentativas de phishing se passando por entidades legítimas e rug pulls, onde desenvolvedores abandonam projetos após coletar fundos de investidores.

Combater a fraude requer vigilância e educação. Verificar projetos, evitar ofertas não solicitadas e entender sinais de alerta comuns (como 'retornos altos garantidos') são essenciais. Abaixo estão algumas maneiras de reduzir o risco de cair em fraudes.

Pesquise a Equipe Por Trás de um Projeto

Verifique as credenciais e o histórico dos membros da equipe por trás de qualquer projeto que você considerar para investimento. Projetos genuínos têm equipes transparentes e verificáveis, enquanto fraudes costumam apresentar perfis falsos ou desenvolvedores anônimos. Siga canais oficiais do projeto, como seu site ou contas de mídia social verificadas, para atualizações. Isso ajuda a diferenciar anúncios legítimos de tentativas de phishing.

Cuidado com Impersonadores nas Redes Sociais

Golpistas frequentemente se passam por figuras conhecidas ou empresas em plataformas de mídia social. Seja cético em relação a mensagens ou postagens não solicitadas que oferecem sorteios gratuitos ou oportunidades de investimento. Contas oficiais geralmente têm marcas de verificação.

Consciência sobre Contratos Inteligentes

Muitos golpes de criptomoedas ocorrem quando os usuários interagem involuntariamente com contratos inteligentes maliciosos. Ferramentas como Blowfish e WalletGuard decodificam interações de contratos inteligentes, garantindo que você compreenda as permissões que está concedendo. Por exemplo, se você está mintando um NFT e o contrato inteligente está solicitando acesso a todos os tokens em sua carteira, o Blowfish sinalizará isso como suspeito, alertando-o antes de prosseguir.

Use Câmbios e Carteiras Respeitáveis

Fique com plataformas bem estabelecidas, com um forte histórico de segurança e conformidade regulatória. Evite serviços novos ou obscuros que não foram avaliados pela comunidade cripto.

Mais Práticas de Gestão de Riscos e Segurança

O espaço cripto evolui rapidamente. Fraudes e hacks frequentemente exploram conhecimentos desatualizados, enquanto uma estratégia de investimento mal informada pode resultar em grandes perdas. Mantenha-se informado por:

  • Seguindo blogs e newsletters respeitáveis: Binance Academy, Binance Research, Messari e The Block são excelentes recursos.

  • Entrando em comunidades: Os subreddits r/cryptocurrency e grupos do Telegram frequentemente discutem ameaças emergentes. Explore os canais oficiais da comunidade da Binance aqui.

  • Praticando negociação simulada: Use plataformas como Binance Futures Testnet para aprimorar continuamente suas habilidades sem arriscar dinheiro real.

O planejamento de emergência também é algo a ter em mente para estar preparado para o pior cenário. Considere designar um membro da família de confiança ou representante legal para acessar sua cripto em caso de emergências. Use ferramentas como Casa Covenant para planejamento de herança para passar sua criptomoeda para seus entes queridos.

Pensamentos Finais

A gestão de riscos e a segurança não são apenas considerações opcionais – são a base de uma jornada bem-sucedida e de longo prazo no cripto. Ao proteger seus investimentos, adotar uma abordagem em camadas para a segurança e se manter informado, você pode proteger seus ativos digitais enquanto navega pelas altas e baixas do mercado cripto.

Lembre-se, cripto é um jogo de longo prazo. Proteja seus investimentos, planeje para o inesperado e equipe-se com as ferramentas e conhecimentos para prosperar neste espaço volátil, mas recompensador. Para guias mais detalhados, confira a Binance Academy e o restante da série O Jogo de Longo Prazo do Cripto.

Leitura Adicional

  • O Jogo de Longo Prazo do Cripto: Entendendo os Ciclos do Mercado de Cripto

  • O Jogo de Longo Prazo do Cripto: O Guia Definitivo para Identificar e Parar Golpes de Cripto

  • Entrando no Jogo de Longo Prazo do Cripto: Um Guia para Vencer Além da Pressa


Isenção de Responsabilidade: Os preços dos ativos digitais podem ser voláteis. O valor do seu investimento pode cair ou subir e você pode não recuperar o valor investido. Você é o único responsável por suas decisões de investimento e a Binance não é responsável por quaisquer perdas que você possa incorrer. Não é aconselhamento financeiro. Para mais informações, consulte nossos Termos de Uso, Termos de Uso do Binance Pay e Aviso de Risco.